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एक नॉन-लिंक्ड नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल लाइफ इंश्योरेंस प्लान (UIN:110N160V04)
टाटा एआईए
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व्यापक जीवन बीमा के साथ अपने परिवार को वित्तीय रूप से सुरक्षित भविष्य
का उपहार दें जो आपको बड़ा कवर, उच्च सुरक्षा और जल्द
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टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड आपको अपनी पॉलिसी, नए प्रोडक्ट्स की &सर्विस, इंश्योरेंस समाधान या इससे जुडी जानकारी के बारे में अपडेट भेजेगा. ऑप्ट-इन करने के लिए यहां चुनें.
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संपूर्ण रक्षा सुप्रीम - एक टर्म प्लान
लाइफ प्लस प्लान विकल्प की मदद से आप अपने द्वारा भुगतान किए गए प्रीमियम** राशि का 105% रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं.
लाइफ स्टेज* विकल्प बेनिफिट के साथ, आप होम लोन डिस्बर्सल, शादी या अपने बच्चे के जन्म जैसे ज़रूरी पड़ावों पर पॉलिसी कवर बढ़ा सकते हैं।
आपको अपने प्रियजनों के लिए लंबी अवधि की वित्तीय सुरक्षा की गारंटी देने के लिए अपनी उम्र^ के 100 साल तक का व्होल लाइफ कवरेज मिल सकता है।
राइडर बेस पॉलिसी में ऐड-ऑन कवर होते हैं जिससे अतिरिक्त फ़ायदे मिलते हैं। क्रिटिकल और टर्मिनल इलनेस, अकस्मात मृत्यु आदि के ख़िलाफ़ कवरेज के लिए अपनी पॉलिसी के साथ कोई वैकल्पिक राइडर## चुनें।
टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने पर, आप लागू इनकम टैक्स कानूनों के मुताबिक टैक्स~ बेनिफिट का फायदा उठा सकते हैं और हर साल टैक्स में रु. 46,800# तक की बचत कर सकते हैं।
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बेनिफिट इलस्ट्रेशन
नकुल 35 साल का एक हेल्थी इंसान है. हाल ही में पिता बनने के बाद, उसे लगता है कि अपने परिवार की वित्तीय सुरक्षा सुनिश्चित करना उसकी ज़िम्मेदारी है, जिसके लिए वे टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम टर्म प्लान चुनता है और लाइफ़ ऑप्शन चुनता है.
उम्र
35
साल 0
पहले दिन से 1 करोड़ रुपये का लाइफ कवर
नॉमिनी को ₹1 करोड़ का लम्पसम डेथ बेनिफ़िट मिलेगा और पॉलिसी टर्मिनेट हो जाएगी
उम्र
75
साल 40
कोई बेनिफिट नहीं दिया जाएगा और लाइफ़ कवर खत्म हो जाएगा
राहुल 35 साल का एक हेल्थी इंन्सान हैं. अपने परिवार का एकमात्र कमाई करने वाला सदस्य होने के नाते, वे उनकी भलाई सुनिश्चित करने के लिए कड़ी मेहनत करता हैं. वो ₹1 करोड़ के लाइफ़ कवर के साथ टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम का चयन करता है और ₹1 करोड़ के एक्सीडेंटल टोटल एंड परमानेंट डिसेबिलिटी (एटीपीडी) राइडर और ₹10 लाख के क्रिटिकेयर प्लस (सीसीपी) राइडर का चयन भी करता है.
