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टाटा एआईए फ़ॉर्च्यून मैक्सिमा के फायदे
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अपनी यूलिप पॉलिसी कवरेज बढ़ाने और अपने प्रियजनों को अचानक से होने वाले जोखिमों और घटनाओं से सुरक्षित रखने के लिए तीन वैकल्पिक राइडर^ लाभों में से चुनें.
आपके द्वारा भुगतान की गई प्रीमियम राशि और मिलने वाले मैच्योरिटी बेनिफ़िट पर क्रमशः सेक्शन 80C और 10 (10D) के तहत टैक्स# में कटौती की जा सकती है.
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पात्रता मानदंड
जारी करने की न्यूनतम आयु |
0 साल (30 दिन) |
जारी करने की अधिकतम आयु |
60 साल |
मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु |
100 साल |
पॉलिसी टर्म |
100 माइनस जारी करने की आयु |
प्रीमियम भुगतान अवधि |
सिंगल भुगतान लिमिटेड भुगतान - 5 से 20 वर्ष तक |
प्रीमियम भुगतान मोड |
आप सिंगल भुगतान, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक और मासिक भुगतान तरीकों का इस्तेमाल करके अपने प्रीमियम का भुगतान कर सकते हैं |
न्यूनतम प्रीमियम1 |
सिंगल भुगतान - 25,000 रुपये लिमिटेड भुगतान - 12,000 रुपये प्रति वर्ष |
अधिकतम प्रीमियम2 |
सिंगल भुगतान - 5,00,000 रुपये लिमिटेड भुगतान - 5,00,000 रुपये प्रति वर्ष |
न्यूनतम / अधिकतम बेसिक सम एश्योर्ड (बीएसए) |
सिंगल भुगतान के लिए - सिंगल प्रीमियम का 1.25 गुना लिमिटेड भुगतान के लिए - (10 x वार्षिक प्रीमियम या 0.5 x पीटी x वार्षिक प्रीमियम) में से जो भी ज्यादा हो
वार्षिक प्रीमियम (एपी) का मतलब है वह प्रीमियम राशि, जिसका भुगतान एक वर्ष में किया जाना है. इसमें टैक्स, राइडर प्रीमियम और अगर राइडर पर कोई अतिरिक्त प्रीमियम है तो उसे अंडरराइट करना शामिल नहीं है. पीटी - पॉलिसी टर्म (बेसिक सम एश्योर्ड के उद्देश्य के लिए, पॉलिसी टर्म = 70 माइनस जारी करने की आयु) |
सभी संदर्भ पिछले जन्मदिन पर आपकी उम्र के अनुसार हैं
लिंक्ड, इंडिविजुअल, हेल्थ इंश्योरेंस राइडर (UIN:110A026V02)
लिंक्ड, इंडिविजुअल, हेल्थ इंश्योरेंस राइडर (UIN:110A025V02)
लिंक्ड इंडिविजुअल, हेल्थ इंश्योरेंस राइडर (UIN: 110A027V02)
नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN: 110A048V01)
नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN: 110A047V01)
नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN: 110A031V02)
नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN: 110A032V02)
क्या यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (यूलिप) एक सेविंग प्लान की तरह ही होता है?
नहीं, यूलिप या यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान एक लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान है, जिसमें आप अपने निवेश के ज़रिए मार्केट से जुड़े रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं. दूसरी ओर, एक सेविंग प्लान की मदद से आप पॉलिसी टर्म के दौरान और मेच्योरिटी होने पर पॉलिसी में अपना पैसा बचा सकते हैं, यह गारंटीड मेच्योरिटी बेनिफिट देता है.
यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान कैसे काम करता है?
जब आप यूलिप ख़रीदते हैं, तो आप चुने गए प्रीमियम भुगतान मोड और टर्म के अनुसार प्रीमियम का भुगतान करना शुरू कर देते हैं. प्रत्येक प्रीमियम को लाइफ़ कवर और निवेश में बांट दिया जाएगा. प्रीमियम भुगतान अवधि के दौरान, निवेश कॉम्पोनेन्ट के प्रीमियम आपके द्वारा निवेश किए गए मार्केट फंड की फंड यूनिट खरीदेंगे. पॉलिसी टर्म के आखिर तक, ये फंड लगातार बढ़ सकते हैं और पॉलिसी के मैच्योर होने पर, आपको फंड की वैल्यू मिलेगी.
मुझे अपने यूलिप में कितनी राशि निवेश करनी चाहिए?
आप अपने यूलिप में निवेश करने की न्यूनतम वार्षिक प्रीमियम या अधिकतम लिमिट का भुगतान कर सकते हैं. निवेश राशि आपके अनुमानित रिटर्न के अनुरूप होनी चाहिए जिसका इस्तेमाल भविष्य में आपके वित्तीय दायित्वों को पूरा करने के लिए किया जाएगा. इसलिए, किसी भी आपातकालीन जरूरतों सहित अपनी भविष्य की जरूरतों को निर्धारित करें, ताकि आप एक ऐसी राशि का निवेश शुरू कर सकें जो आपको निवेश अवधि के अंत में मनचाहे रिटर्न देगा.
