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इस पॉलिसी में निवेश पोर्टफोलियो में निवेश जोखिम पॉलिसीधारक द्वारा वहन किया जाता है
टाटा एआईए
मल्टी कैप फंड
टाटा एआईए मल्टी कैप फंड, टाटा एआईए फंड एश्योर के इक्विटी पोर्टफोलियो के अंतर्गत आने वाले कई फंड्स में से एक है. मल्टी-कैप फंड मुख्य रूप से बड़े कैपिटलाइज़ेशन, मिड-कैपिटलाइज़ेशन और स्मॉल-कैपिटलाइज़ेशन कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में निवेश करता है. जब आप टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान खरीदते हैं, तो आप अपनी रिस्क प्रोफ़ाइल और निवेश लक्ष्यों के अनुसार टाटा एआईए मल्टी कैप फंड में निवेश करना चुन सकते हैं.
टाटा एआईए
मल्टी कैप फंड
टाटा एआईए मल्टी कैप फंड, टाटा एआईए फंड एश्योर के इक्विटी पोर्टफोलियो के अंतर्गत आने वाले कई फंड्स में से एक है. मल्टी-कैप फंड मुख्य रूप से बड़े कैपिटलाइज़ेशन, मिड-कैपिटलाइज़ेशन और स्मॉल-कैपिटलाइज़ेशन कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में निवेश करता है. जब आप टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान खरीदते हैं, तो आप अपनी रिस्क प्रोफ़ाइल और निवेश लक्ष्यों के अनुसार टाटा एआईए मल्टी कैप फंड में निवेश करना चुन सकते हैं.
निवेश का मूल कारण
निवेश के अपने प्राथमिक तर्क के तौर पर, टाटा एआईए मल्टी कैप फंड का लक्ष्य लंबी अवधि की पूंजी को बढ़ावा देना है. फंड ऐसा एक डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो में निवेश करके करता है जिसमें लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियां शामिल होती हैं.
लार्ज-कैप, मिडकैप और स्मॉल-कैप कंपनियों के बीच एलोकेशन, अलग-अलग मार्केट-कैप के बीच सापेक्ष मूल्यांकन का आधार होगा.
टाटा एआईए मल्टी कैप फंड का फायदा
ये हैं टाटा एआईए मल्टी कैप फंड के कुछ फायदे
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विविधता प्रदान करता है
इस फंड में निवेश करने से सभी मार्किट सेग्मेंट्स को एक्सपोजर मिलता है. यह डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने में सहायक है, जो निवेशक रिटर्न को अधिकतम कर सकता है. फ़ंड मैनेजर निवेश के बेहतर रास्ते तलाश सकते हैं क्योंकि उन्हें सिर्फ़ एक मार्केट कैपिटलाइज़ेशन पर भरोसा करने की ज़रूरत नहीं होती है.
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सबसे अच्छा रिटर्न
टाटा एआईए मल्टी कैप फंड अपनी शुरुआत से ही सबसे अच्छा रिटर्न की पेशकश करने के लिए जाना जाता है. फ़ंड परफॉर्मेंस के ज़रिये, निवेशक फ़ंड मैनेजर की रणनीतियों और मल्टी-कैप फंड के ट्रेंड का पता लगा सकते हैं और उनका विश्लेषण कर सकते हैं.
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5 स्टार रेटिंग
टाटा एआईए मल्टी कैप फंड को 31 अक्टूबर 22 तक मॉर्निंगस्टार~ द्वारा 5 स्टार रेटिंग दी गई है. 5-स्टार रेटिंग बताती है कि पिछले तीन, पाँच या दस सालों की अवधि में रिस्क अडजस्टेड रिटर्न के मामले में कोई फंड मार्केट के टॉप परफॉर्म करने वालों में से एक रहा है. मॉर्निंगस्टार~ वेबसाइट पर यहाँ चेक करें.
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मध्यम अवधि से लंबी अवधि की पूंजी में वृद्धि
इस फंड का उद्देश्य लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि उत्पन्न करना है, जो निवेशकों को दो तरह से मदद कर सकता है. लंबी अवधि के निवेश से निवेशक को अपने निवेश को मार्केट की अस्थिरता से बचाने में मदद मिल सकती है और साथ ही साथ उन्हें कंपाउंडिंग की ताकत से भी फायदा हो सकता है.
