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इनकम टैक्स एक अनिवार्य डायरेक्ट टैक्स है जो आपकी इनकम पर लगाया जाता है, जैसे कि किसी नौकरी से मिलने वाली सैलरी, बिज़नेस से होने वाली इनकम, रेंटल से होने वाली इनकम आदि. इसका भुगतान हर वित्तीय वर्ष में भारत सरकार को किया जाता है और इसकी कैलकुलेशन पिछले वित्तीय वर्ष (एफवाई) के लिए की जाती है.
सभी टैक्सपेयर को इनकम टैक्स रिटर्न (आईटीआर) फ़ाइल करना अनिवार्य है. आईटीआर एक दस्तावेज़ होता है जिसमें एक साल में आपकी सभी आमदनी और टैक्स कटौती की जानकारी होती है और इसे इनकम टैक्स विभाग को सबमिट किया जाता है. वित्तीय वर्ष (एफवाई) वह होता है जब टैक्सपेयर अपनी इनकम कमाते हैं. इसके अलावा, जिस वर्ष उस इनकम का आकलन किया जाता है और टैक्स फाइल किए जाते हैं, उसे मूल्यांकन वर्ष (एवाई) कहा जाता है. उदाहरण के लिए, अगर आप 1 अप्रैल 2022 से 31 मार्च 2023 की अवधि के लिए टैक्स फाइल करना चाहते हैं, तो आपका वित्तीय वर्ष 2022-23 और मूल्यांकन वर्ष 2023-24 है.
कभी-कभी, आप जो इनकम टैक्स देते हैं, वह उस टैक्स से अधिक हो सकता है जितना आपको सरकार को देना है. यह तब हो सकता है, जब आप अपना आईटीआर फाइल करते समय टैक्स कटौती और छूट का क्लेम करते हैं, लेकिन इससे पहले ही आपका टैक्स कट चुका है. इस स्थिति में, इनकम टैक्स विभाग चुकाए गए टैक्स और बकाया टैक्स की तुलना करता है और अतिरिक्त राशि वापस करता है. इसे आईटीआर रिफंड के नाम से जाना जाता है.
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इस आलेख में विषय
1961 के इनकम टैक्स एक्ट के अनुसार, वे सभी टैक्सपेयर, जिन्होंने अपने बकाया से ज़्यादा टैक्स चुकाया है, वे टैक्स रिफंड के लिए पात्र हैं. हालाँकि, चीज़ों को आसान बनाने के लिए, यहाँ कुछ स्थितियाँ दी गई हैं, जहाँ टैक्सपेयर टैक्स रिफ़ंड का क्लेम कर सकते हैं:
जो टैक्सपेयर टैक्स बेनिफिट और कटौती का क्लेम करते हैं, उन्हें लग सकता है कि उन पर बहुत कम या बिल्कुल भी इनकम टैक्स नहीं देना है. अगर टैक्स आपके चुकाए से कम है या नेगेटिव है, तो आप इनकम टैक्स रिफ़ंड के लिए रिटर्न फ़ाइल कर सकते हैं.
जिन टैक्सपेयर ने नियमित मूल्यांकन के अनुसार कैलकुलेट किए गए टैक्स की तुलना में सेल्फ-असेसमेंट पर एडवांस टैक्स चुकाया है, वे रिफ़ंड क्लेम करने के लिए रिटर्न फ़ाइल कर सकते हैं.
जिन टैक्सपेयर से भारत और दूसरे देश में समान इनकम पर टैक्स लिया जा सकता है, जिन्हें डबल टैक्सेशन भी कहा जाता है, वे अपनी आवासीय स्थिति के आधार पर भारत या दूसरे देश में टैक्स रिफंड के लिए उपियोगिता प्राप्त करते हैं.
जिन टैक्सपेयर को नियमित मूल्यांकन के ज़रिये देय टैक्स की तुलना में सैलरी, डिविडेंड और सिक्योरिटीज़ और डिबेंचर आदि पर मिलने वाले ब्याज़ से ज़्यादा इनकम होती है, वे रिफ़ंड फ़ाइल कर सकते हैं.
जिन टैक्सपेयर को नियमित मूल्यांकन के माध्यम से वसूले जाने वाले टैक्स में एरर का सामना करना पड़ सकता है, जिसके परिणामस्वरूप टैक्स में कटौती अधिक होती है, वे रिटर्न फ़ाइल करके और टैक्स रिफंड का अनुरोध करके अपनी गलती को ठीक कर सकते हैं.