बेस प्लान:₹19,200
एटीपीडी: ₹2,700
सीसीपी: ₹5,590
उम्र
35
साल 0
₹1 करोड़ का लाइफ़ कवर + ₹1 करोड़ की एक्सीडेंटल टोटल और परमानेंट डिसेबिलिटी + ₹10 लाख का क्रिटिकल इलनेस बेनिफ़िट
उम्र
50
साल 15
राहुल को लम्पसम ₹1 करोड़ मिलते हैं और एटीपीडी राइडर टर्मिनेट हो जाता है
उम्र
65
साल 30
राहुल को 10 लाख रुपये की लम्पसम राशि मिलती है और सीसीपी राइडर टर्मिनेट हो जाता है
नॉमिनी को ₹1 करोड़ का लम्पसम डेथ बेनिफ़िट मिलेगा और पॉलिसी टर्मिनेट हो जाएगी
उम्र
75
साल 40
कोई बेनिफिट नहीं दिया जाएगा और लाइफ़ कवर खत्म हो जाएगा
समीर 35 साल का वर्किंग प्रोफेशनल है. उन्होंने और उनकी पत्नी ने मिलकर होम लोन लिया है और वे अपने बूढ़े माता-पिता को सपोर्ट भी कर रहे हैं. समीर अपने परिवार के लिए वित्तीय सुरक्षा प्रदान करने के लिए लाइफ़ कवर वाला एक प्लान चाहते थे, लेकिन अगर कोई घटना नहीं हुई तो वे प्रीमियम वापस लेना चाहते थे. इसलिए, वे लाइफ़ प्लस ऑप्शन के साथ टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम टर्म प्लान का चयन करते हैं
उम्र
35
साल 0
पहले दिन से 1 करोड़ रुपये का लाइफ कवर
नॉमिनी को ₹1 करोड़ का लम्पसम डेथ बेनिफ़िट मिलेगा और पॉलिसी टर्मिनेट हो जाएगी
उम्र
75
साल 40
समीर को ₹13,77,260 का मैच्योरिटी बेनिफ़िट मिलेगा और लाइफ़ कवर खत्म हो जाएगा
आपके क्लेम को सेटल करना हमारी प्राथमिकता है. हमारी एक्सप्रेस क्लेम सेवा के साथ 4 घंटे में अपने क्लेम की सेटलमेंट पाएं4
4नियम और शर्ते लागू
लागू इनकम टैक्स~ कानूनों के मुताबिक इनकम टैक्स में बेनिफिट्स पाएं
इस प्लान में आपके लिए सुविधाजनक प्रीमियम भुगतान विकल्प शामिल हैं, जो आपको अपनी सुविधानुसार पॉलिसी कवरेज के लिए भुगतान करने की अनुमति देता है. इस पॉलिसी के तहत, आप सिंगल, मासिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक और सालाना प्रीमियम भुगतान फ़्रीक्वेंसी विकल्पों में से चुन सकते हैं.
धूम्रपान करने वालों, धूम्रपान न करने वालों या उन जैसे लोगों की तुलना में महिला पॉलिसीहोल्डर्स के लिए प्रीमियम दरें बेहतर होंगी। महिला पॉलिसीहोल्डर या इंश्योर्ड महिला अपनी इंश्योरेंस पॉलिसी पर पसंदीदा प्रीमियम दरें ले सकती हैं।
डेथ बेनिफ़िट के भुगतान के जरिए अपने परिवार के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित रखें और यह सुनिश्चित करें कि वे आपकी अनुपस्थिति में भी उसी लाइफ स्टाइल के साथ जिएँ।
इस पॉलिसी के तहत चार सुविधाजनक प्लान विकल्पों में से चुनें, जिनमें से प्रत्येक को आपकी खास इंश्योरेंस की जरूरत को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. आप अपने लाइफ कवर की ज़रूरतों के हिसाब से लाइफ ऑप्शन, लाइफ प्लस ऑप्शन, लाइफ इनकम ऑप्शन और क्रेडिट प्रोटेक्ट ऑप्शन चुन सकते हैं।
लागू प्लान विकल्प के अनुसार, पॉलिसीहोल्डर रेगुलर मंथली इनकम प्राप्त करना शुरू करने के लिए इनकम स्टार्ट एज चुन सकता है। आप अपने पिछले जन्मदिन के आधार पर 55, 60 या 65 साल की उम्र में इनकम स्टार्ट एज (इनकम शुरू करने की आयु) चुन सकते हैं, ताकि वित्तीय चिंताओं से मुक्त शांतिपूर्ण जीवन के लिए अपनी रेगुलर मंथली इनकम प्राप्त करना शुरू कर सकें.
आपको पॉलिसी की मैच्योरिटी पर प्रीमियम** भुगतान के रिटर्न बेनिफिट्स मिलेंगे, बशर्ते सभी प्रीमियम का भुगतान समय पर किया जाए।
टर्म1 इंश्योरेंस आपके प्रियजनों को सुरक्षा प्रदान करने और आपकी अनुपस्थिति में उन्हें आर्थिक मुश्किलों से सुरक्षित रखने के लिए एक ज़रूरी उद्देश्य पूरा करता है। हालांकि जीवन के कुछ अलग-अलग पड़ावों में हमारी इंश्योरेंस की जरूरत में भी बदलाव आता है.
टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लान कुछ ज़रूरी उपलब्धियों को पूरा करने में आपकी मदद कर सकता है और जीवन के विभिन्न पड़ावों में अपने प्रियजनों के वित्तीय भविष्य को बेहतर तरीके से सुरक्षित रखने में आपकी मदद कर सकता है। इसके अलावा टर्म इंश्योरेंस प्लान को कम उम्र में खरीदने के कई फायदे हैं.
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस संपूर्ण रक्षा सुप्रीम को व्यक्तिगत इंश्योरेंस की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए एक कॉम्प्रिहेंसिव समाधान के तौर पर डिज़ाइन किया गया है, चाहे वह किसी भी आयु वर्ग, पेशे, जीवन स्तर आदि से अलग हो. इस तरह के संपूर्ण समाधान के जरिए, आप और आपका परिवार आर्थिक असुरक्षा और अनिश्चितताओं के साथ-साथ गंभीर बीमारियों, आकस्मिक मृत्यु, बड़ी और मामूली चोटों और बीमारी आदि से सुरक्षित रहते हैं.