टाटा एआईए मल्टी कैप फंड का फंड परफॉर्मेंस
नीचे दी गई टेबल में टाटा एआईए मल्टी कैप फंड की शुरुआत से लेकर सबसे हाल की फंड समीक्षा तक का फंड प्रदर्शन शामिल है:
पीरियड |
एनएवी |
एस एंड पी बीएसई 200 |
एनएवी परिवर्तन |
इंडेक्स परिवर्तन |
पिछले 3 महीने |
35.6977 |
7465.40 |
6.78% |
5.17% |
पिछले 6 महीने |
34.7548 |
7485.54 |
9.68% |
4.88% |
पिछले 1 साल |
34.7665 |
7638.90 |
9.64% |
2.78% |
पिछले 2 साल |
20.4211 |
4910.04 |
36.62% |
26.45% |
पिछले 3 साल |
18.0907 |
4983.57 |
28.20% |
16.36% |
पिछले 4 साल |
15.2828 |
4440.16 |
25.67% |
15.31% |
पिछले 5 साल |
14.3586 |
4541.26 |
21.56% |
11.57% |
शुरुआत से ही |
9.9996 |
3426.34 |
20.82% |
12.43% |
ध्यान दें: ऊपर दी गई जानकारी 31 अक्टूबर, 22 को दी गई थी.
फंड्स का एनएवी ट्रैक करें
टाटा एआईए मल्टी कैप फंड के फायदे और नुकसान
टाटा एआईए मल्टी कैप फंड के प्रमुख फायदे और नुकसान इस प्रकार हैं::
-
01
फायदे
- मल्टी-कैप फंड विभिन्न मार्केट सेगमेंट में निवेश के अवसर प्रदान करता है
- मॉर्निंगस्टार द्वारा फंड को 5 स्टार रेटिंग दी गई है~
- यह फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकता है जो मध्यम से लंबी अवधि की पूंजी में वृद्धि चाहते हैं
- इक्विटी निवेशक रणनीतिक रूप से विविध पोर्टफ़ोलियो से फ़ायदा उठा सकते हैं
- मल्टी-कैप फंड विभिन्न मार्केट सेगमेंट में निवेश के अवसर प्रदान करता है
-
02
नुकसान
- हो सकता है कि यह फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त न हो जो मुख्य रूप से इक्विटी निवेश की तलाश नहीं कर रहे हैं
- निवेशक को परफॉर्मेंस, जोखिम और लिक्विडिटी जोखिम जैसे वेरिएबल्स पर विचार करना चाहिए
- हो सकता है कि यह फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त न हो जो मुख्य रूप से इक्विटी निवेश की तलाश नहीं कर रहे हैं
सभी फंड्स का विवरण
निवेश फ़ंड |
फ़ंड ऑब्जेक्टिव |
जोखिम प्रोफाइल |
एसेट एलोकेशन |
न्यनतम |
अधिकतम |
मल्टी कैप फंड (ULIF 060 15/07/14 MCF 110) |
फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य लार्ज कैप और मिड कैप कंपनियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके लंबी अवधि में पूंजी में वृद्धि हासिल करना है. लार्ज कैप और मिड कैप कंपनियों के बीच एलोकेशन मुख्य रूप से मिड कैप कंपनियों के मुकाबले लार्ज कैप कंपनियों के सापेक्ष मूल्यांकन का एक कार्य होगा. |
ज्यादा |
इक्विटी |
60% |
100% |
ज्यादा |
डेब्ट इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
40% |
||
ज्यादा |
कैश/ मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
40% |
||
भारत उपभोग फंड (ULIF 061 15/07/14 ICF 110) |
फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य कंपनियों के एक विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके लंबी अवधि में पूंजी में वृद्धि हासिल करना है, जो भारत की डोमेस्टिक कंजम्पशन की वृद्धि की कहानी से लाभान्वित होगा. इंडिया कंजम्पशन फ़ंड लंबी अवधि के रिटर्न के लिए भारत में बढ़ती उपभोग शक्ति की थीम में निवेश के अवसर प्रदान कर सकता है. |
ज्यादा |
इक्विटी |
60% |
100% |
ज्यादा |
डेब्ट इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
40% |
||
ज्यादा |
कैश/ मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
40% |
||
टॉप 50 फंड (ULIF 026 12/01/09 ITF 110) |
टॉप 50 फंड मुख्य रूप से उन चुनिंदा स्टॉक्स में निवेश करेगा, जो निफ़्टी 50 इंडेक्स का हिस्सा हैं, जिसमें लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जेनरेट करने पर ध्यान दिया जाता है. फ़ंड इंडेक्स की नकल नहीं करेगा, लेकिन उसका लक्ष्य इंडेक्स के परफॉर्मेंस से बेहतर परफॉर्मेंस हासिल करना है. मार्केट की स्थितियों के कारण उत्पन्न होने वाली डिफेंसिव स्ट्रेटेजी के तौर पर, इस स्कीम में डेट और मनी मार्केट के इंस्ट्रूमेंट्स में भी निवेश किया जा सकता है. उद्देश्य: फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य चुनिंदा शेयरों में निवेश करके लंबी अवधि की पूंजी अर्जित करना है. |