नॉन-लिंक्ड नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान (UIN:110N160V04)
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~~नियम और शर्ते लागू
इनकम टैक्स रिफ़ंड की कैलकुलेशन संबंधित मूल्यांकन वर्ष के लिए आपकी टैक्स कटौती, छूट और टैक्स योग्य कुल इनकम के आधार पर की जा सकती है. इनकम टैक्स रिफ़ंड कैलकुलेट करने के दो तरीके हैं — मैन्युअल रूप से या इनकम टैक्स कैलकुलेटर की मदद से.
यहां हर एक के लिए स्टेप्स दिए गए हैं.
मैनुअल कैलकुलेशन विधि
इस तरीके के तहत, आपको किसी खास वर्ष के लिए कुल टैक्स की कैलकुलेशन करनी होगी और इसे उस साल के कुल टैक्स में से घटाना होगा, जो आपने असल में दिया था. इसके लिए फ़ॉर्मूला यहां दिया गया है:
इनकम टैक्स रिफ़ंड = साल में चुकाया जाने वाला टैक्स — इस साल के लिए वास्तविक टैक्स देय |
यहाँ,
अगर चुकाया गया टैक्स देय टैक्स से ज़्यादा है, तो आपको टैक्स रिफ़ंड मिलेगा.
कैलक्यूलेटर विधि
यदि आप मैन्युअल रूप से टैक्स रिफंड की कैलकुलेशन नहीं करना चाहते हैं, तो आप ऑनलाइन टैक्स कैलकुलेटर का इस्तेमाल कर सकते हैं. यह ऑफिशियल इनकम टैक्स वेबसाइट पर मिल जाएगा.
आपको सैलरी से होने वाली इनकम, अन्य स्रोतों से होने वाली इनकम, कृषि आय, छोटी और लंबी अवधि के कैपिटल गेन आदि जैसी जानकारी दर्ज करनी होगी. आपको एजुकेशन सेस, चुकाए गए टैक्स की जानकारी और अन्य प्रासंगिक जानकारी भी दर्ज करनी होगी, जो लागू हो.
इसके बाद कैलकुलेटर आपकी टैक्स रिफंड राशि की कैलकुलेशन करेगा, उसी के अनुसार आप आईटीआर रिफंड फाइल कर सकते हैं.
इनकम टैक्स रिफंड फाइल करने के लिए कोई अलग प्रोसेस नहीं है. धारा 139 के प्रावधानों के तहत निर्धारित अनुसार इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना होगा, जिसमें देय और वास्तव में भुगतान किए जाने वाले टैक्स की जानकारी होगी.
आईटीआर फाइल करने के महीनों की घोषणा भारत सरकार द्वारा की जाती है और ये हर साल अलग-अलग हो सकते हैं. इसलिए, इन घोषणाओं के साथ अप-टू-डेट रहना और आईटीआर फाइलिंग की तारीख शुरू होते ही अपना आईटीआर फाइल करना ज़रूरी है.
अगर आप निर्धारित समय के भीतर अपना आईटीआर फाइल नहीं करते हैं, तो आपको पेनल्टी लगने का जोखिम होता है, जो आपके इनकम टैक्स रिफंड के मूल्य को नकार सकता है या कम कर सकता है और इससे नुकसान हो सकता है.