लाइफ, लाइफ प्लस, लाइफ इनकम और क्रेडिट प्रोटेक्ट
लाइफ कवर
टाटा एआईए वाइटैलिटी हेल्थ - नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग व्यक्तिगत हेल्थ राइडर (UIN:110B045V01)
टाटा एआईए वाइटैलिटी प्रोटेक्ट - नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग व्यक्तिगत हेल्थ राइडर (UIN:110B046V01)
टाटा एआईए नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव प्रोटेक्शन राइडर - नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN:110B033V02 या बाद का कोई अन्य वर्जन)
टाटा एआईए नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव हेल्थ राइडर - नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN: 110B031V02 या बाद का कोई अन्य वर्जन)
सिंगल भुगतान, वार्षिक भुगतान, छमाही भुगतान, तिमाही भुगतान और मासिक भुगतान के विकल्प
99.01% है वित्त वर्ष 2022 - 23 में
2नियम और शर्ते लागू
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आपको टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम की ज़रूरत क्यों है?
टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम और इसके सुविधाजनक प्लान विकल्प आपकी इंश्योरेंस ज़रूरतों को पूरा करने में आपकी मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। जीवन के हर पड़ाव पर, चाहे किसी का लिंग, बिजनेस, उम्र आदि कुछ भी हो, यह प्लान आपके परिवार को जीवन की अनिश्चित घटनाओं के लिए तैयार कर सकता है.
जब साधारण लाइफ कवर चुनने की बात आती है, तो आप अपनी ग़ैरमौजूदगी में अपने प्रियजनों की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए लाइफ विकल्प चुन सकते हैं।
अगर आप अपने इंश्योरेंस प्लान के प्रीमियम पर रिटर्न चाहते हैं, तो लाइफ प्लस ऑप्शन में आपको सर्वाइवल बेनिफ़िट के तौर पर अपने बेस प्लान पर भुगतान किए गए कुल प्रीमियम** का 105% मिलेगा।
लाइफ इनकम ऑप्शन रेगुलर इनकम के साथ-साथ डेथ बेनिफिट भी प्रदान करता है। आप अपने द्वारा चुनी गई सुविधाजनक उम्र में इनकम पेआउट प्राप्त करना चुन सकते हैं।
क्रेडिट प्रोटेक्ट विकल्प एक प्योर रिस्क कवर प्रदान करता है जिसका इस्तेमाल आप अपनी अनुपस्थिति में अपने प्रियजनों को भुगतान न किए गए लोन और डेब्ट्स से बचाने के लिए कर सकते हैं।
अगर आपको किसी टर्मिनल इलनेस का पता चलता है, तो प्लान के सभी विकल्प इन-बिल्ट पेयर या एक्सेलेरेटर बेनिफ़िट की पेशकश करते हैं, जो आपकी सम अश्योर्ड राशि के 50% के बराबर का बेनिफ़िट देता है।
इसके अलावा, आप प्लान के सभी विकल्पों के लिए उपलब्ध राइडर## विकल्पों की मदद से अपने लाइफ इंश्योरेंस कवरेज को बढ़ा सकते हैं।
अपने लिए सही प्लान विकल्प के बारे में जानें
टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम |
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प्लान विकल्प |
लाइफ |
लाइफ प्लस |
लाइफ इनकम |
|
एंट्री के समय उम्र (साल) |
मिनिमम |
18 |
18 |
20 |
मैक्सिमम |
65 |
65 |
60 |
|
मैच्योरिटी एज (साल) |
मिनिमम |
23 |
28 |
65 |
मैक्सिमम |
100 |
100 |
100 |
|
इसके लिए प्रीमियम का भुगतान करें (प्रीमियम भुगतान अवधि वर्षों में)
|
मिनिमम |
• सिंगल पे • लिमिटेड पे – 5 • रेगुलर पे - 5 |
• सिंगल पे • लिमिटेड पे - 5, 10, 12 • रेगुलर पे - 10 |
• 5 से 15 • 60 वर्ष की आयु तक भुगतान करें |
मैक्सिमम |
• सिंगल पे • लिमिटेड पे - बेनिफिट ऑप्शन टर्म माइनस 1 • रेगुलर पे - बेनिफिट ऑप्शन टर्म के समान |