ज्यादा |
इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स |
60% |
100% |
ज्यादा |
कैश/ मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स (CP/CD सहित) |
0% |
40% |
||
टॉप 200 फंड (ULIF 027 12/01/09 ITT 110) |
टॉप 200 फंड मुख्य रूप से उन चुनिंदा स्टॉक्स में निवेश करेंगे, जो BSE 200 इंडेक्स का हिस्सा हैं, जिसमें लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन जेनरेट करने पर ध्यान दिया जाता है. फ़ंड इंडेक्स की नकल नहीं करेगा, लेकिन उसका लक्ष्य इंडेक्स के परफॉर्मेंस से बेहतर परफॉर्मेंस हासिल करना है. मार्केट की स्थितियों के कारण उत्पन्न होने वाली डिफेंसिव स्ट्रेटेजी के तौर पर, इस स्कीम में डेट और मनी मार्केट के इंस्ट्रूमेंट्स में भी निवेश किया जा सकता है. उद्देश्य: फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य चुनिंदा शेयरों में निवेश करके लंबी अवधि की पूंजी अर्जित करना है. |
ज्यादा |
इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स |
60% |
100% |
ज्यादा |
कैश/ मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स (CP/CD सहित) |
0% |
40% |
||
सुपर सिलेक्ट इक्विटी फंड (ULIF 035 16/10/09 TSS 110) |
सुपर सिलेक्ट इक्विटी फंड इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में काफी राशि निवेश करेगा, ख़ासकर गैंबलिंग, लॉटरी/प्रतियोगिताएं, जानवरों के उत्पाद, शराब, तम्बाकू, मनोरंजन (फ़िल्में, टीवी आदि) होटल, चीनी, लेदर, बैंक और वित्तीय संस्थानों में काम करने वाली कंपनियों को छोड़कर. फंड का रिस्क प्रोफाइल ज्यादा है. फंड की कैश होल्डिंग को फंड के 40% से कम रखा जाएगा या हर समय मौजूदा विनियामक दिशानिर्देशों के अनुसार रखा जाएगा. उद्देश्य: फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य मध्यम से लंबी अवधि में आय वितरण प्रदान करना है, साथ ही हर समय पूंजी वृद्धि के महत्व पर ज़ोर दिया जाता है. |
ज्यादा |
इक्विटी और इक्विटी लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट्स |
60% |
100% |
ज्यादा |
डेब्ट इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
40% |
||
ज्यादा |
कैश/ मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स (सीपी/सीडी सहित) |
0% |
40% |
||
लार्ज कैप इक्विटी फंड (ULIF 017 07/01/08 TLC 110) |
फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य एक ऐसे पोर्टफोलियो से लंबी अवधि की पूंजी अर्जित करना है, जिसे लार्ज कैप इक्विटी और इक्विटी लिंक्ड सिक्योरिटीज़ में मुख्य रूप से निवेश किया जाता है. |
ज्यादा |
इक्विटी और इक्विटी लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट्स |
80% |
100% |
ज्यादा |
कैश/ मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
20% |
||
होल लाइफ़ मिड कैप इक्विटी फंड (ULIF 009 04/01/07 WLE 110 |
फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य एक ऐसे पोर्टफ़ोलियो से लंबी अवधि की पूंजी प्राप्त करना है, जिसे मिड कैप इक्विटी और मिड कैप इक्विटी लिंक्ड सिक्योरिटीज़ में पहले से निवेश किया जाता है. |
ज्यादा |
इक्विटी और इक्विटी लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट्स |
60% |
100% |
ज्यादा |
कैश/ मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
40% |
||
होल लाइफ़ एग्रेसिव ग्रोथ फ़ंड (ULIF 010 04/01/07 WLA 110) |
फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य मुख्य रूप से डेट/मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स के साथ इक्विटीज़ में निवेश करके लंबी अवधि में ज़्यादा रिटर्न प्रदान करना है. |
मध्यम से ज्यादा |
इक्विटी और इक्विटी लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट्स |
50% |
80% |
मध्यम से ज्यादा |
डेब्ट इंस्ट्रूमेंट्स |
20% |
50% |
||
मध्यम से ज्यादा |
कैश/ मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
30% |
||
होल लाइफ़ स्टेबल ग्रोथ फ़ंड (ULIF 011 04/01/07 WLS 110) |
फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य इक्विटीज़ और डेट/मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश को संतुलित करके स्थिर रिटर्न देना है. |
कम से मध्यम |
इक्विटी और इक्विटी लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट्स |
30% |
50% |
कम से मध्यम |
डेब्ट इंस्ट्रूमेंट्स |
50% |
70% |
||
कम से मध्यम |
इक्विटी और इक्विटी लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
20% |
||
होल लाइफ़ इनकम फ़ंड (ULIF 012 04/01/07 WLI 110) |
फ़ंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य विभिन्न मैच्योरिटी के डेट और मनी मार्केट के इंस्ट्रूमेंट्स की एक श्रृंखला में निवेश करके इनकम उत्पन्न करना है, ताकि यील्ड, सुरक्षा और लिक्विडिटी के बीच अधिकतम संतुलन बनाया जा सके |
कम |
डेब्ट इंस्ट्रूमेंट्स |
60% |
100% |
कम |
कैश/ मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
40% |
||
होल लाइफ़ शॉर्ट-टर्म फिक्स्ड इनकम फंड (ULIF 013 04/01/07 WLF 110) |
फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य कम मेच्योरिटी पीरियड वाली फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज़ में निवेश करके स्थिर रिटर्न जेनरेट करना है. सामान्य परिस्थितियों में, फंड की औसत मेच्योरिटी 1-3 वर्ष की सीमा में हो सकती है. |
कम |
3 वर्ष से कम अवधि के डेट इंस्ट्रूमेंट्स |
60% |
100% |
कम |
कैश/ मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स |
0% |
40% |
फीचर्ड इन्वेस्टमेंट प्रोडक्ट्स
टाटा एआईए
फॉर्च्यून प्रो
Unit Linked Individual Life Insurance Savings Plan (UIN: 110L112V06)
परम रक्षक प्लस सॉलूशन
परम रक्षक प्लस समाधान में टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस स्मार्ट संपूर्ण रक्षा, बचत और सुरक्षा के लिए एक यूनिट-लिंक्ड, गैर-भागीदारी, व्यक्तिगत जीवन बीमा योजना (UIN:110L156V04), टाटा एआईए विटैलिटी प्रोटेक्ट प्लस, गैर-भागीदारी, व्यक्तिगत स्वास्थ्य राइडर शामिल ह. (UIN: 110A048V01) और टाटा एआईए विटैलिटी हेल्थ प्लस, एक नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग, व्यक्तिगत हेल्थ राइडर (UIN: 110A047V01). टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस स्मार्ट संपूर्ण रक्षा व्यक्तिगत रूप से भी बिक्री के लिए उपलब्ध है
टाटा एआईए मल्टी कैप का पोर्टफोलियो
टाटा एआईए मल्टी कैप फंड का पोर्टफ़ोलियो बनाने वाली अलग-अलग कंपनियों का एसेट एलोकेशन नीचे दिया गया है:
इंस्ट्रूमेंट्स |
नेट एसेट वैल्यू का प्रतिशत (एनएवी) |
इक्विटी |
92.69 |
रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड. |
6.34 |
आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड |
4.73 |
एक्सिस बैंक लिमिटेड |
4.40 |
इंडसइंड बैंक लिमिटेड |
3.62 |
भारती एयरटेल लिमिटेड |
3.00 |
इंफोसिस लिमिटेड |
2.79 |
दीपक नाइट्राइट लिमिटेड |
2.77 |
टाटा मोटर्स लिमिटेड |
2.56 |
एचडीएफसी बैंक लिमिटेड |
2.43 |
महिंद्रा एंड महिंद्रा लिमिटेड |
2.35 |
टाइटन कंपनी लिमिटेड |
2.24 |
महिंद्रा &महिंद्रा फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड. |
2.09 |
ट्रेंट लिमिटेड |
2.06 |
कृष्णा इंस्टिट्यूट ऑफ़ मेडिकल साइंसेज लिमिटेड |
2.01 |
एचडीएफसी लिमिटेड. |
2.00 |
आदित्य बिड़ला फैशन एंड रिटेल लमिटेड |
2.00 |
एआईए इंजीनियरिंग लिमिटेड |
1.96 |
भारत फोर्ज लिमिटेड |
1.82 |
एपीएल अपोलो ट्यूब्स लिमिटेड |
1.79 |
अजंता फार्मा लिमिटेड |
1.77 |
नवीन फ़्लूरीन इंटरनेशनल लिमिटेड |
1.73 |
रेडिको खेतान लिमिटेड |
1.69 |
क्रॉम्पटन ग्रीव्स कंज्यूमर इलेक्ट्रिकल्स लिमिटेड |
1.66 |
केपीआईटी टेक्नोलॉजीज लिमिटेड |
1.63 |
सीमेंस लिमिटेड |
1.61 |
अरबिंदो फार्मा लिमिटेड |
1.60 |
अल्ट्राटेक सीमेंट लिमिटेड |
1.58 |
फेडरल बैंक लिमिटेड |
1.52 |
एलआईसी हाउसिंग फ़ाइनेंस |
1.49 |
के. पी. आर मिल लिमिटेड |
1.43 |
अन्य इक्विटी |
22.00 |
एमएमआई&अन्य |
7.31 |
कुल |
100.00 |
टाटा एआईए मल्टी कैप फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
मल्टी-कैप फंड क्या हैं?