यहां बताया गया है कि आप इनकम टैक्स रिटर्न कैसे फाइल कर सकते हैं और रिफ़ंड क्लेम कर सकते हैं:
टैक्स बचाने वाली कटौतियों में इनकम टैक्स अधिनियम 1961 की विभिन्न धाराओं के तहत इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस), जीवन बीमा प्रीमियम, टैक्स बचाने वाले फिक्स्ड डिपॉजिट, पब्लिक प्रोविडेंट फंड (पीपीएफ), नेशनल पेंशन स्कीम (एनपीएस), हाउस रेंट अलाउंस (एचआरए), हेल्थ इंश्योरेंस प्रीमियम, एम्प्लॉयर प्रोविडेंट फंड (ईपीएफ), और अन्य अनुमत निवेश शामिल हो सकते हैं. |
ध्यान दें: अगर आपने फ़ॉर्म 16 में अपने सभी निवेशों के बारे में नहीं बताया है, तो आप फ़ॉर्म 30 का इस्तेमाल कर सकते हैं. अगर आपने पहले ही अतिरिक्त इनकम टैक्स का भुगतान कर दिया है, लेकिन आपके पास टैक्स बचाने वाले सबूत हैं, तो फ़ॉर्म 30 का उपयोग किया जाता है, जो अब वित्तीय वर्ष के आखिर में आपकी टैक्स देयता को कम कर सकते हैं. जब आप फ़ॉर्म 30 भरते हैं, तो अतिरिक्त टैक्स का आकलन आईटी विभाग द्वारा किया जाता है, और जो बकाया राशि होती है, उसे रिफ़ंड के रूप में चुकाना होता है. |
ध्यान दें: आप फॉर्म 26AS में अपने द्वारा चुकाए गए कुल एडवांस टैक्स की जांच कर सकते हैं. फॉर्म 26AS को इनकम टैक्स की ऑफिशियल वेबसाइट से डाउनलोड किया जा सकता है (ई-फाइल → इनकम टैक्स रिटर्न → फॉर्म 26AS देखें). फ़ॉर्म 26AS में एडवांस टैक्स आपके लिए टैक्स रिफ़ंड के लिए देय टैक्स से ज़्यादा होना चाहिए. |
आप इनकम टैक्स वेबसाइट पर जाकर या मार्गदर्शन और कुशलता के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से सलाह लेकर खुद इन स्टेप्स को फॉलो कर सकते हैं.
व्यक्तिगत, नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग, लाइफ इंश्योरेंस सेविंग्स प्लान (UIN: 110N152V11)
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*नियम और शर्ते लागू
नियत तारीख से पता चलता है कि आप किस तारीख तक बिना किसी जुर्माने के इनकम टैक्स रिफंड फाइल कर सकते हैं. उदाहरण के लिए, इनकम टैक्स रिफंड 2021-22 की नियत तारीख 31 जुलाई 2022 थी.
आमतौर पर, सभी टैक्सपेयर को इनकम टैक्स रिटर्न फ़ाइल करना होगा और अधिनियम के अनुसार निर्धारित नियत तारीखों के भीतर अपने रिफ़ंड के क्लेम को पोस्ट करना होगा. हालाँकि, कुछ मामलों में, अगर बाद में फाइल की जाती है, तो आपका रिफ़ंड स्वीकार किया जा सकता है, यह इसकी वजह पर निर्भर करता है.
इनकम टैक्स रिफ़ंड का प्रोसेस बहुत आसान है. रिफ़ंड का अनुरोध बेंगलुरु, कर्नाटक के सेंट्रलाइज़्ड प्रोसेसिंग सेंटर (सीपीसी) में सबमिट किया जाता है. इसे आईटीआर के जरिए जमा किया जाता है.
जिन टैक्सपेयर ने अपने टैक्स का ज़्यादा भुगतान कर दिया है और वे रिफ़ंड के पात्र हैं, उन्हें दो तरीकों से अतिरिक्त राशि क्रेडिट की जा सकती है:
बैंक अकाउंट में ट्रांसफर: इस तरीके के तहत, भुगतान किया गया अतिरिक्त टैक्स व्यक्ति को एनईसीएस (नेशनल इलेक्ट्रॉनिक क्लियरिंग सर्विस) या एनईएफटी/आरटीजीएस के माध्यम से वापस कर दिया जाता है. ऑनलाइन ट्रांजेक्शन तेज़ होते हैं और तेज़ रिफंड के साथ टैक्सपेयर्स को तत्काल समाधान प्रदान करते हैं.
हालांकि, टैक्सपेयर के लिए इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल के साथ अपनी बैंक से संबंधित सही जानकारी, जैसे कि बैंक अकाउंट नंबर, नाम, ब्रांच, आदि रजिस्टर करना ज़रूरी है. जिस समय ट्रांजेक्शन किया जा रहा हो उस समय भी बैंक अकाउंट ऐक्टिव होना चाहिए.
चेक के जरिए रिफंड:इस मेथड के तहत, भुगतान किया गया अतिरिक्त टैक्स चेक के जरिए उस व्यक्ति को वापस कर दिया जाता है. अगर टैक्सपेयर ने आईटीआर फ़ॉर्म पर सटीक बैंक जानकारी नहीं दी है या किसी वजह से बैंक अकाउंट बंद हो गया है, तो अधिकारी उस व्यक्ति को चेक जारी कर सकते हैं. इसमें समय लगने वाला हो सकता है, लेकिन यह अभी भी भुगतान का एक सुरक्षित तरीका है.