• सिंगल पे • लिमिटेड पे - 5, 10, 12 • रेगुलर पे - 40 |
• 5 से 15 • 60 वर्ष की आयु तक भुगतान करें |
|
इसके लिए कवर रहें ((पॉलिसी अवधि वर्षों में) |
मिनिमम |
10 |
• सिंगल पे - 10 |
10
|
मैक्सिमम |
82 |
सिंगल पे - 40 |
80
|
|
लाइफ कवर राशि बेस सम अश्योर्ड (रु. में) |
मिनिमम |
50 लाख |
50 लाख |
50 लाख |
मैक्सिमम |
कोई सीमा नहीं (बोर्ड द्वारा स्वीकृत अंडरराइटिंग पॉलिसी (BAUP) के अधीन) |
कोई सीमा नहीं (बोर्ड द्वारा स्वीकृत अंडरराइटिंग पॉलिसी (BAUP) के अधीन)) |
कोई सीमा नहीं (बोर्ड द्वारा स्वीकृत अंडरराइटिंग पॉलिसी BAUP) के अधीन)) |
|
प्रीमियम पेमेंट मोड |
सालाना अर्ध-वार्षिक त्रैमासिक मंथली |
सालाना अर्ध-वार्षिक त्रैमासिक मंथली |
सालाना अर्ध-वार्षिक त्रैमासिक मंथली |
|
डेथ बेनिफ़िट |
लाइफ एश्योर्ड की मृत्यु होने पर क्लेम करने वाले को लम्पसम लाइफ कवर दिया जाता है |
लाइफ एश्योर्ड की मृत्यु होने पर क्लेम करने वाले को लम्पसम लाइफ कवर दिया जाता है |
लाइफ एश्योर्ड की मृत्यु होने पर क्लेम करने वाले को लम्पसम लाइफ कवर दिया जाता है |
|
100 साल की उम्र तक कवर करने का विकल्प (व्होल लाइफ कवरेज)^ |
हाँ |
हाँ |
हाँ |
|
अपनी प्रीमियम राशि** वापस पाने का विकल्प |
नहीं |
आपको भुगतान किए गए कुल बेस प्लान प्रीमियम का 105% (लोडिंग, टैक्स छूट को छोड़कर)& जीवित रहने पर वापस मिल सकता है |
नहीं |
|
शादी या बच्चे के जन्म जैसे ज़रूरी पड़ावों* पर लाइफ कवर बढ़ाएं |
सिस्टमेटिक कवर बढ़ाने का विकल्प उपलब्ध (लाइफ स्टेज ऑप्शन) सिस्टमेटिक कवर बढ़ाने का विकल्प उपलब्ध है (लाइफ स्टेज ऑप्शन) |
सिस्टमेटिक कवर बढ़ाने का विकल्प उपलब्ध है (लाइफ स्टेज ऑप्शन) |
नहीं |
|
टर्मिनल इलनेस कवर |
पेयर एक्सेलेरेटर बेनिफ़िट — टर्मिनल इलनेस पर भुगतान की जाने वाली बेसिक सम अश्योर्ड राशि का 50% और इंश्योर्ड व्यक्ति की मृत्यु होने पर नॉमिनी को दी जाने वाली बैलेंस राशि का 50% |
पेयर एक्सेलेरेटर बेनिफ़िट — टर्मिनल इलनेस पर भुगतान की जाने वाली बेसिक सम अश्योर्ड राशि का 50% और इंश्योर्ड व्यक्ति की मृत्यु होने पर नॉमिनी को दी जाने वाली बैलेंस राशि का 50% |
पेयर एक्सेलेरेटर बेनिफ़िट — टर्मिनल इलनेस पर मिलने वाले बेस एसए का 50% |
|
हेल्थ बेनिफ़िट |
टाटा एआईए वाइटैलिटी और कॉम्प्रिहेंसिव राइडर्स को अटैच करने का विकल्प |
टाटा एआईए वाइटैलिटी और कॉम्प्रिहेंसिव राइडर्स को अटैच करने का विकल्प |
टाटा एआईए वाइटैलिटी और कॉम्प्रिहेंसिव राइडर्स को अटैच करने का विकल्प |
|
इनकम बेनिफिट &नियम और शर्ते लागू |
नहीं |
नहीं |
इनकम स्टार्ट एज - 55, 60 या 65 चुनने के विकल्प के साथ गारंटीड टैक्स-फ्री इनकम
गारंटीड मंथली इनकम राशि तय करने के लिए सुविधा। इनकम दर 0.01% की बढ़ोतरी के साथ, प्रति माह बेस सम अश्योर्ड राशि के 0.01% से 0.15% तक हो सकती है |
|
रु. 46,800# तक के टैक्स बेनिफ़िट |
हाँ |
हाँ |
हाँ |
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वेलनेस प्रोग्राम^^ |
वैकल्पिक वाइटैलिटी राइडर्स के पास टाटा एआईए वाइटैलिटी की सदस्यता बिना किसी लागत के उपलब्ध नहीं है |
वैकल्पिक वाइटैलिटी राइडर्स के पास टाटा एआईए वाइटैलिटी की सदस्यता बिना किसी लागत के उपलब्ध नहीं है |
वैकल्पिक वाइटैलिटी राइडर्स के पास टाटा एआईए वाइटैलिटी की सदस्यता बिना किसी लागत के उपलब्ध नहीं है |
|
अपफ्रंट प्रीमियम डिस्काउंट |
पहले साल के राइडर प्रीमियम पर 10%~~ तक की अग्रिम छूट |
पहले साल के राइडर प्रीमियम पर 10%~~ तक की अग्रिम छूट |