मल्टी-कैप फंड लार्ज-कैप, मिडकैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करता है, जो मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के सभी पोर्टफ़ोलियो में विविधता लाने में मदद करता है.
क्या मल्टी-कैप फंड सुरक्षित हैं?
मल्टी-कैप फंड अपनी संपत्ति का लगभग 75% इक्विटी में निवेश करते हैं. अगर मल्टी-कैप फंड में निवेश कर रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि आपकी जोखिम प्रोफ़ाइल पोर्टफोलियो के जोखिम से मेल खाता हो.
मल्टी-कैप फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
वे निवेशक जो इक्विटी में निवेश के जरिए लंबी अवधि की पूंजी में वृद्धि चाहते हैं और लार्ज-कैप, मिडकैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं, वे मल्टी-कैप फंड चुन सकते हैं. अगर किसी व्यक्ति को मल्टी-कैप फंड की जोखिम प्रोफ़ाइल से मेल खाती है, तो उसे मल्टी-कैप फंड का चयन करना चाहिए.
कौन सा बेहतर, लार्ज-कैप या मल्टी-कैप है?
लार्ज-कैप या मल्टी-कैप फंड के बीच विकल्प निवेशक के जोखिम प्रोफाइल पर निर्भर करेगा. लार्ज-कैप फंड में निवेश को मल्टी-कैप फंड निवेश की तुलना में कम जोखिम भरा माना जाता है. हालांकि, मल्टी-कैप फंड मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में ज़्यादा विविधता लाते हैं और लंबी अवधि की पूंजी को बढ़ावा देने में मदद करते हैं.
मैं मल्टी-कैप फंड कैसे चुनूं?
मल्टी-कैप फंड चुनते समय इन बातों पर ध्यान देना चाहिए:
- चूंकि मल्टी-कैप फंड मिड, स्मॉल और लार्ज-कैप इक्विटी में निवेश करते हैं, इसलिए लार्ज-कैप फंड की तुलना में वे जोखिम वाले हो सकते हैं. इसलिए, जिन निवेशकों की जोखिम सहनशीलता फंड की जोखिम प्रोफ़ाइल से मेल खाती है, उन्हें मल्टी-कैप फ़ंड उपयुक्त लग सकते हैं.
- मल्टी-कैप फ़ंड लंबी अवधि के निवेश के लिए होते हैं, क्योंकि उनका लक्ष्य लंबी अवधि की पूंजी में वृद्धि प्रदान करना होता है. अगर आप इक्विटीज़ में लंबी अवधि के निवेश की तलाश में हैं, तो आप मल्टी-कैप फ़ंड पर विचार कर सकते हैं.
- जिस मल्टी-कैप फंड में आप निवेश करना चाहते हैं, उसके पिछली परफॉर्मेंस की जाँच करें. पिछले 5 वर्षों में, अगर फंड ने अच्छा परफॉर्म किया है और स्थिर रिटर्न दिया है, तो आप इसमें निवेश करने पर विचार कर सकते हैं.
फंड स्विच सुविधा क्या है?
टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस के यूलिप में दी जाने वाली फंड स्विच सुविधा से निवेशक एक फंड से दूसरे फंड में स्विच कर सकते हैं, अगर फंड का मौजूदा विकल्प निवेशकों की अपेक्षाओं पर खरा नहीं उतरता है.
टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस एक पॉलिसी वर्ष के लिए अधिकतम 12 फ्री स्विच प्रदान करता है, जिसके दौरान निवेशक ज़रूरत पड़ने पर अन्य फ़ंड ले जा सकते हैं.
फंड एनएवी की जांच कैसे करें?
आप हमारे फंड के नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) यहां चेक कर सकते हैं. यह उन यूलिप पॉलिसीधारकों के लिए ज़रूरी है, जिन्होंने अपनी पॉलिसी के तहत निवेश करने के लिए कुछ फ़ंड चुने हैं.
दैनिक एनएवी देखने के लिए बस फंड का नाम और समय अवधि चुनें. उदाहरण के लिए, अगर आपने टाटा एआईए मल्टीकैप फंड में निवेश किया है, तो आप ड्रॉपडाउन में टाटा एआईए मल्टीकैप फंड का चयन कर सकते हैं.
यूलिप खरीदने का सही समय क्या है?
जब आपके पास निवेश शुरू करने की वित्तीय क्षमता हो और आपको पता हो कि निवेश कैसे काम करते हैं, तब आप यूलिप खरीद सकते हैं. चूंकि यूलिप जीवन बीमा और निवेश को एक ही पॉलिसी के तहत मिलाते हैं, इसलिए यह सलाह दी जाती है कि आप अपने 20 या 30 के दशक की शुरुआत में पॉलिसी खरीद लें, ताकि प्रीमियम की लागत उचित और किफ़ायती हो. जैसे-जैसे आप बड़े होते जाएंगे, प्रीमियम की राशि भी बढ़ती जाएगी.
