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ई-फाइलिंग इनकम टैक्स रिटर्न

 


इनकम टैक्स रिटर्न की ई-फाइलिंग क्या है?

आज की तारीख में, अपना इनकम टैक्स रिटर्न (आईटीआर) फाइल करते समय, टैक्सपेयर अपने टैक्स रिटर्न को ई-फाइल करना चुन सकते हैं. इसका मतलब है कि उनके पास इनकम टैक्स विभाग की ऑफिशियल वेबसाइट के जरिए इलेक्ट्रॉनिक तरीके से अपना टैक्स फाइल करने का विकल्प है.

इसलिए, किसी को भी इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करवाने के लिए इनकम टैक्स ऑफिस जाने की ज़रूरत नहीं है; इसके बजाय, टैक्सपेयर कहीं से भी रिटर्न फाइल कर सकते हैं, जब तक उनके पास स्थिर इंटरनेट कनेक्शन हो, सभी आवश्यक दस्तावेज़ और ऑनलाइन रिटर्न दाखिल करने के लिए लागू फ़ॉर्म हों.

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विषय सूची 

भारत में इनकम टैक्स ई-फाइलिंग के टॉप विकल्प

भारत में इनकम टैक्स रिटर्न ई-फाइल करने के ये निम्नलिखित तरीके हैं:

इनकम टैक्स ई-फाइलिंग की ऑफिशियल वेबसाइट पर

आप इनकम टैक्स विभाग की ऑफिशियल वेबसाइट पर लॉग इन करके अपने इनकम टैक्स को ई-फाइल करने का विकल्प चुन सकते हैं. इस विकल्प के तहत, आप ज़रूरी दस्तावेज़ों और फ़ॉर्म के साथ टैक्स फाइल करने की प्रक्रिया को स्टेप-बाय-स्टेप फ़ॉलो कर सकते हैं और प्रोसेस पूरा कर सकते हैं.

एक रजिस्टर्ड ऑनलाइन टैक्स फाइलिंग इंटरमीडियरी के जरिए

इनकम टैक्स विभाग की "इलेक्ट्रॉनिक फ़र्निशिंग ऑफ़ रिटर्न ऑफ़ इनकम स्कीम, 2007के तहत," एक ऑथराइज़्ड इंटरमीडियरी टैक्सपेयर्स की ओर से इलेक्ट्रॉनिक रूप से इनकम टैक्स रिटर्न फाइल कर सकता है. कोई भी टैक्सपेयर जो टैक्स का आकलन या मूल्यांकन करता है, वह इस स्कीम का विकल्प चुन सकता है.

टीआरपी (टैक्स रिटर्न तैयार करने वाले), सीए (चार्टर्ड अकाउंटेंट) या टैक्स लॉयर के जरिए.

आपकी ओर से टैक्स रिटर्न तैयार करने वाला, चार्टर्ड अकाउंटेंट या टैक्स लॉयर भी आपकी ओर से टैक्स फाइल कर सकते हैं. ऐसे व्यक्ति आपका इनकम टैक्स रिटर्न तैयार करेंगे, इसे आकलन अधिकारी के पास सबमिट करेंगे और आपके लिए टैक्स रिटर्न की एक्नॉलेजमेंट भी लेंगे.

आईटीआर ई-फाइलिंग के प्रकार


ये हैं आपके इनकम टैक्स रिटर्न भरने के तीन इलेक्ट्रॉनिक तरीके:

  • डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट के बिना रिटर्न ई-फाइल करने के लिए आईटीआर-वी फॉर्म की जरूरत होगी. फ़ॉर्म प्रिंट करें, और फिर साइन करें और रिटर्न ई-फ़ाइल करने की तारीख से 120 दिनों की समय सीमा के भीतर स्पीड पोस्ट या साधारण पोस्ट (कोई अन्य तरीका नहीं) के जरिए सेंट्रल प्रोसेसिंग सेंटर (सीपीसी), बैंगलोर में सबमिट करें.

  • आप ऐसे ई-रिटर्न इंटरमीडियरी (ईआरआई) का चयन करके इनकम टैक्स रिटर्न (आईटीआर-वी) भी ई-फाइल कर सकते हैं, जो डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट (डीएससी) का इस्तेमाल कर भी सकता है या नहीं भी कर सकता है. इसका मतलब है कि एक ऑथराइज़्ड इंटरमीडियरी आपकी ओर से इलेक्ट्रॉनिक रूप से इनकम टैक्स रिटर्न फाइल कर सकता है.