पहले साल के राइडर प्रीमियम पर 10% तक की अग्रिम छूट~~ |
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अपफ्रंट प्रीमियम डिस्काउंट |
वेलनेस स्टेटस और चुने गए बेनिफ़िट विकल्प के आधार पर वाइटैलिटी राइडर्स के प्रीमियम पर 30%~~ तक की छूट |
वेलनेस स्टेटस और चुने गए बेनिफ़िट विकल्प के आधार पर वाइटैलिटी राइडर्स के प्रीमियम पर 30%~~ तक की छूट |
वेलनेस स्टेटस और चुने गए बेनिफ़िट विकल्प के आधार पर वाइटैलिटी राइडर्स के प्रीमियम पर 30% ~~ तक की छूट |
|
अन्य बेनिफिट्स |
प्रीमियम का भुगतान करने के कई विकल्प — सिंगल, लिमिटेड और रेगुलर पे महिलाओं के जीवन के लिए किफायती प्रीमियम दरें |
प्रीमियम का भुगतान करने के कई विकल्प — सिंगल, लिमिटेड और रेगुलर पे |
5 और 10 साल की सीमित प्रीमियम भुगतान अवधि |
|
टाटा एआईए वाइटैलिटी एक ग्लोबली मान्यता प्राप्त, होलिस्टिक और साइंस -बेस्ड वेलनेस प्रोग्राम है जो आपको रिवॉर्ड देने के साथ-साथ अपने स्वास्थ्य को समझने और बेहतर बनाने में मदद करता है। यह रिवॉर्ड प्रीमियम, कवर बूस्टर आदि पर डिस्काउंट के रूप में हो सकता है.
टाटा एआईए वाइटैलिटी प्रोटेक्ट/टाटा एआईए वाइटैलिटी हेल्थ राइडर के साथ वेलनेस प्रोग्राम में एनरोल करने पर, आपको अपने राइडर प्रीमियम पर 10% तक की अग्रिम छूट मिल सकती है. बाद के वर्षों में प्रीमियम छूट आपकी वेलनेस स्थिति के आधार पर कम या ज्यादा हो सकती है (यह आपके सहभागिता के स्तर के आधार पर तय किया गया है, यानी, स्वास्थ्य आकलन पूरा करना, फ़िटनेस लक्ष्यों को हासिल करना आदि).
प्लान का विकल्प चुनें
उपयुक्त सम अश्योर्ड चुनें
उपयुक्त पॉलिसी अवधि और प्रीमियम भुगतान अवधि चुनें
ऑप्शनल राइडर्स को जोड़ें
प्रीमियम भुगतान करें
टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम और इसके सुविधाजनक प्लान विकल्प आपकी इंश्योरेंस ज़रूरतों को पूरा करने में आपकी मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। जीवन के हर पड़ाव पर, चाहे किसी का जेंडर, बिजनेस, उम्र आदि कुछ भी हो, यह प्लान आपके परिवार को जीवन की अनिश्चित घटनाओं के लिए तैयार कर सकता है।
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस आपके क्लेम को तीन आसान स्टेप्स में सेटल करने में आपकी मदद करता है -
हमारा ईज़ी क्लेम इनिशिएटिव आपको बिना परेशानी के सुविधाजनक क्लेम सर्विस प्रदान करता है. बेनिफिशियरी हमारी हेल्पलाइन पर अप्वाइंटमेंट शेड्यूल करने के लिए कॉल कर सकते हैं. हमारे रक्षाकर्ता एजेंट आपके निवास पर जाएंगे और दस्तावेज को पूरा करने में मदद करेंगे और जल्द ही क्लेम प्रक्रिया शुरू करेंगे.
साथ ही, हमारी एक्सप्रेस क्लेम4 सर्विस, जो सर्विस की एक अनोखी पहल है, के साथ, बेनिफिशियरी हमारे रक्षाकर्ता एजेंट के पास ज़रूरी दस्तावेज़ सबमिट कर सकते हैं, जो क्लेम प्रक्रिया शुरू करेगा और यह सुनिश्चित करेगा कि क्लेम की राशि 4 घंटों के अंदर मिल जाए।
4नियम और शर्ते लागू
टर्म लाइफ इंश्योरेंस एक शुद्ध सुरक्षा वाला लाइफ कवर प्रॉडक्ट है. टर्म इंश्योरेंस में, पॉलिसीहोल्डर लाइफ इंश्योरेंस कंपनी को प्रीमियम के तौर पर एक निर्धारित राशि का भुगतान करता है और बदले में, कंपनी इंश्योर्ड व्यक्ति को लाइफ कवर प्रदान करती है. किसी भी दुर्भाग्यपूर्ण घटना, जैसे कि इंश्योर्ड व्यक्ति की मृत्यु, पहले से बताई गई सम अश्योर्ड राशि (जिसे डेथ बेनिफ़िट के नाम से भी जाना जाता है) का भुगतान नियुक्त नॉमिनी को कर दिया जाता है.