मैं यूलिप में कितना निवेश कर सकता हूं?
आप अपने यूलिप में कितनी राशि इन्वेस्ट करना चाहते हैं, यह आपकी वित्तीय क्षमता, निवेश के लक्ष्यों और जोखिम क्षमता पर निर्भर करेगा. आप या तो न्यूनतम वार्षिक प्रीमियम का भुगतान कर सकते हैं या अपनी पसंद के अनुसार अधिकतम वार्षिक प्रीमियम सीमा तक की राशि चुन सकते हैं.
मैं अपनी पॉलिसी फंड वैल्यू कहाँ चेक कर सकता हूँ?
अगर आपके पास टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस के साथ यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (यूलिप) है, तो आप माय डिजी अकाउंट में लॉग-इन करके फंड की वैल्यू चेक कर सकते हैं. यहां क्लिक करें.
मैं टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस के अन्य फंड कहाँ चेक कर सकता हूँ?
नीचे दिए गए स्टेप्स को फॉलो करें:
- यहाँ क्लिक करे
- फ़ंड की फ़ैक्टशीट डाउनलोड करने के लिए वर्ष और महीने का चयन करें
- सभी फंड के साथ-साथ उनके उद्देश्य और परफॉर्मन्स की जानकारी देखें
निवेश पोर्टफ़ोलियो में विविधता लाने का क्या महत्व है?
निवेश पोर्टफ़ोलियो में विविधता लाने के तीन मुख्य फायदे हैं:
- सबसे पहले, एक विविध पोर्टफ़ोलियो के साथ, आपके निवेश पोर्टफोलियो का जोखिम न केवल कम होगा, बल्कि बाज़ार की अस्थिरता का सामना करने में भी सक्षम होगा.
- दूसरी बात, सभी निवेश और एसेट क्लास किसी भी समय एक जैसा परफॉर्म नहीं करते हैं. अलग-अलग निवेशों के कॉम्बिनेशन से परफॉर्म करने वाले एसेट क्लास के अनुसार आपका निवेश बढ़ेगा और पोर्टफ़ोलियो पर लगातार नज़र रखने की ज़रूरत खत्म हो जाएगी.
- अंत में, कई निवेश कम्पाउंड ब्याज के सिद्धांत पर बढ़ते हैं. विविध पोर्टफ़ोलियो के साथ लंबी अवधि में निवेश करते समय, आपके सभी निवेश कंपाउंडिंग की ताकत से फ़ायदा उठा सकते हैं और बेहतरीन रिटर्न दिला सकते हैं.
ऐसेट एलोकेशन का मतलब क्या है?
निवेश रणनीति के तौर पर, एसेट एलोकेशन किसी पोर्टफ़ोलियो के फंड को अलग-अलग रेश्यो में विभिन्न एसेट वर्गों में वितरित करता है. यह निवेश की रिस्क प्रोफ़ाइल को संतुलित करने या उसे बनाए रखने के लिए किया जाता है.
मान लीजिए कि किसी निवेशक की जोखिम प्रोफ़ाइल, निवेश के लक्ष्यों और निवेश सीमा के अनुसार किसी निवेश पोर्टफोलियो को फिर से व्यवस्थित किया जा रहा है. उस स्थिति में, निवेशकों की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए, विभिन्न एसेट वर्गों में एसेट का एलोकेशन किया जाएगा. कुछ को इक्विटी में ज़्यादा निवेश करने की ज़रूरत हो सकती है, जबकि कुछ को डेब्ट इंस्ट्रूमेंट में ज़्यादा आस्ति आवंटन का विकल्प चुनना पड़ सकता है.
अस्वीकरण
- परम रक्षक प्लस सॉल्यूशन में टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस स्मार्ट और यूनिट-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग, इंडिविजुअल लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान फॉर सेविंग एंड प्रोटेक्शन (UIN:110L156V03), टाटा एआईए वाइटैलिटी प्रोटेक्ट प्लस, नॉन-पार्टिसिपेटिंग, इंडिविजुअल हेल्थ राइडर (UIN: 110A048V01) और टाटा एआईए विटैलिटी हेल्थ प्लस, नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग, व्यक्तिगत हेल्थ राइडर (UIN: 110A047V01) शामिल है. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस स्मार्ट संपूर्ण रक्षा भी व्यक्तिगत रूप से बिक्री के लिए उपलब्ध है.