किसी भी स्थिति में, जब तक आप रिफ़ंड के लिए योग्य होते हैं, तब तक आपको यह राशि वापस मिल जाएगी.
आप अपने रिफंड पर नजर रखने के लिए इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस ट्रैक कर सकते हैं. इनकम टैक्स विभाग आपका रिफ़ंड कैसे क्रेडिट किया जाता है, इस आधार पर ऐसा करने के दो तरीके हैं. यहां बताया गया है कि यह कैसे किया जाता है:
बैंक अकाउंट में ट्रांसफर करें: अगर आपका टैक्स रिटर्न आरटीजीएस या एनईसीएस के ज़रिये सीधे आपके बैंक अकाउंट में ट्रांसफर किया गया था, तो आप इनकम टैक्स की ऑफिशियल वेबसाइट या एनएसडीएल - टीआयएन वेबसाइट पर जाकर आईटीआर रिफ़ंड स्टेटस को ट्रैक कर सकते हैं और चेक कर सकते हैं. आपको अपना PAN दर्ज करना होगा, जिसके बाद आपको मूल्यांकन के संबंधित वर्ष का रिफ़ंड स्टेटस मिलेगा.
चेक के ज़रिये रिफ़ंड: अगर आपका रिफ़ंड चेक के ज़रिये आपको भेज दिया गया है, तो स्पीड पोस्ट को ट्रैक करने के लिए आपको एक रेफेरेंस नंबर भेजा जाएगा. आप संबंधित वेबसाइट पर स्पीड पोस्ट की रेफरेंस आईडी डालकर रिफ़ंड को ऑनलाइन ट्रैक कर सकते हैं.
रिफ़ंड ट्रैक करते समय, आपको कई तरह का स्टेटस दिखाई दे सकता है. यहां बताया गया है कि हर ऑनलाइन रिफ़ंड स्टेटस का मतलब क्या होता है:
इस मूल्यांकन वर्ष के लिए कोई ई-फाइलिंग नहीं की गई है
अर्थ: अगर आपका आईटीआर फाइल नहीं हुआ है तो आप इसे देख सकते हैं. यह तब हो सकता है, जब आपने किसी अलग मूल्यांकन वर्ष के लिए आईटीआर फाइल किया हो और आप किसी दूसरे मूल्यांकन वर्ष के लिए स्टेटस देख रहे हों. दूसरे मामलों में, अगर कोई अन्य व्यक्ति, जैसे कि परिवार का कोई सदस्य या टैक्स विशेषज्ञ, आपकी ओर से आईटीआर फाइल करता है, तो हो सकता है कि वे इसे सबमिट करना भूल गए हों.
कार्रवाई: यह स्टेटस देखने पर जल्द से जल्द नया रिटर्न भरने की सलाह दी जाती है.
अंडर प्रोसेसिंग
अर्थ: अगर आपका टैक्स रिफ़ंड प्रोसेस नहीं हो रहा है, तो इनकम टैक्स विभाग द्वारा अभी तक आपके रिफ़ंड को प्रोसेस नहीं किया है.
कार्रवाई: इस स्थिति में, आपको कुछ हफ्तों या महीनों के बाद ऑनलाइन रिफ़ंड स्टेटस की जाँच करनी होगी.
रिफ़ंड जारी किया गया
अर्थ: इसका मतलब है कि आपके रिफ़ंड को पहले ही प्रोसेस कर दिया गया है और इनकम टैक्स विभाग द्वारा आपको अतिरिक्त कर वापस कर दिया गया है.
कार्रवाई:आप ऊपर बताए गए दो तरीकों का इस्तेमाल करके अपने रिफ़ंड को ट्रैक कर सकते हैं.
बिना डिमांड, बिना रिफ़ंड के प्रोसेस किया गया
अर्थ: अगर आपके आईटीआर पर कोई रिफ़ंड या टैक्स देय नहीं था, तो आपको यह स्टेटस दिखाई दे सकता है. इसके अलावा, अगर इनकम टैक्स विभाग आपके रिफ़ंड की कैलकुलेशन से सहमत नहीं है या आप लगातार छह वर्षों के बाद फाइल कर रहे हैं, तो आपके रिफ़ंड रिक्वेस्ट को अस्वीकार किया जा सकता है.