टर्म इंश्योरेंस प्लान किफ़ायती हैं और अगर आप कम उम्र में ख़रीदते हैं, तो प्रीमियम की राशि कम होती है। टर्म इंश्योरेंस प्लान उन लोगों के लिए ज़रूरी हैं, जो अपने परिवार के लिए एकलौते कमाने वाले सदस्य हैं और जो अपनी इनकम पर निर्भर हैं।
मुझे टर्म इंश्योरेंस प्लान क्यों खरीदना चाहिए?
अन्य लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसियों की तुलना में टर्म इंश्योरेंस प्लान कम प्रीमियम लागत पर ज्यादा सम अश्योर्ड राशि प्रदान करते हैं. ये प्लान उन लोगों के लिए परफेक्ट होते हैं जो परिवार में कमाने वाले होते हैं और उनका परिवार उन पर निर्भर होता हैं. आपको टर्म लाइफ इंश्योरेंस प्लान क्यों खरीदना चाहिए, इसके कुछ कारण इस प्रकार हैं:
लागत प्रभावी कवरेज: टर्म इंश्योरेंस प्लान में लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी के प्रीमियम सबसे कम होते हैं। आप अपने बजट के अंदर 1 करोड़ रुपये तक का कॉम्प्रिहेंसिव कवरेज प्राप्त कर सकते हैं.
अपने परिवार के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित रखेंः टर्म इंश्योरेंस प्लान से डेथ बेनिफिट पे-आउट आपकी अनुपस्थिति में आपके परिवार के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करेगा.
कस्टमाइज़ेबल कवर: आप ऐड ऑन राइडर के विकल्प के जरिए टर्म प्लान के कवरेज को बढ़ा सकते हैं
टैक्स बेनिफिट्स : टर्म इंश्योरेंस के लिए भुगतान किए गए प्रीमियम का इस्तेमाल लागू टैक्स कानूनों के मुताबिक इनकम टैक्स बेनिफिट उठाने के लिए किया जा सकता है।
अगर पॉलिसी अवधि के दौरान पॉलिसीहोल्डर की मृत्यु हो जाती है, तो एक प्योर टर्म प्लान मृतक पॉलिसीहोल्डर के परिवार को सिर्फ़ लाइफ कवर और डेथ बेनिफिट प्रदान करेगा। हालांकि, अगर टर्म प्लान प्रीमियम पर रिटर्न प्रदान करता है, तो पॉलिसी अवधि में जीवित रहने पर बेस प्लान के तहत भुगतान किए गए सभी प्रीमियम का कुल भुगतान पॉलिसीहोल्डर को वापस कर दिया जाएगा।
टर्म इंश्योरेंस किसे खरीदना चाहिए?
जिस किसी को भी प्योर जोखिम कवर की ज़रूरत है, उसके पास वित्तीय दायित्व हैं और/या वह किसी दुर्भाग्यपूर्ण घटना की स्थिति में अपने परिवार को वित्तीय दायित्वों से सुरक्षित रखना चाहता है, उसे टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी लेनी चाहिए.
क्या ऑनलाइन टर्म पॉलिसी खरीदना सुरक्षित है?
हां, ऑनलाइन टर्म पॉलिसी खरीदना सुरक्षित है। साथ ही, भुगतान की प्रक्रिया सुरक्षित है और आपको अपने पॉलिसी अकॉउंट तक आसानी से एक्सेस करने का फायदा मिलता है, साथ ही रिन्यूअल प्रीमियम का भुगतान करने में ज़्यादा पारदर्शिता और आसानी होती है.
क्या टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम एक प्योर टर्म प्लान है?
टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम में चार प्लान विकल्प हैं, जिनमें से लाइफ ऑप्शन और क्रेडिट प्रोटेक्ट ऑप्शन प्योर टर्म प्लान हैं जबकि लाइफ प्लस ऑप्शन और लाइफ इनकम ऑप्शन क्रमशः प्रीमियम का रिटर्न और एक रेगुलर इनकम विकल्प प्रदान करते हैं, जो नियम और शर्तों के अधीन है.
टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लान, टाटा एआईए लाइफ की रक्षाकरण या प्रोटेक्शन प्लान कैटेगरी में एक और एडिशन है. प्लान की प्रमुख विशेषताओं में शामिल हैं:
टाटा एआईए लाइफ सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लान के तहत चार तरह के प्लान विकल्प उपलब्ध है:
सबसे पहले वाला व्यक्ति कब प्लान ख़रीदना चुन सकता है?
