अगर आप अपने इनकम टैक्स को ई-फाइल करना चाहते हैं तो हमेशा सभी जरूरी दस्तावेज अपने पास रखें. अपने रिटर्न की ई-फाइलिंग की तैयारी करने के लिए, नीचे दी गई चेकलिस्ट पर नज़र डालें:

• सामान्य जानकारी

  • पैन डिटेल

  • फॉर्म 16

  • सैलरी/पे स्लिप्स

  • सेलरी से होने वाली इनकम की रिपोर्ट

  • मकान किराया भत्ता पर किराए की रसीदें

  • हाउस प्रॉपर्टी से होने वाली इनकम की रिपोर्ट

  • घर की प्रॉपर्टी का पता

  • सह-मालिकों का विवरण, प्रॉपर्टी में उनका हिस्सा और उनके पैन से जुड़ी जानकारी

  • बैंक अकाउंट से जुड़ी जानकारी

  • होम लोन ब्याज़ का सर्टिफिकेट

  • वह तारीख जब निर्माण पूरा हुआ था, अगर कोई निर्माणाधीन प्रॉपर्टी खरीदी गई थी

  • अगर यह किराए की प्रॉपर्टी है, तो किरायेदार का नाम और किराये से होने वाली इनकम
    
    

• कैपिटल गेन की रिपोर्ट

  • ख़रीदारी के विवरण के साथ स्टॉक ट्रेडिंग स्टेटमेंट (कैपिटल गेन के मामले में)

  • बेचे गए घर या प्रॉपर्टी के मामले में, बिक्री मूल्य, खरीद मूल्य, रजिस्ट्रेशन के विवरण और कैपिटल गेन के विवरण के बारे में बताना चाहिए

  • इक्विटी फंड, डेट फंड, एसआईपी और ईएलएसएस की खरीद और बिक्री का विवरण और म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट

   

• अन्य इनकम रिपोर्ट

  • ब्याज़ से होने वाली इनकम. अगर किसी सेविंग अकाउंट पर ब्याज़ मिलता है, तो बैंक अकाउंट स्टेटमेंट प्रस्तुत करें.

  • टैक्स बचाने वाले बॉन्ड और कॉर्पोरेट बॉन्ड से मिलने वाले ब्याज़ से होने वाली इनकम

  • पोस्ट ऑफिस डिपॉजिट पर हुई इनकम के बारे में जानकारी 

इनकम टैक्स डिपार्टमेंट के ऑफिशियल पोर्टल पर अपने इनकम टैक्स ई-फाइलिंग स्टेटस चेक करने के लिए स्टेप-बाय-स्टेप गाइड यहां दी गई है. अपने इनकम टैक्स ई-फाइलिंग स्टेटस को सुविधाजनक तरीके से ट्रैक करने के लिए, दोनों धारा को सही तरीके से फॉलो करें:

प्री-लॉगइन

1. इनकम टैक्स डिपार्टमेंट की वेबसाइट के होमपेज पर मौजूद ई-फाइलिंग पेज पर जाएं.
2. इनकम टैक्स रिटर्न (आईटीआर) स्टेटस पर क्लिक करें.
3. अपना एक्नॉलेजमेंट नंबर और मोबाइल नंबर भरें और “जारी रखें” पर क्लिक करें.
4. अपने मोबाइल नंबर पर मिले ओटीपी का उल्लेख करें और अपना आईटीआर स्टेटस देखने के लिए “सबमिट करें” पर क्लिक करें.
   
   

पोस्ट-लॉग इन

1. अपने वैलिड यूज़र आईडी और पासवर्ड की मदद से, ई-फ़ाइलिंग पोर्टल में लॉग इन करें.
2. “ई-फाइल” पर क्लिक करें, फिर “इनकम टैक्स रिटर्न” और फिर “फ़ील्ड रिटर्न देखें” पर क्लिक करें.
3. यहां, आप उन सभी रिटर्न को देख सकते हैं जिन्हें आपने आज तक फाइल किया है.
4. अब आप आईटीआर-वी एक्नॉलेजमेंट या अपलोड की गई JSON फाइल को डाउनलोड कर सकते हैं या पीडीएफ आईटीआर फॉर्म और इंटिमेशन ऑर्डर को पूरा कर सकते हैं.
5. यह चेक करने के लिए कि क्या किसी रिटर्न का ई-वैरिफिकेशन पेंडिंग है, आप “विवरण देखें” पर क्लिक कर सकते हैं.
   