कार्रवाई: इन गड़बड़ियों से बचने के लिए आईटीआर के नियमों का पालन करना और रिफ़ंड रिक्वेस्ट ठीक से फ़ाइल करना ज़रूरी है. हालाँकि, आपके पास अपने आईटीआर में संशोधन करने और अगर आपको यह स्टेटस दिखाई देता है, तो कटौती जोड़ने या हटाने का विकल्प होता है. इसके अलावा, अगर इनकम टैक्स विभाग आपके रिफ़ंड अनुरोध से असहमत है, तो वे आपको धारा 143 (1) के तहत सूचित करेंगे और साथ ही अस्वीकार करने के कारण भी बताएंगे. आप इसके अनुसार गड़बड़ियों को ठीक कर सकते हैं और रिफ़ंड की रिवाइज्ड रिक्वेस्ट सबमिट कर सकते हैं.
रिफंड फेल
अर्थ: रिफ़ंड में विफलता, आईटीआर फ़ॉर्म पर भुगतान की गलत जानकारी की ओर इशारा करती है. अगर आपने गलत बैंक अकाउंट नंबर दर्ज किया है या शाखा का नाम या आईएफएससी कोड गलत लिखा है, तो रिफ़ंड विफल हो सकता है.
कार्रवाई: ऐसे में आप इनकम टैक्स की वेबसाइट पर जाकर अपनी प्रोफाइल में लॉग इन कर बैंक अकाउंट डिटेल्स अपडेट कर सकते हैं. एक बार जब आप परिवर्तन सफलतापूर्वक कर लेते हैं, तो आप अपने अकाउंट से रिफ़ंड फिर से जारी करने के लिए आवेदन कर सकते हैं.
केस मूल्यांकन अधिकारी को ट्रांसफर किया गया
अर्थ: अगर आपके आईटीआर में ठोस जानकारी का अभाव है और अधिकारियों को आपके अनुरोध का आकलन करने के लिए और जानकारी चाहिए, तो वे केस को क्षेत्राधिकार मूल्यांकन अधिकारी (एओ) के पास ट्रांसफर कर सकते हैं. यह स्थिति पिछले टैक्स बकाया राशि के बारे में भी बता सकती है, जिन्हें अभी तक चुकाया नहीं गया है और इसका मूल्यांकन मूल्यांकन अधिकारी द्वारा किया जाना चाहिए.
कार्रवाई: इस बारे में ज़्यादा जानकारी पाने के लिए आप अपने क्षेत्र के मूल्यांकन अधिकारी से संपर्क कर सकते हैं.
डिमांड के अनुसार
अर्थः अगर आपका रिफ़ंड अस्वीकार कर दिया गया है और आपके पास चुकाने के लिए अतिरिक्त कर बकाया है, तो आपको आईटीआर रिफ़ंड स्टेटस दिखाई देगी. इस स्थिति में, विभाग आपसे संपर्क करेगा कि आपको कितना टैक्स देना होगा और क्या भुगतान करना होगा.
कार्रवाईः अगर आपको लगता है कि कोई गलती हुई है, तो अपने रिफ़ंड में संशोधन करके सबमिट की गई जानकारी की जाँच करना ज़रूरी है. अगर आपको इनकम टैक्स विभाग का क्लेम सही लगता है, तो आपको अधिकारियों द्वारा दी गई समय सीमा के भीतर अतिरिक्त टैक्स का भुगतान करना होगा.
रेक्टिफिकेशन प्रोसेस्ड रिफंड निर्धारित
अर्थः अगर आपके रिटर्न में कोई गड़बड़ी हुई, तो आपको इनकम टैक्स अधिकारी उसकी जानकारी देंगे. इस स्थिति में, आपको यह स्टेटस दिखाई देगा. इसका मतलब है कि इनकम टैक्स विभाग आपके द्वारा सबमिट किए गए रेक्टिफ़ाइड रिटर्न की समीक्षा कर रहा है और मंज़ूरी मिलने पर वह जल्द ही रिफ़ंड जारी करेगा.
कार्रवाई: इस मामले में कोई अतिरिक्त कार्रवाई नहीं की जानी चाहिए.
