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टैक्स चोरी क्या होती है? सम्पूर्ण गाइड

21/10/2022 |

भारत में टैक्स* स्ट्रक्चर मुख्य रूप से ढांचागत विकास और सार्वजनिक खर्चों को संभालने के लिए विकसित किया गया है. इसलिए, हर व्यक्तिगत और बिजनेस संस्था को नियमित रूप से टैक्स का भुगतान करने पर ध्यान देना चाहिए. हालाँकि, कई टैक्सपेयर अलग-अलग कारणों से टैक्स चुकाने से बचने के तरीके खोजते हैं. इन तरीकों को ग़ैरकानूनी माना जाता है और इन्हें टैक्स चोरी कहा जाता है. टैक्स चोरी करने वाले तत्वों से गंभीर दंड मिल सकते हैं. तो, आइए हम टैक्स चोरी को परिभाषित करते हैं और ऐसी वित्तीय विसंगतियों से बचने के लिए अलग-अलग तरीकों और उनसे जुडी पेनलटी को समझते हैं.
 

टैक्स चोरी क्या होती है?
 

टैक्स चोरी एक ऐसी प्रक्रिया है जिसमें कोई व्यक्ति या बिज़नेस संस्था टैक्स देनदारी को गलत साबित करता है और अलग-अलग तरीकों का इस्तेमाल करके लागू टैक्स का भुगतान करने से बचता है, जैसे कि इनकम टैक्स रिटर्न (आईटीआर) में गलत जानकारी देना, टैक्स बेनिफिट लेने के लिए नकली दस्तावेज बनाना आदि, टैक्स से बचने की जानबूझकर की गई कोशिश करना एक दंडनीय अपराध है.
 

टैक्स चोरी, टैक्स से बचने से अलग होती है. भारत में टैक्स से बचने का अर्थ है टैक्स प्रावधानों में मौजूद खामियों का इस्तेमाल करके टैक्स चुकाने से बचना. दूसरी ओर, टैक्स चोरी का अर्थ है फ़र्ज़ी गतिविधियों का इस्तेमाल करके भुगतान करने से बचना या देय टैक्स को कम करना. टैक्स के अलग-अलग तरीकों से देनदारी चुकाने से बचा जाता है.
 

टैक्स चोरी के अर्थ के बारे में चर्चा करने के बाद, आइए हम समझते हैं कि लोग ऐसी कर चोरी की गतिविधियों में शामिल होने के लिए अलग-अलग तरीकों का इस्तेमाल करते हैं. 
 

टैक्स चोरी के तरीके


टैक्स से बचने के लिए व्यक्ति या बिजनेस संस्थाएं अलग-अलग तरीके अपनाते हैं. यहां कुछ सामान्य तरीके दिए गए हैं.
 

  • टैक्स देनदारी का भुगतान करने से बचना - वे व्यक्ति जिन्हें अलग-अलग टैक्स प्रावधानों और अपनी देनदारी के बारे में पर्याप्त जानकारी है; समय पर इसका भुगतान न करने का निर्णय लेना. वे नियत तारीख से पहले अपनी इच्छा से या बिना इच्छा से ऐसा कर सकते हैं.

  • इनकम टैक्स रिटर्न (आईटीआर) में ग़लती इनकम की रिपोर्ट करना- व्यक्तिगत और बिज़नेस संस्थाएँ आईटीआर में अपनी इनकम से जुड़ी गलत जानकारी रिपोर्ट करती हैं. उदाहरण के लिए, व्यक्ति टैक्स देनदारी कम करने के लिए इनकम दिखाने की अनदेखी करते हैं या ऐसा निवेश दिखाते हैं जो उन्होंने टैक्स कटौती के बेनिफिट का फायदा लेने के लिए नहीं किया है.

  • नकली दस्तावेज़ - व्यक्ति अपनी इनकम कम बताने के लिए नकली दस्तावेज बनाने की कोशिश करते हैं और बिजनेस अपनी टैक्स देनदारी में कटौती करने के लिए अपने वित्तीय विवरणों को गलत पेश करते हैं. उदाहरण के लिए, इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम के निवेश धारा 80C के तहत टैक्स में कटौती के लिए पात्र होंगे. लोग ऐसा निवेश किए बिना इस बेनिफिट का इस्तेमाल करने की कोशिश करते हैं, लेकिन उनके पास यह साबित करने के लिए कि उन्होंने इसमें निवेश किया है, नकली दस्तावेज़ हैं.

  • तस्करी - टैक्स का भुगतान राज्य की सीमाओं के बीच सामान के ट्रांसफर के साथ जुड़ा होता है. लोग संबंधित अधिकारियों की जानकारी के बिना यह ट्रांसफ़र करने की कोशिश करते हैं या टैक्स का बोझ कम करने के लिए इसकी तस्करी करते हैं.