   

इन स्टेप्स को सही ढंग से फॉलो करने के अलावा, तीन प्रयासों के अंदर और इसे प्राप्त करने के 15 मिनट के भीतर सही ओटीपी डालना न भूलें. अगर ओटीपी एक्सपायर हो जाता है, तो आप नया ओटीपी जनरेट कर सकते हैं. इसके अलावा, आप “फ़िल्टर” पर क्लिक करके अपने फाइल किए गए रिटर्न को सॉर्ट कर सकते हैं या ज़रूरत पड़ने पर एक्सेल फॉर्मेट का डेटा भी सॉर्ट कर सकते हैं.

नहीं, अगर आपके एम्प्लायर आपकी सैलरी पर टीडीएस काटते हैं, तो उन्हें टैक्स कटौती किए जाने वाले वित्तीय वर्ष के बाद के वित्तीय वर्ष के 15 जून तक टीडीएस सर्टिफिकेट (फॉर्म 16 के फॉर्मेट में) जारी करना होगा. जब आपको टीडीएस सर्टिफिकेट मिल जाता है, तो वित्तीय वर्ष (2021-22) और निर्धारण वर्ष (2022-23) के लिए 31 जुलाई की ड्यू डेट तक अपना रिटर्न फाइल करना पूरा करें.

सरकार को अपने टैक्स का भुगतान करने के लिए, आप आईटी विभाग के ऑफिशियल पोर्टल पर जा सकते हैं और सभी स्टेप्स को फॉलो पालन करने के बाद, आप अपने यूजरनेम और पासवर्ड की मदद से अपने इंटरनेट बैंकिंग अकाउंट में लॉग इन करके और फिर भुगतान का विवरण दर्ज करके पेमेंट कर सकते हैं.

फ़ॉर्म 16/16A, जिसे सोर्स पर टैक्स की कटौती के रूप में भी जाना जाता है, एम्प्लॉई को उनके एम्प्लायर द्वारा सोर्स पर टैक्स की कटौती करने पर जारी किया जाता है. इन सर्टिफिकेट पर अलग अलग ट्रांजेक्शन के लिए टीडीएस/टीसीएस का विवरण मौजूद है और यह टैक्सपेयर को जारी किया जाना चाहिए क्योंकि वे कटौतीकर्ता और कटौती करने वाले के बीच लेनदेन दिखाते हैं.

अगर आपके पास फ़ॉर्म 16 नहीं है, तो आप अपना इनकम टैक्स रिटर्न (आईटीआर) फाइल करने के लिए सेलरी स्लिप, फॉर्म 26A या एआईएस / टीआईएस जैसे दस्तावेज भी दे सकते हैं. इसलिए, यदि आपका एम्प्लायर फॉर्म 16 जारी नहीं करता है, तो भी इन दस्तावेजों का उपयोग इसके बजाय किया जा सकता है.

हाँ, एग्रीकल्चरल इनकम कॉलम के तहत आईटीआर-1 में एग्रीकल्चरल इनकम को दिखाया गया है. हालांकि एग्रीकल्चरल इनकम 5,000 रुपये तक होने पर आप आईटीआर-1 का ही इस्तेमाल कर सकते हैं. वरना अगर इनकम इस लिमिट से ऊपर है तो आपको आईटीआर-2 फॉर्म के साथ रिटर्न भरना होगा.

अगर लागू होने वाला आईटीआर फॉर्म भरने के बाद आपने अपने टैक्स का भुगतान ज्यादा कर दिया है, तो इनकम टैक्स रिफंड की कैलकुलेशन ऑनलाइन तरीके या JSON सुविधा के जरिए अपने-आप हो जाएगी. जब आप आईटीआर फॉर्म के टैक्स पेड सेक्शन की जांच करते हैं, तो आप रिफंड की जांच कर सकते हैं.

भले ही आपकी कोई टैक्स योग्य इनकम और टीडीएस न हो, फिर भी अगर आपने पिछले वर्ष या वित्त वर्ष 2021-22 के दौरान किसी बैंक करंट अकाउंट और/या किसी सहकारी बैंक में ₹1 करोड़ से अधिक की राशि डिपॉजिट की है, तब भी आपको अपना रिटर्न फाइल करना होगा

हां, आपको अपने रिटर्न को ई-फाइल करने के लिए अकाउंट की जरूरत नहीं है. अगर आप अपना इनकम टैक्स रिटर्न इलेक्ट्रॉनिक रूप से फाइल करना चाहते हैं तो आपको अपना प्री-लॉगिन और पोस्ट-लॉगिन सीधे ऑफिशियल इनकम टैक्स ई-फाइलिंग वेबसाइट पर वेरीफाई करना होगा.

नहीं, आप अपने सभी टैक्स भुगतानों को पूरा करने से पहले अपने इनकम टैक्स रिटर्न को ई-फाइल नहीं कर सकते. लेकिन अगर आपको रिटर्न फाइल करते समय टैक्स लगता है, तो इसे सेल्फ-असेसमेंट टैक्स कहा जाता है, जिसका भुगतान आप ई-फाइलिंग की सुचारू प्रोसेसिंग से ऑनलाइन कर सकते हैं.