रेक्टिफिकेशन प्रोसेस्ड डिमांड निर्धारित
अर्थ: यह एक और आईटीआर रिफंड स्टेटस है जिसे तब डाला जाता है जब आपको अपने आईटीआर को संशोधित करने के लिए एक बार सूचित किया गया हो. हालाँकि, अगर आपको यह स्टेटस मिलता है, तो अधिकारियों के मुताबिक़, आपके पास अभी भी बकाया राशि होगी.
कार्रवाई: अगर आपको यह स्टेटस मिलता है, तो आपको इनकम टैक्स विभाग से नोटिस मिलने के 30 दिनों के भीतर अपनी बकाया टैक्स देनदारियों को पूरा करना होगा.
रेक्टिफिकेशन प्रोसेस्ड, कोई डिमांड नहीं, कोई रिफ़ंड नहीं
अर्थः अगर इनकम टैक्स विभाग आपको नोटिस जारी कर आईटीआर में सुधार करने के लिए कहता है, लेकिन आपको पता चलता है कि आपको न तो टैक्स देना है और न ही टैक्स रिफ़ंड के योग्य हैं, तो आपको यह स्टेटस मिलेगा. अधिकारी आपको इस बारे में नोटिस भी भेजेंगे.
कार्रवाई: इस मामले में आगे किसी कार्रवाई की ज़रूरत नहीं है.
अगर आपको इनमें से कोई भी स्टेटस उलझन वाला लगता है या समझ नहीं पा रहे हैं, तो आपको सलाह दी जाती है कि किसी पेशेवर कर विशेषज्ञ से सलाह लें और अगली कार्रवाई के लिए सहायता लें. ज़्यादा गड़बड़ियों या विसंगतियों की स्थिति में आप इनकम टैक्स विभाग से भी संपर्क कर सकते हैं.
आपके इनकम टैक्स रिफंड में देरी होने की वजह से ये कारण बताए गए हैं:
आपने गलत बैंक अकाउंट नंबर या आईएफएससी कोड डाल दिया है.
कटौती, छूट और इनकम की जानकारी गलत है.
हो सकता है कि इनकम टैक्स विभाग ने किसी गलती, गलत अनुमान के कारण या अगर आप रिफ़ंड के लिए योग्य नहीं हैं, तो आपके रिफ़ंड के रिक्वेस्ट को अस्वीकार कर दिया हो.
इनकम टैक्स विभाग आपके इनकम टैक्स रिफ़ंड रिक्वेस्ट का आकलन करने में और समय ले सकता है.
स्पीड पोस्ट की समस्याओं, खराब मौसम या ऑपरेशन में होने वाली अन्य खामियों की वजह से चेक के ज़रिये जारी होने वाले रिफ़ंड में देरी हो सकती है.
अगर आपके टैक्स रिफ़ंड में देरी हुई है, तो आप निम्नलिखित कदम उठा सकते हैं:
इनकम टैक्स वेबसाइट पर अपनी प्रोफ़ाइल में लॉग इन करें.
ई-फ़ाइल पर क्लिक करें
इनकम टैक्स रिटर्न पर जाएं और फाइल किए गए रिटर्न देखें पर क्लिक करें
मूल्यांकन वर्ष चुनें
आईटीआर स्टेटस चेक करें और विवरण देखें पर क्लिक करें
आईटीआर रिफ़ंड स्टेटस देखने के बाद, आप उचित कार्रवाई कर सकते हैं. यहाँ ध्यान देने वाली बात यह है कि अगर किसी खास वजह से इनकम टैक्स रिफ़ंड में देरी हुई, तो टैक्स अधिकारी आपको इस बारे में सूचित करेंगे. जब आपको सूचना मिलेगी, तो आपको अपनी गलती सुधारने के लिए स्टेप्स भी दिए जाएंगे. गलती सुधारने और अपना रिफ़ंड फिर से सबमिट करने के लिए आप उन्हें फ़ॉलो कर सकते हैं.
इनकम टैक्स रिफंड पर दो तरह की ब्याज़ दरें लागू की जा सकती हैं:
विलंबित इनकम टैक्स रिफ़ंड पर ब्याज:
ज़्यादा रिफ़ंड पर दिया जाने वाला ब्याज़:
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क्या मैं अपना पता और व्यक्तिगत जानकारी बदल सकता हूँ, जो मैंने अपने आईटीआर (इनकम टैक्स रिटर्न) में दी थी?