  • अगर आप डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट (डीएससी) या ईवीसी के साथ रिटर्न ई-फाइलिंग का विकल्प चुनते हैं, तो आपको केवल यह सुनिश्चित करना होगा कि आईटीआर ई-फाइलिंग के लिए इस्तेमाल किए गए डीएससी को ई-फाइलिंग एप्लीकेशन पर रजिस्टर किया गया हो. इसके अलावा आगे कोई कार्रवाई की जरूरत नहीं है.

आईटीआर ई-फाइलिंग के लिए पात्रता

एक टैक्सपेयर के तौर पर, अगर आप पुरानी इनकम टैक्स व्यवस्था को चुनते हैं, तो छूट की बेसिक लिमिट आपकी उम्र पर निर्भर करेगी. वित्त वर्ष 2021-22 के लिए, छूट की बेसिक लिमिट नीचे दी गई है:

टैक्सपेयर की उम्र

छूट की बेसिक लिमिट

60 वर्ष से कम आयु

₹2,50,000

60 से 80 वर्ष की आयु के वरिष्ठ नागरिक

₹3,00,000

अधिक उम्र के वरिष्ठ नागरिक जिनकी आयु 80 वर्ष और उससे अधिक है

₹5,00,000


 


ऑनलाइन इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए सही आईटीआर फॉर्म कौन सा है?


इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए, वयक्ति अपना बैंक स्टेटमेंट, फॉर्म 16 और अपने पिछले साल के रिटर्न की कॉपी दिखानी होगी. उन्हें इनकम टैक्स डिपार्टमेंट की वेबसाइट - https://www.incometax.gov.in/iec/foportal/ पर जाकर लॉग इन करना होगा, रजिस्टर करना होगा और फिर रिटर्न फाइल करना होगा. ये अलग-अलग फॉर्म हैं, जो अलग-अलग कैटेगरी के टैक्सपेयर्स के लिए लागू हैं:

फॉर्म

अर्थ

आईटीआर-1          

सैलरी, घर की संपत्ति और ब्याज़ से होने वाली इनकम वाले व्यक्ति इस फ़ॉर्म का इस्तेमाल कर सकते हैं.

आईटीआर-2   

यह फ़ॉर्म उन व्यक्तियों और हिंदू अविभाजित परिवारों (एचयूएफ) के लिए है, जिनकी किसी बिजनेस या पेशे से इनकम नहीं है.

आईटीआर-2A

 

ऐसे व्यक्ति और एचयूएफ, जिनके पास बिज़नेस/पेशे से इनकम नहीं है और जिनके पास कोई कैपिटल गेन नहीं है या जिनके पास फॉरेन सिक्योरिटीज़ नहीं हैं, वे इस फ़ॉर्म के साथ रिटर्न फाइल कर सकते हैं.

आईटीआर-3

 

ऐसे व्यक्ति/एचयूएफ जो कंपनियों में पार्टनर हैं और किसी भी स्वामित्व के तहत बिजनेस या पेशा नहीं करते हैं, वे इस फ़ॉर्म का इस्तेमाल कर सकते हैं.

आईटीआर-4

 

ऐसे व्यक्ति और एचयूएफ, जिन्हें मालिकाना बिजनेस/पेशे इनकम होती है, इस फ़ॉर्म के साथ रिटर्न फाइल कर सकते हैं.

आईटीआर-4S

 

प्रकल्पित बिज़नेस इनकम टैक्स स्कीम के तहत रिटर्न फाइल करने के लिए

आईटीआर- 5

 

कोई भी व्यक्ति जो इंडिविजुअल नहीं है, एचयूएफ, कंपनी और/या फॉर्म आईटीआर-7 फाइल करने वाला व्यक्ति इस फ़ॉर्म का इस्तेमाल कर सकता है.

आईटीआर-6

 

धारा 11 के तहत छूट का क्लेम करने वाली कंपनियों के अलावा अन्य कंपनियां रिटर्न फाइल करने के लिए इस फ़ॉर्म का इस्तेमाल कर सकती हैं.

आईटीआर-7

 

यह फॉर्म उन लोगों के लिए है, जिनमें कंपनियां भी शामिल हैं, जिन्हें धारा 139(4ए) के तहत रिटर्न दाखिल करने की जरूरत है या 139 (4B) या 139 (4C) या 139 (4D) या 139 (4E) या 139 (4F).