एक बार जब आप इलेक्ट्रॉनिक रूप से अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल कर देते हैं, तो रिटर्न फाइल करने के 120 दिनों के अंदर इसे वेरीफाई करवा लें. इससे पता चल जाएगा कि आपका रिटर्न सफलतापूर्वक फाइल कर दिया गया है और आपको कोई अतिरिक्त टैक्स नहीं देना पड़ेगा.

आप अपने रिटर्न में चार्टर्ड अकाउंटेंट (सीए) ई-फाइल करवा सकते हैं. इसके लिए, आपको आईटी डिपार्टमेंट की ऑफिशियल वेबसाइट पर माय सीए सर्विस के जरिए ई-फाइलिंग पोर्टल पर सीए को जोड़ना होगा और असाइन करना होगा. आप इस पोर्टल के ज़रिये ऐसे सीए को हटा सकते हैं, जिसे पहले ही जोड़ा जा चुका है या निर्धारित सीए को वापस ले सकते हैं.

हाँ, आप इनकम टैक्स रिटर्न की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाकर और ई-रिटर्न फाइल करने की प्रक्रिया पूरी करने के लिए आवश्यक सभी स्टेप्स को फॉलो करके अपना खुद का इनकम टैक्स रिटर्न फाइल कर सकते हैं.

• https://www.incometax.gov.in/iec/foportal/ पर जाएं और लॉग इन करें
• इसके बाद, “ई-फाइल” मेन्यू में जाएं और ड्रॉप-डाउन लिस्ट में 'रेक्टिफिकेशन' लिंक पर क्लिक करें,
• “आदेश/सूचना में सुधार करने के लिए” और “आकलन वर्ष” विकल्प चुनें.
• 'जारी रखें' पर क्लिक करें और 'अनुरोध प्रकार' का एक विकल्प चुनें.
• अगर आप रेक्टिफिकेशन के अनुरोध को देखना चाहते हैं, तो कृपया इन स्टेप्स को फॉलो करें
  
  
  • https://www.incometax.gov.in/iec/foportal/ पर लॉग ऑन करें
  • पृष्ठ के ऊपरी-बाईं ओर 'माई अकाउंट' पर जाएं और 'ई-फाइल रिटर्न/फॉर्म देखें' पर क्लिक करें।
  • ड्रॉप-डाउन लिस्ट में, 'रेक्टिफिकेशन स्टेटस' चुनें और 'सबमिट करें' पर क्लिक करें.

अगर आपकी ग्रॉस इनकम मूल छूट कट-ऑफ से कम है या भले ही किसी वित्तीय वर्ष में टैक्स कटौती वास्तविक टैक्स देयता से ऊपर हो, तो अपने टैक्स रिटर्न को ई-फाइल करना अनिवार्य है. आपके मामले के लिए कौनसा सिनेरियो लागू है, यह उस टैक्स व्यवस्था पर निर्भर करेगा जिसे आपने चुना है?

मौजूदा टैक्स कानूनों के तहत, अगर आप अपना आईटीआर ई-फाइल करना चाहते हैं, तो पैन की सही जानकारी होना अनिवार्य है. और यह उन लोगों के लिए भी लागू है, जो अपना टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए पेपर-आधारित या ऑफलाइन मोड चुनते हैं.

• सोर्स : https://incometaxindia.gov.in/Insurance
• कवर प्रोडक्ट के तहत उपलब्ध है.
• इन प्रोडक्ट्स को टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड द्वारा अंडरराइट किया गया है.
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• जोखिम वाले कारकों, नियमों और शर्तों के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए कृपया खरीदने से पहले सेल्स ब्रोशर को ध्यान से पढ़ें.
• कृपया अपने इंश्योरेंस एजेंट या इंटरमीडियरी या इंश्योरेंस कंपनी द्वारा जारी पॉलिसी दस्तावेज़ से संबंधित जोखिमों और लागू शुल्कों के बारे में जानकारी लें.
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• ^~मौजूदा इनकम टैक्स कानूनों के मुताबिक, इनकम टैक्स बेनिफिट मिलेंगे, बशर्ते कि उसमें निर्धारित शर्तें पूरी की जाएं. इनकम टैक्स कानून बदलाव के अधीन हैं. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड इस दस्तावेज़ में कहीं भी बताए गए टैक्स संबंधी प्रभावों के लिए ज़िम्मेदारी नहीं लेता है. आपके लिए उपलब्ध टैक्स बेनिफिट के बारे में जानने के लिए कृपया अपने टैक्स सलाहकार से सलाह लें. 
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• L&C/Advt/2023/May/1552