हाँ, अगर आपका पता या दूसरी व्यक्तिगत जानकारी आपके आईटीआर पर दर्ज की गई जानकारी से बदल दी गई है, तो आप उन्हें इनकम टैक्स वेबसाइट पर अपडेट कर सकते हैं. ये स्टेप्स दिए गए हैं:
नई जानकारी सीपीसी को भेज दी जाएगी.
अगर मुझे अपना इनकम टैक्स रिफ़ंड नहीं मिला है, तो मुझे क्या करना चाहिए?
अगर आपको रिफ़ंड नहीं मिला है, तो सबसे पहले आपको इनकम टैक्स रिफ़ंड स्टेटस की ऑनलाइन जाँच करनी होगी. इसके बाद आप स्टेटस के हिसाब से जरूरी कदम उठा सकते हैं.
ज़्यादातर मामलों में, अगर आप इसके लिए योग्य नहीं होते हैं या आपके आईटीआर में कोई गलती हुई है, तो आपको रिफ़ंड नहीं मिलेगा.
क्या मैं अपने इनकम टैक्स रिटर्न में दिया गया अकाउंट नंबर बदल सकता हूँ?
हाँ, आप अपना बैंक अकाउंट नंबर बदलें. हालाँकि, यह तभी किया जा सकता है, जब बैंक की गलत जानकारी के कारण आपका आईटीआर रिफ़ंड विफल हो गया हो. इस स्थिति में, आपको ये स्टेटस दिखाई देगा - रिफ़ंड में विफलता. बैंक अकाउंट नंबर बदलने के लिए, आपको इनकम टैक्स वेबसाइट पर अपनी प्रोफ़ाइल में लॉग इन करना होगा और नई जानकारी अपडेट करनी होगी.
मेरा इनकम टैक्स रिफ़ंड स्टेटस 'रिफ़ंड फ़ेलर' है. मुझे इसे दोबारा प्रोसेस करने के लिए अप्लाई कैसे करना चाहिए?
अगर आपके बैंक अकाउंट की जानकारी में कोई गड़बड़ी हुई है जिसके कारण रिफ़ंड विफल हो जाता है, तो स्टेटस, रिफ़ंड में विफलता दिखाई देता है. अगर आपको यह दिखाई देता है, तो आप इनकम टैक्स वेबसाइट पर अपनी प्रोफ़ाइल में लॉग इन करके और अपने बैंक अकाउंट का विवरण अपडेट करके गड़बड़ी को ठीक कर सकते हैं. फिर आप रिफ़ंड रीइश्यू के लिए अप्लाई कर सकते हैं.
इनकम टैक्स रिटर्न इनकम टैक्स रिफंड से कैसे अलग है?
इनकम टैक्स रिटर्न वह फ़ॉर्म है जिसे आप हर मूल्यांकन वर्ष के लिए इनकम टैक्स विभाग में सबमिट करते हैं. इसमें आपकी सभी इनकम और निवेश के साथ-साथ सभी टैक्स चुकाए जाने की जानकारी होती है.
दूसरी ओर, इनकम टैक्स रिफ़ंड से मतलब होता है वह पैसा जो इनकम टैक्स विभाग आपके आईटीआर के आधार पर आपको रिफ़ंड करता है. आपको इनकम टैक्स रिफ़ंड तभी जारी किया जाएगा, जब आपने जितना टैक्स देना है उससे ज़्यादा चुकाया हो.
हालाँकि, इस बात की परवाह किए बिना कि आप रिफ़ंड के लिए योग्य हैं या नहीं, अगर आपके पास एक वित्तीय वर्ष मेंटैक्स योग्य कमाई हो, तब तक भारत में आईटीआर फाइल करना अनिवार्य है.
क्या टीडीएस रिफ़ंड इनकम टैक्स रिफ़ंड के समान होता है?
हाँ, टीडीएस और इनकम टैक्स रिफंड एक जैसे होते हैं. टीडीएस से तात्पर्य स्रोत पर किए गए टैक्स में कटौती से है. जब टीडीएस वास्तविक देय टैक्स से अधिक होता है, तो आपको रिफ़ंड मिलता है.
इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते समय क्या मुझे कोई सबूत या दस्तावेज़ सबमिट करना चाहिए?