आपको यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान में कितने समय के लिए निवेश करना चाहिए?
क्योंकि यूलिप सुविधाजनक होते हैं और पॉलिसी की कई टर्म (निवेश अवधि) प्रदान करते हैं, इसलिए आप कोई भी निवेश अवधि चुन सकते हैं, जिससे आपको मनचाहे रिटर्न मिल सके. ध्यान दें कि यूलिप का लॉक-इन पीरियड 5 साल का होता है और पॉलिसी टर्म इस लॉक-इन टर्म से ज़्यादा होगा. आप इन 5 वर्षों के बाद अपने यूलिप से कुछ राशि निकाल सकते हैं. आप पॉलिसी टर्म के साथ-साथ यूलिप की प्रीमियम भुगतान अवधि के अनुसार अपनी निवेश अवधि चुन सकते हैं.
क्या यूलिप गारंटीड रिटर्न देते हैं?
नहीं, यूलिप गारंटीड रिटर्न नहीं देते हैं, क्योंकि रिटर्न बाज़ार की परफॉर्मेंस से जुड़े होते हैं और उनमें उतार-चढ़ाव हो सकता है. मैच्योर होने पर आपको जो राशि मिलती है, वह फंड वैल्यू होती है, जो बताती है कि पिछले कुछ सालों में आपके निवेश में कितनी बढ़ोतरी हुई है. आप यूलिप कैलकुलेटर के ज़रिए अपने यूलिप पर मिलने वाले अपेक्षित रिटर्न के बारे में जान सकते हैं, लेकिन हो सकता है कि मैच्योरिटी पर मिलने वाले वास्तविक रिटर्न अपेक्षित रिटर्न जितने न हो.
इस यूलिप के तहत एन्हांस्ड स्मार्ट विकल्प क्या है?
एन्हांस्ड स्मार्ट विकल्प एक पोर्टफोलियो रणनीति है जिसमें एक सिस्टेमेटिक ट्रांसफर प्लान शामिल होता है, जो की फ्री है. आप यूलिप के तहत दिए गए 11 फंड विकल्पों की जगह इस विकल्प को चुन सकते हैं. एन्हांस्ड स्मार्ट सिर्फ़ सिंगल भुगतान या वार्षिक प्रीमियम मोड के लिए उपलब्ध है. अगर आप फंड के बीच स्विच करना चाहते हैं, तो आप इस रणनीति के तहत दिए गए फंड विकल्पों के बीच ही स्विच कर सकते हैं.
एन्हांस्ड स्मार्ट के तहत डेब्ट -ओरिएंटेड और इक्विटी-ओरिएंटेड फंड क्या है?
डेब्ट -ओरिएंटेड फंड इस प्रकार हैं:
व्होल लाइफ इनकम फंड
व्होल लाइफ शॉर्ट-टर्म फिक्स्ड इनकम फंड
इक्विटी-ओरिएंटेड फंड इस प्रकार हैं:
लार्ज कैप इक्विटी फंड
व्होल लाइफ मिड कैप इक्विटी फंड
मल्टी कैप फंड
इंडिया कंज़प्शन फ़ंड
टॉप 50 फंड
टॉप 200 फंड
सुपर सेलेक्ट इक्विटी फंड
टाटा एआईए फ़ॉर्च्यून मैक्सिमा के तहत आंशिक रूप से पैसे निकालने की सुविधा कैसे काम करती है?
पॉलिसी जारी होने की तारीख से 5 साल बाद रेगुलर /सिंगल प्रीमियम मोड के तहत यूलिप फंड से पैसे निकाले जा सकते हैं. आंशिक रूप से पैसे निकालने के लिए न्यूनतम राशि 5,000 रुपये है, जो पॉलिसी के नियमों और शर्तों के अधीन है. अगर यूलिप का पॉलिसीधारक नाबालिग हैं, तो वे 18 साल की उम्र के बाद ही आंशिक रूप से पैसे निकाले जा सकते हैं. पॉलिसी वर्ष में बिना किसी अतिरिक्त चार्ज के ज़्यादा से ज़्यादा 12 बार आंशिक रूप से पैसे निकाले जा सकते हैं.
क्या टाटा एआईए फॉर्च्यून मैक्सिमा व्होल लाइफ कवरेज देता है?
हाँ, आप टाटा एआईए फ़ॉर्च्यून मैक्सिमा के साथ 100 वर्ष तक की आयु के व्होल लाइफ इंश्योरेंस कवरेज का लाभ उठा सकते हैं.
इस यूलिप पॉलिसी के तहत न्यूनतम देय प्रीमियम क्या है?
इस यूलिप के तहत न्यूनतम देय प्रीमियम इस प्रकार हैः
सिंगल भुगतान - 1,00,000 रुपये
लिमिटेड भुगतान - 18,000 रुपये प्रति वर्ष
इस यूलिप प्लान के तहत कौन-कौन से वैकल्पिक राइडर उपलब्ध हैं?