- इस पॉलिसी में, निवेश पोर्टफ़ोलियो में निवेश का जोखिम पॉलिसीधारक के द्वारा वहन किया जाता है
- लिंक किए गए इंश्योरेंस प्रोडक्ट कॉन्ट्रैक्ट के पहले पांच सालों के दौरान कोई लिक्विडिटी ऑफ़र नहीं करते हैं. पॉलिसीहोल्डर लिंक किए गए इंश्योरेंस प्रॉडक्ट्स में निवेश किए गए पैसे को पूरी तरह या पार्शियली रूप से पाँचवे साल के अंत तक सरेंडर/निकाल नहीं पाएगा.
- टाटा एआईए फ़ॉर्च्यून प्रो का पूरा नाम टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस फ़ॉर्च्यून प्रो (UIN: 110L112V06) है - यूनिट लिंक्ड इंडिविजुअल लाइफ इंश्योरेंस सेविंग प्लान.
- बाज़ार से जुड़े रिटर्न बाज़ार के जोखिमों और प्रॉडक्ट की नियम शर्तों के अधीन होते हैं.& रिटर्न की अनुमानित दर या इलस्ट्रेटिड राशि की गारंटी नहीं हो सकती है और यह मार्केट के उतार-चढ़ाव पर निर्भर करती है.
- +सितंबर 2022 को मल्टी कैप फंड के लिए 5 साल की कंप्यूटेड एनएवी टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस फॉर्च्यून प्रो में अन्य फंड भी उपलब्ध हैं.
- $80C के तहत ₹46,800 तक के टैक्स बेनिफिट्स की कैलकुलेशन ₹1,50,000 के लाइफ इंश्योरेंस प्रीमियम पर 31.20% (सरचार्ज को छोड़कर उपकर सहित) पर की जाती है. पॉलिसी के तहत टैक्स बेनिफिट धारा 80C, 80D,10(10D), 115BAC और इनकम टैक्स अधिनियम, 1961 के अन्य लागू प्रावधानों के तहत दी गई शर्तों के अधीन हैं. अगर गुड्स और सर्विस टैक्स और सेस में से कुछ लागू होता है तो मौजूदा दरों के अनुसार अतिरिक्त शुल्क लिया जाएगा. टैक्स-फ्री इनकम सेक्शन 10 (10D) और इनकम टैक्स एक्ट, 1961 के अन्य लागू प्रावधानों के तहत अन्य लागू प्रावधानों के तहत निर्दिष्ट शर्तों के अधीन है. टैक्स कानून समय पर किए गए बदलावों के अधीन हैं. उपरोक्त पर कार्रवाई करने से पहले, कृपया जानकारी के लिए अपने टैक्स सलाहकार से सलाह लें.
- ~©️2020 मॉर्निंगस्टार सभी अधिकार सुरक्षित. मॉर्निंगस्टार नाम भारत और अन्य न्यायालयों में मॉर्निंगस्टार,इंक. का एक रजिस्टर्ड ट्रेडमार्क है. यहां दी गई जानकारी: (1) में मॉर्निंगस्टार, इनकॉरपोरेशन . और इसके सहयोगियों की मालिकाना जानकारी शामिल है, जिसमें बिना किसी सीमा के मॉर्निंगस्टार इंडिया प्राइवेट लिमिटेड (“मॉर्निंगस्टार) शामिल है; (2) मॉर्निंगस्टार की पूर्व लिखित सहमति के बिना, पूरे या आंशिक रूप से, किसी भी तरह से कॉपी नहीं किया जा सकता है, फिर से वितरित या इस्तेमाल नहीं किया जा सकता है; (3) पूर्ण, सटीक या समय पर होने की गारंटी नहीं है; और (4) विभिन्न तारीखों में प्रकाशित डेटा से लिया जा सकता है और इसे विभिन्न स्रोतों से खरीदा जा सकता है और (4) इसे किसी सुरक्षा या अन्य निवेश माध्यम से ख़रीदने या बेचने के ऑफ़र के तौर पर नहीं माना जाएगा न तो मॉर्निंगस्टार, इंक. न ही इसका कोई सहयोगी (जिसमें, बिना किसी सीमा के, मॉर्निंगस्टार शामिल है) और न ही उनका कोई भी अधिकारी, निदेशक, कर्मचारी, सहयोगी या एजेंट किसी भी जानकारी से प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से होने वाले किसी भी ट्रेडिंग निर्णय, नुकसान या अन्य नुकसान के लिए ज़िम्मेदार या उत्तरदायी होंगे
- मौजूदा इनकम टैक्स कानूनों के मुताबिक इनकम टैक्स के बेनिफिट मिलेंगे, बशर्ते उनमें निर्धारित शर्तें पूरी हों. इनकम टैक्स कानून बदलाव के अधीन हैं. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड इस साइट पर कहीं भी बताए गए टैक्स प्रभावों की ज़िम्मेदारी नहीं लेता है. आपको लिंक किए गए इंश्योरेंस प्रॉडक्ट्स पर मिलने वाले टैक्स बेनिफिट कॉन्ट्रैक्ट के पहले पांच सालों के दौरान किसी भी तरह की लिक्विडिटी ऑफ़र नहीं करते हैं, यह जानने के लिए कृपया अपने कर सलाहकार से सलाह लें. पॉलिसीहोल्डर लिंक्ड इंश्योरेंस प्रॉडक्ट्स में निवेश किए गए पैसे को पूरी तरह या आंशिक रूप से पाँचवे साल के अंत तक सरेंडर नहीं कर पाएँगे या निकाल नहीं पाएँगे.
- टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड केवल इंश्योरेंस कंपनी का नाम है & टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस फॉर्च्यून प्रो केवल यूनिट लिंक्ड लाइफ इंश्योरेंस कॉन्ट्रैक्ट का नाम है और यह किसी भी तरह से कॉन्ट्रैक्ट की क्वालिटी, इसकी भविष्य की संभावनाओं या रिटर्न के बारे में नहीं बताता है.
- टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड द्वारा फंड को मैनेज किया जाता है.
- जोखिम वाले कारकों, नियमों और शर्तों के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए कृपया खरीदने से पहले सेल्स ब्रोशर को ध्यान से पढ़ें. इस प्लान के सटीक नियम और शर्तें पॉलिसी कॉन्ट्रैक्ट में बताई गई हैं.
- पिछली परफॉर्मेंस भविष्य की परफॉर्मेंस का संकेत नहीं है. रिटर्न की कैलकुलेशन निरपेक्ष आधार पर एक वर्ष से कम (या इसके बराबर) की अवधि के लिए की जाती है, जिसमें डिविडेंड (अगर कोई हो) को फिर से इन्वेस्ट किया जाता है.
- निवेश बाजार जोखिम के अधीन हैं. कंपनी किसी भी सुनिश्चित रिटर्न की गारंटी नहीं देती है. बाज़ार को प्रभावित करने वाले कई कारकों के आधार पर निवेश से होने वाली इनकम और कीमत कम होने के साथ-साथ बढ़ भी सकती है.
- अपने वित्तीय या अन्य पेशेवर सलाहकार से परामर्श करने के बाद कृपया अपना स्वतंत्र निर्णय लें.
- यूनिट लिंक्ड लाइफ इंश्योरेंस प्रोडक्ट ट्रडिशनल इंश्योरेंस प्रोडक्ट्स से अलग हैं और जोखिम कारकों के अधीन हैं. कृपया अपने इंश्योरेंस एजेंट या इंटरमीडियरी या इंश्योरेंस कंपनी द्वारा जारी किए गए पॉलिसी दस्तावेज़ से संबंधित जोखिमों और लागू शुल्कों के बारे में जानकारी लें.
- इस कॉन्ट्रैक्ट के तहत दिए जाने वाले विभिन्न फ़ंड, फ़ंड के नाम हैं और इनमें किसी भी तरह से इन प्लान की गुणवत्ता, उनके भविष्य की संभावनाओं और रिटर्न का पता नहीं चलता है. अंडरलाइंग फंड के एनएवी पर ब्याज़ दरों और मूलभूत स्टॉक्स के प्रदर्शन पर असर पड़ेगा.
- प्रबंधित पोर्टफ़ोलियो और फ़ंड के प्रदर्शन की गारंटी नहीं है और मैनेज किए गए पोर्टफ़ोलियो और फ़ंड के भविष्य के अनुभव के हिसाब से मूल्य में वृद्धि या कमी हो सकती है.
- यूनिट लिंक्ड लाइफ़ इंश्योरेंस पॉलिसी में भुगतान किया गया प्रीमियम कैपिटल मार्किट से जुड़े निवेश जोखिमों के अधीन होता है और फंड की परफॉरमेंस और कैपिटल मार्किट को प्रभावित करने वाले कारकों के आधार पर यूनिट की एनएवी ऊपर या नीचे जा सकती है और इंश्योर्ड व्यक्ति अपने फैसलों के लिए ज़िम्मेदार होता है.
- कृपया अपने इंश्योरेंस एजेंट से जुड़े जोखिमों और लागू शुल्कों के बारे में जानकारी लें या इंश्योरेंस कंपनी द्वारा जारी किए गए इंटरमीडियरी या पॉलिसी दस्तावेज़ के बारे में जानें.
- इस प्रॉडक्ट के तहत इंश्योरेंस कवर उपलब्ध है.
- ये प्रोडक्ट टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड द्वारा अंडरराइट किए गए हैं.
- यह प्लान एक गारंटीड जारी किया गया प्लान नहीं हैं और यह कंपनी की अंडरराइटिंग और स्वीकृति के अधीन होगा.
- जोखिम कारकों, नियमों और शर्तों के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए कृपया खरीदने से पहले सेल्स ब्रोशर को ध्यान से पढ़ें.
- L&C/Advt/2023/Sep/3235
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