लाइफ इनकम प्लान के विकल्प को छोड़कर, जहां एंट्री के समय उम्र 30 वर्ष है, पॉलिसी खरीदने और इसके बेनिफिट्स का फायदा उठाने के लिए न्यूनतम एंट्री के समय उम्र 18 वर्ष है।
इनबिल्ट पेयरएक्सेलेरेटर बेनिफ़िट के तहत, टर्मिनल बीमारियों का पता चलने पर पॉलिसीहोल्डर को सम अश्योर्ड राशि का पूर्व-निर्धारित प्रतिशत भुगतान किया जाता है. इस सुविधा के तहत भुगतान किया जाने वाला बेनिफिट बेस/प्रभावी सम अश्योर्ड राशि का हिस्सा है और भुगतान करने से प्लान की सम अश्योर्ड राशि कम हो जाती है। भुगतान पर, पॉलिसी कम सम अश्योर्ड राशि और लागू प्रीमियम के साथ जारी रहेगी.
टर्मिनल इलनेस की परिभाषा, मेडिकल ज़रूरतों, अलग-अलग कवरेज विकल्पों के तहत प्रभावी दरों और अन्य दिशानिर्देशों के बारे में विस्तृत जानकारी के लिए, कृपया पॉलिसी दस्तावेज़ देखें।
क्या मैं इस प्लान के साथ मैच्योरिटी बेनिफ़िट प्राप्त कर सकता/सकती हूं?
टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लान के तहत, आपको लाइफ प्लस ऑप्शन कवरेज के तहत ही मैच्योरिटी के बेनिफिट्स मिल सकते हैं। कवरेज विकल्प भुगतान किए गए कुल प्रीमियम** में से 105% का भुगतान मैच्योरिटी बेनिफ़िट के रूप में करता है।
प्लान के साथ डेथ बेनिफ़िट के अलग-अलग विकल्प क्या हैं?
टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लान के तहत, आपको लाइफ ऑप्शन, लाइफ प्लस ऑप्शन, लाइफ इनकम और क्रेडिट प्रोटेक्ट डेथ बेनिफ़िट विकल्पों में से चुनने की सुविधा मिलती है.
लाइफ एंड लाइफ प्लस ऑप्शन पॉलिसीहोल्डर को इंश्योरेंस कवरेज देगा, अगर प्लान की अवधि के दौरान उनका निधन हो जाता है।
लाइफ इनकम ऑप्शन पॉलिसीहोल्डर को पॉलिसी शुरू होने की उम्र और पॉलिसी शुरू होने के दौरान पॉलिसीहोल्डर द्वारा प्रदान की गई इनकम दर के आधार पर इनकम प्रदान करता है। पॉलिसीहोल्डर को प्लान से तब तक इनकम मिलेगी जब तक कि प्लान खत्म नहीं हो जाता या उनका निधन नहीं हो जाता.
क्रेडिट प्रोटेक्ट विकल्प पॉलिसीहोल्डर को बकाया लोन या क़र्ज़ की देखभाल करने में मदद करेगा।
क्या पॉलिसी में लाइफ ऑप्शन या लाइफ प्लस ऑप्शन को चुनना बेहतर है?
अगर आपकी ज़रूरतें बताती हैं कि जीवन के लिए प्योर सुरक्षा की ज़रूरत है, तो लाइफ ऑप्शन आपके लिए सही विकल्प है. हालाँकि, अगर आप लाइफ कवर की तुलना में अपने टर्म प्लान से ज़्यादा पाना चाहते हैं, तो लाइफ प्लस ऑप्शन बेस पॉलिसी पर भुगतान किए गए कुल प्रीमियम** का 105% रिटर्न देता है।
हां, टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम के तहत सभी प्लान विकल्पों में एक इनबिल्ट पेअर एक्सेलेरेटर बेनिफिट है जो पॉलिसीहोल्डर को टर्मिनल बीमारी का पता चलने पर और क्लेम अप्प्रूव होने के बाद बीमित राशि (सम एश्योर्ड) का 50% प्रदान करता है.