टाटा एआईए फ़ॉर्च्यून मैक्सिमा के अंतर्गत निम्नलिखित राइडर^^ उपलब्ध हैं:
टाटा एआईए वेवर ऑफ़ प्रीमियम (लिंक्ड) राइडर - लिंक्ड, इंडिविजुअल, हेल्थ इंश्योरेंस राइडर (UIN:110A026V02)
टाटा एआईए वेवर ऑफ़ प्रीमियम प्लस (लिंक्ड) राइडर - लिंक्ड, इंडिविजुअल, हेल्थ इंश्योरेंस राइडर (UIN:110A025V02)
टाटा एआईए एक्सीडेंटल डेथ एंड डिसमेम्बरमेंट (लॉन्ग स्केल) (एडीडीएल) लिंक्ड राइडर - लिंक्ड इंडिविजुअल, हेल्थ इंश्योरेंस राइडर (UIN:110A027V02)
टाटा एआईए वाइटैलिटी प्रोटेक्ट प्लस - नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN: 110A048V01)
टाटा एआईए वाइटैलिटी हेल्थ प्लस - नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN: 110A048V01)
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव हेल्थ राइडर - नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN: 110A031V02)
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव प्रोटेक्शन राइडर - नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN: 110A031V02)
इस पॉलिसी के तहत टॉप-अप प्रीमियम क्या होता है?
जब आपकी पॉलिसी लागू होती है, तो आप टॉप-अप प्रीमियम चुन सकते हैं, जिसमें आप साल में 4 बार अतिरिक्त प्रीमियम के साथ अपनी पॉलिसी को टॉप अप कर सकते हैं. पॉलिसी टर्म के अंतिम 5 वर्षों में टॉप-अप का भुगतान नहीं किया जा सकता है और यह न्यूनतम ₹5,000 होना चाहिए और यह 5 वर्षों के लॉक-इन पीरियड के अधीन होगा.
मैं क्लेम फाइल करने के लिए टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस से कैसे संपर्क कर सकता/सकती हूँ?
हमारे साथ क्लेम फाइल करने के लिए, निम्नलिखित चैनलों के ज़रिए हमसे संपर्क करें:
हमें यहां ईमेल करेंः customercare@tataaia.com
हमारे हेल्पलाइन नंबर पर कॉल करें - 1860-266-9966(लोकल चार्जिस लागू)
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के किसी भी ब्रांच ऑफिस में जाएँ
हमें यहां लिखें:
क्लेम डिपार्टमेंट,
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड
बी- विंग, 9वीं मंजिल,
आई-थिंक टेक्नो कैंपस,
टीसीएस के पीछे, पोखरण रोड नंबर 2,
ईस्टर्न एक्सप्रेस हाईवे के नज़दीक,
ठाणे (वेस्ट) 400 607.
IRDA रजिस्ट्रेशन नंबर 110
मैं टाटा एआईए फॉर्च्यून मैक्सिमा के तहत कौन से क्लेम फाइल कर सकता/सकती हूँ?
अगर पॉलिसी टर्म के दौरान लाइफ़ एश्योर्ड की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु हो जाती है, तो सम एश्योर्ड (बीमा राशि) पाने के लिए नॉमिनी डेथ क्लेम फाइल कर सकता है. अगर पॉलिसीधारक पॉलिसी टर्म तक जीवित रहता है, तो पॉलिसी के मैच्योर होने पर मैच्योरिटी बेनिफ़िट प्राप्त करने के लिए उन्हें मैच्योरिटी क्लेम फाइल करना चाहिए, जो कि फंड वैल्यू है.
मेरा/मेरी नॉमिनी दूसरे देश से क्लेम कैसे फाइल कर सकता/सकती है?
हाँ, आपका नॉमिनी भारत के बाहर से ऑनलाइन या ऑफलाइन क्लेम फाइल कर सकता/सकती है. ऑनलाइन क्लेम करने के लिए, वे ज़रूरी दस्तावेज़ों को ऑनलाइन अपलोड कर सकते हैं या ईमेल के ज़रिए हमें सॉफ्ट कॉपी भेज सकते हैं. ऑफ़लाइन क्लेम के लिए, नॉमिनी का प्रतिनिधि भारत में मौजूद हो सकता है जो उन्हें कूरियर किए गए दस्तावेजों के साथ हमारे किसी भी ब्रांच ऑफिस में जा सकता है.
इस यूलिप के तहत क्लेम फाइल करने के लिए कौन से दस्तावेज़ों की ज़रूरत होती है?
क्लेम की जानकारी और सेटलमेंट की प्रक्रिया के लिए ज़रूरी दस्तावेज़ों की लिस्ट जानने के लिए कृपया यहां क्लिक करें.
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टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस का प्रतिनिधि जल्द ही आपसे संपर्क करेगा.