  • अधिकारियों को रिश्वत देना - लोग अपने बिजनेस, पेशे या इनकम के किसी अन्य स्रोत पर टैक्स की कैलकुलेशन करने वाले अधिकारियों को रिश्वत देने की कोशिश करते हैं. यह एक ग़ैरक़ानूनी अभ्यास है जिसके कारण टैक्स चोरी होती है.

  • भारतीय सीमाओं के बाहर पैसे बचाना - भारत में टैक्स की देनदारी का हिसाब लगाने से बचते हुए, व्यक्ति ऑफशोर अकाउंट भी खोल सकते हैं और उनमें फंड बचा सकते हैं.
     
टैक्स चोरी के लिए पेनल्टी
 

हमने टैक्स चोरी करने के कुछ सामान्य तरीके देखे हैं. यहाँ टैक्स चोरी से संबंधित जुर्माने के बारे में विस्तार से जानकारी दी गई है.
 

  • आईटीआर फाइल नहीं करने पर - अगर कोई टैक्सपेयर तय तारीख के अंदर आईटीआर फाइल नहीं करता है, तो उसे इनकम टैक्स एक्ट, 1961 की धारा 139 के मुताबिक, ₹5000 का जुर्माना देना होगा.

  • ग़लत इनकम की रिपोर्ट करने के लिए - अगर टैक्सपेयर टैक्स देनदारी कम करने के लिए अपनी असल कमाई को छिपाने की कोशिश करता है, तो लागू जुर्माना देय टैक्स के 100% से 300% के बीच हो सकता है. 

  • खातों का ऑडिट नहीं करवाने पर - धारा 44AB के मुताबिक, अगर कोई बिज़नेस संस्था खातों का ऑडिट नहीं करवा पाती है, तो उसे ₹1.5 लाख या सेल्स टर्नओवर का 0.5%, जो भी अधिक हो, का पेनल्टी शुल्क देना पड़ सकता है. और, धारा 92 (E) के तहत, अगर बिज़नेस संस्था अकाउंटेंट द्वारा दी गई रिपोर्ट देने में नाकाम रही है, तो उसे ₹1 लाख या उससे ज़्यादा का पेनल्टी शुल्क देना होगा.

  • टीडीएस नियमों का पालन न करने पर - अगर कोई एम्प्लॉयर या व्यक्ति स्रोत पर टैक्स की कटौती करता है या जमा करता है, तो उसके पास टैक्स कटौती और कलेक्शन अकाउंट नंबर (टैन) होना चाहिए. टैन की जानकारी न मिलने की स्थिति में ₹10,000 का जुर्माना लागू होगा. अगर कोई कंपनी टीडीएस (स्रोत पर टैक्स में कटौती) या टीसीएस (स्रोत पर एकत्रित कर) फाइल नहीं करती है, तो उन्हें तय तारीखों में इसे फाइल नहीं करने पर ₹200 प्रति दिन और ₹10,000 से 1,00,000 के बीच की रेंज में पेनल्टी देनी होगी.
     

टैक्स चोरी एक ग़ैरक़ानूनी अभ्यास है. फिर भी, लोग अपनी टैक्स देनदारी कम करने और भविष्य के लिए फंड बचाने के लिए इसमें शामिल होते हैं. हालाँकि, टैक्स बचाते हुए उनके परिवारों की सुरक्षा के लिए भविष्य में पैसे बचाने के लिए कई कानूनी और बेहद फ़ायदेमंद तरीके मौजूद हैं.
 

उदाहरण के लिए, लाइफ इंश्योरेंस प्लान से आपको यह सुनिश्चित करने में मदद मिलती है कि आपके अप्रत्याशित निधन की स्थिति में आपके परिवार के सदस्यों को वित्तीय लाभ मिल सके. कॉम्प्रिहेंसिव लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान लाइफ़ कवर, बचत और निवेश के बेनिफिट प्रदान करते हैं. इसके अलावा, ऐसे लाइफ इंश्योरेंस प्लान्स में प्रीमियम के रूप में की जाने वाली सेविंग्स धारा 80C के तहत टैक्स* कटौती के फायदे के लिए योग्य होगी और पेआउट इनकम टैक्स अधिनियम, 1961 की धारा 10 (10D) के तहत टैक्स* छूट के बेनिफिट के लिए पात्र होंगे.
 