हां! हम आपकी बदलती देनदारियों के अनुसार आपके टर्म इंश्योरेंस कवरेज को एडजस्ट करने की आपकी आवश्यकता को समझते हैं. यही वजह है कि हम अपने टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लान के साथ लाइफ स्टेज बेनिफ़िट देते हैं. इस विकल्प के तहत, पॉलिसीहोल्डर अतिरिक्त प्लान प्रीमियम का भुगतान करके जीवन के अलग अलग पड़ावों में अपनी सम अश्योर्ड राशि बढ़ा सकते हैं. निम्नलिखित घटनाओं के 180 दिनों के अंदर सम अश्योर्ड राशि में पूर्व निर्धारित प्रतिशत की वृद्धि की जा सकती है:
इस सुविधा के लिए विस्तृत निर्देशों, प्रक्रियाओं और योग्यता के लिए, कृपया पॉलिसी दस्तावेज़ ध्यान से पढ़ें।
हां, टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम के लिए सुनिश्चित राशि को टॉप-अप सम एश्योर्ड विकल्प के माध्यम से बढ़ाया जा सकता है।
आप दो में से किसी भी राइडर का विकल्प चुन सकते हैं - टाटा एआईए नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव प्रोटेक्शन राइडर या टाटा एआईए नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव हेल्थ राइडर फॉर क्रिटिकल इलनेस कवर. राइडर्स के तहत कवर की गई गंभीर बीमारियों की विस्तृत लिस्ट संबंधित पॉलिसी दस्तावेजों में उपलब्ध है.
हां, आप लाइफ स्टेज विकल्प के साथ किसी भी समय अपने लाइफ या लाइफ प्लस प्लान के लाइफ कवर को बढ़ा सकते हैं। वैकल्पिक बेनिफिट, इवेंट और पॉलिसी में बताई गई प्रतिशत वृद्धि के अनुसार, आप ज़रूरी पड़ावों के लिए अतिरिक्त लाइफ कवरेज का फायदा उठा सकते हैं. अतिरिक्त कवरेज का फायदा उठाने के लिए आपको इवेंट के 180 दिनों के भीतर बीमित राशि (सम एश्योर्ड) बढ़ानी होगी.
अपने लाइफ या लाइफ प्लस प्लान के तहत टॉप-अप सम अश्योर्ड राशि के विकल्प के साथ, आप पॉलिसी की शुरुआत में चुनी गई बेसिक सम अश्योर्ड राशि के 5% तक अपने लाइफ कवर को बढ़ाने का विकल्प चुन सकते हैं। इस वृद्धि को अतिरिक्त प्रीमियम भुगतान के साथ हर पॉलिसी वर्षगांठ पर चुना जा सकता है.
जब टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम की बात आती है, तो आपको मूल उत्पाद के साथ कई राइडर## विकल्प मिलते हैं:
टाटा एआईए संपूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लान के तहत डेथ बेनिफिट 3 विकल्पों के तहत उपलब्ध हैः
इस पॉलिसी के तहत टर्मिनल इलनेस के क्लेम सेटल हो जाने के बाद, पॉलिसी लागू रहेगी और देय प्रीमियम का भुगतान करना होगा.
आप ऑनलाइन क्लेम कर सकते हैं और क्लेम का पेआउट एनईएफटी के ज़रिए किया जा सकता है.
यदि आप लाइफ/क्रेडिट प्रोटेक्ट/लाइफ इनकम प्लान विकल्प चुनते हैं, तो आपके बेनिफिशियरी पॉलिसी अवधि के दौरान आपके निधन पर सिंगल डेथ बेनिफिट का क्लेम कर सकते हैं.
अगर आप नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव हेल्थ राइडर चुनते हैं, तो आप इस वैकल्पिक राइडर## बेनिफ़िट के तहत मिलने वाले कवरेज के अनुसार कई क्लेम कर सकते हैं.
अगर आप इस प्लान के तहत कोई क्लेम फाइल करना चाहते हैं, तो आप इनमें से कोई भी चैनल चुन सकते हैं —
आप हमारी ऑफिशियल वेबसाइट पर जा सकते हैं, अपने दस्तावेज़ अपलोड करने के लिए क्लेम पेज पर जाएं और अपना क्लेम ऑनलाइन रजिस्टर करें.
चैट-बेस्ड सेवा के लिए, “CLAIM” टाइप करें और इसे हमारे व्हाट्सएप नंबर 7045669966
पर भेजें, अगर आपको अपने घर से दस्तावेज़ देने हैं, तो हमें कॉल करें.
यहां अपने नज़दीक के टाटा एआईए ब्रांच ऑफ़िस की तलाश करें और हमारे पास आएं.
क्लेम से जुड़ी किसी भी जानकारी के लिए customer.care@tataaia.com पर या हमारे हेल्पलाइन नंबर 1860-266-9966 या एनआरआई नंबर +91-80-67603700 पर हमसे संपर्क करें.
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वाइटैलिटी हेल्थ (होस्पिकेयर) |
वाइटैलिटी प्रोटेक्ट (टर्म बूस्टर, क्रिटिकेयर प्लस) |
वाइटैलिटी प्रोटेक्ट (एक्सीडेंटल डेथ, एक्सीडेंटल टोटल & परमानेंट डिसएबिलिटी) |
पहले साल के राइडर प्रीमियम पर अग्रिम छूट |
10% |
10% |
5% |
रिन्यूअल प्रीमियम पर छूट |
वेलनेस स्टेटस के आधार पर 30% तक |
वेलनेस स्टेटस के आधार पर 15% तक |
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