हाँ, आपको आईटीआर फाइल करने के लिए निवेश का प्रमाण सबमिट करना होगा, जैसे कि बीमा प्रीमियम, ईएलएसएस निवेश, फिक्स्ड डिपॉजिट, वगैरह. आप किराए की रसीदें और अन्य खर्च भी सबमिट कर सकते हैं, जिससे टैक्स में बचत होती है. आपके रिफ़ंड को इन प्रमाणों के आधार पर प्रोसेस किया जाएगा.
रिफ़ंड स्टेटस के तीन महत्वपूर्ण स्टेज कौन से हैं?
हालांकि 10 अलग-अलग रिफ़ंड स्टेटस हैं, जो फाइल किए गए रिटर्न की प्रकृति के आधार पर पता लगा सकते हैं, तीन महत्वपूर्ण प्रकार हैं, अंडर प्रोसेसिंग, रिफंड इश्यू और रिफंड फेल्योर.
हालाँकि, आपके आईटीआर मेंगड़बड़ी होने पर इसमें और समय लग सकता है.
इनकम टैक्स रिफ़ंड आमतौर पर आपके बैंक अकाउंट में जमा होने में या अधिकारियों द्वारा चेक जारी करने में 45 दिन तक का समय लगता है. हालाँकि, आपके आईटीआर में गड़बड़ी होने पर इसमें और समय लग सकता है. ऑनलाइन रिफंड स्टेटस पर नजर रखने या देरी के मामले में सीपीसी से जांच कराने की सलाह दी जाती है.
क्या इनकम टैक्स रिफंड टैक्स योग्य है?
इनकम टैक्स रिफ़ंड पर टैक्स नहीं लगाया जा सकता क्योंकि पहले आपसे ग़लत तरीके से शुल्क लिया गया था. हालाँकि, आपको भुगतान किए जाने वाले इनकम टैक्स रिफ़ंड पर मिलने वाले ब्याज़ को इनकम माना जाता है, जिसके अनुसार संबंधित वर्ष के लिए लागू टैक्स स्लैब के अनुसार इनकम टैक्स लगता है.
'रिफंड रीइश्यू' के लिए अप्लाई कैसे करें?
आप इनकम टैक्स वेबसाइट पर अपनी प्रोफ़ाइल में लॉग इन करके और नीचे दिए गए स्टेप्स को फॉलो करके रिफ़ंड रीइश्यू के लिए अप्लाई कर सकते हैं:
इनकम टैक्स रिफंड से संबंधित प्रश्नों के लिए मुझे किससे संपर्क करना चाहिए?
इनकम टैक्स विभाग के पास कई तरह के सवालों और शंकाओं के लिए कई हेल्पलाइन नंबर हैं. आप इनकम टैक्स वेबसाइट पर जा सकते हैं और पोर्टल पर दिए गए हेल्पलाइन नंबरों पर उपलब्ध प्राधिकारी से संपर्क कर सकते हैं.
क्या रिफ़ंड दूसरे बैंक अकाउंट में क्रेडिट किया जा सकता है?
टैक्स रिफ़ंड उस बैंक अकाउंट में जमा किया जाता है जिसे आपने अपने आईटीआर में जोड़ा था. अगर आपके कई अकाउंट हैं और किसी खास अकाउंट में रिफंड लेना चाहते हैं तो आप अपने आईटीआर परइसका उल्लेख कर सकते हैं. हालाँकि, रिफ़ंड ऐसे बैंक खाते में क्रेडिट नहीं किया जा सकता है, जिसका आईटीआर पर उल्लेख नहीं किया गया है.
मैं पिछले कितने वर्षों में लागू इनकम टैक्स रिफ़ंड का क्लेम कर सकता हूँ?
आप पिछले छह सालों में इनकम टैक्स रिफ़ंड के लिए क्लेम कर सकते हैं. इनकम टैक्स विभाग इससे पहले के रिफंड की तलाश नहीं करता है.
अगर मैं नियत तारीख के अंदर अपना आईटीआर फाइल करने से चूक गया, तो क्या मैं इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम कर सकता हूँ?
हाँ, अगर आप तय तारीख के भीतर आईटीआर फाइल करने से चूक गए, तब भी आप इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम कर सकते हैं. हालांकि, आपको ₹5,000 तक का ब्याज़ और जुर्माना देना होगा और आपको इनकम टैक्स रिटर्न भरना होगा.
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