इसके अलावा, इंश्योरर ने पॉलिसीहोल्डर्स को अपने लाइफ इंश्योरेंस प्लान को कस्टमाइज़ करने में मदद करने के लिए कई सुविधाजनक सुविधाएँ पेश की हैं. उदाहरण के लिए, हमारे टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान्स आपको गारंटीड1 रिटर्न, ऐड-ऑन राइडर# के साथ लाइफ़ इंश्योरेंस खरीदने में मदद करते हैं, जो पॉलिसी अवधि के दौरान इंश्योर्ड व्यक्ति के लिए मेडिकल इमरजेंसी मैनेज करने के लिए रेगुलर इनकम प्रदान करते हैं, अलग-अलग पेआउट विकल्प प्रदान करते हैं, आदि
 

निष्कर्ष
 

देय तारीख के अंदर टैक्स का भुगतान करना और आईटीआर फाइल करना अनिवार्य है. टैक्स की देनदारी कम करने या टैक्स चुकाने से बचने के लिए ऐसा न करना या फ़र्ज़ी गतिविधियों में शामिल होना टैक्स चोरी कहलाता है. टैक्स चोरी गैरकानूनी है और इसके कारण गंभीर पेनल्टी लग सकता है. इसलिए, टैक्स चोरी की परिभाषा, अलग-अलग टैक्स प्रावधानों को समझना और समय पर आईटीआर फाइल करना ज़रूरी है. इसके अलावा, आप टैक्स बचाते हुए भविष्य के लिए पैसे बचाने के लिए कई वित्तीय इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश कर सकते हैं! 
 

L&C/Advt/2023/Aug/2470

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अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

टैक्स चोरी के लिए क्या जुर्माना है?

टैक्स चोरी का जुर्माना उस तरीके पर निर्भर करता है जिसका इस्तेमाल उस व्यक्ति द्वारा देय टैक्स का भुगतान करने से बचने या कम करने के लिए किया जाता है. 

टैक्स चोरी के कुछ उदाहरण क्या हैं?

टैक्स चोरी के कुछ सामान्य उदाहरण इस प्रकार हैं 
 

  • कम आमदनी की रिपोर्ट करना
  • टैक्स देनदारी कम करने के लिए नकली दस्तावेज बनाना
  • नियत तारीख में स्वेच्छा से टैक्स का भुगतान नहीं करना है.
  • स्मगलिंग
  • वित्तीय विवरणों की गलत रिपोर्टिंग

अस्वीकरण

  • इस प्रॉडक्ट के तहत इंश्योरेंस कवर उपलब्ध है.
  • ये प्रोडक्ट टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड द्वारा अंडरराइट किए गए हैं.
  • यह प्लान एक गारंटीड जारी किया गया प्लान नहीं हैं और यह कंपनी की अंडरराइटिंग और स्वीकृति के अधीन होगा.
  • जोखिम कारकों, नियमों और शर्तों के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए कृपया खरीदने से पहले सेल्स ब्रोशर को ध्यान से पढ़ें.
  • यह ब्लॉग केवल जानकारी और उदाहरण के लिए है और यह किसी वित्तीय या निवेश सेवाओं के लिए अभिप्राय नहीं करता है और किसी ऑफ़र या सुझाव का हिस्सा नहीं है. यह जानकारी निवेश सलाह या किसी ख़ास सुरक्षा या कार्रवाई के संबंध में सुझाव के तौर पर नहीं है और इसे किसी ख़ास सुरक्षा या कार्रवाई के बारे में सुझाव के तौर पर नहीं माना जाना चाहिए.
  • कृपया अपने इंश्योरेंस एजेंट या इंटरमीडियरी या इंश्योरेंस कंपनी द्वारा जारी पॉलिसी दस्तावेज़ से संबंधित जोखिमों और लागू शुल्कों के बारे में जानकारी लें.
  • यह सुनिश्चित करने के लिए हर संभव प्रयास किया जाता है कि प्रकाशन की तारीख तक इस ब्लॉग में दी गई सभी जानकारी सही हो, हालाँकि, इस सामग्री से संबंधित किसी भी तरह के नुकसान (गलतियों और चूक सहित लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं) के लिए टाटा एआईए लाइफ की कोई ज़िम्मेदारी नहीं होगी.
  • *मौजूदा इनकम टैक्स कानूनों के अनुसार, इनकम टैक्स बेनिफिट मिलेंगे, बशर्ते कि उसमें निर्धारित शर्तो को पूरा किया जाए. इनकम टैक्स कानून बदलाव के अधीन हैं. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड इस दस्तावेज़ में कहीं भी बताए गए टैक्स संबंधी प्रभावों के लिए ज़िम्मेदारी नहीं लेता है. आपके लिए उपलब्ध टैक्स बेनिफिट जानने के लिए कृपया अपने टैक्स सलाहकार से सलाह लें.
  • #राइडर अनिवार्य नहीं हैं और वे मामूली अतिरिक्त लागत पर उपलब्ध हैं. राइडर के तहत मिलने वाले फ़ायदों, प्रीमियम और एक्सक्लूज़न के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए कृपया राइडर ब्रोशर देखें या हमारे इंश्योरेंस सलाहकार से संपर्क करें या हमारे नज़दीकी ब्रांच ऑफ़िस में जाएँ.
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