आईटीआर-V

 

टैक्सपेयर द्वारा दाखिल किए गए इनकम टैक्स रिटर्न की प्राप्ति की एक्नॉलेजमेंट.

 

आईटी रिटर्न ऑनलाइन फाइल करने के लिए फॉलो करने की प्रक्रिया

यहां बताया गया है कि आप स्टेप -बाय-स्टेप प्रोसेस का पालन करके अपने इनकम टैक्स रिटर्न को ऑनलाइन कैसे ई-फाइल कर सकते हैं:

  1. ऑफिशियल इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं

  2. अपने पैन यूज़र आईडी और पासवर्ड से साइन इन करने के बाद ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन पर क्लिक करें और कैप्चा कोड डालें.

  3. “ई-फाइल” पर क्लिक करें और फिर “इनकम टैक्स रिटर्न” लिंक पर क्लिक करें.

  4. एक बार जब आप इनकम टैक्स रिटर्न पेज पर पहुँच जाते हैं, तो निम्नलिखित पर ध्यान दें: पैन अपने आप भर जाएगा, और आपको आकलन वर्ष, आईटीआर फ़ॉर्म नंबर, फ़ाइलिंग का प्रकार (मूल या संशोधित रिटर्न) और सबमिशन मोड (तैयारी करें और ऑनलाइन सबमिट करें) का चयन करना होगा और “जारी रखें” पर क्लिक करना होगा.

  5. निर्देशों को देखें और ऑनलाइन आईटीआर फॉर्म में सभी अनिवार्य और लागू स्लॉट इनपुट करें.

  6. “टैक्स पेड और वेरिफिकेशन” टैब के तहत जो लागू हो, वेरिफिकेशन विकल्प चुनें.

    • आप अभी इनकम टैक्स रिटर्न को ई-वेरीफाई करने का विकल्प चुन सकते हैं

    • या फाइल करने की तारीख से 120 दिनों के भीतर इनकम टैक्स रिटर्न को ई-वेरीफाई करने का विकल्प चुन सकते हैं.

    • दूसरा विकल्प यह होगा कि साइन किए गए आईटीआर-वी को साधारण पोस्ट/स्पीड पोस्ट सीपीसी बेंगलुरु - 560 500"के जरिए फाइल होने की तारीख से 120 दिनों के अंदर भेज दिया जाए.

  7. 'प्रीव्यू और सबमिट' पर क्लिक करें और आईटीआर में दर्ज सभी डेटा को फिर से चेक करें और फिर आईटीआर सबमिट करें.

  8. अगर आप “मुझे ई-वेरिफ़ाई करना है” चुनते हैं, तो ईवीसी/ओटीपी डालकर नीचे दिए गए तरीकों में से किसी एक तरीके से ई-वेरिफिकेशन किया जा सकता है:

    • बैंक एटीएम के जरिए माय अकाउंट/ईवीसी के तहत ईवीसी विकल्प जेनरेट करें

    • आधार ओटीपी

    • पहले से वैलिड बैंक अकाउंट

    • पहले से वैलिड डीमैट अकाउंट

अगर वेरिफिकेशन के अन्य विकल्प चुने जाते हैं, तो आईटीआर सबमिट किया जाएगा, लेकिन जब तक वेरिफिकेशन नहीं हो जाता, तब तक यह पूरा नहीं होगा. “माय अकाउंट ई-वेरीफाई रिटर्न” चुनकर ITR को >ई-वेरीफाई करें या साइन किये गए आईटीआर-वी को सीपीसी, बेंगलुरु को भेजें.

आईटीआर1 और आईटीआर4S ऑनलाइन ई-फाइल करने के स्टेप


अपना आईटीआर1 या आईटीआर 4S फॉर्म सबमिट करने के लिए, आप एक्सएमएल को ऑफिशियल वेबसाइट पर अपलोड कर सकते हैं या ऑनलाइन सबमिशन कर सकते हैं. ये वे स्टेप्स हैं जिन्हें आप फ़ॉलो कर सकते हैं:

ई-फ़ाइलिंग एप्लीकेशन में साइन इन करें

नेविगेट करें 'ई-फ़ाइल' पर और क्लिक करें और तैयार करें आईटीआर ऑनलाइन सबमिट करें

आईटीआर फॉर्म आईटीआर 1 या आईटीआर 4S चुनें और फिर निर्धारण वर्ष का उल्लेख करें.

विवरण भरें और 'सबमिट' पर क्लिक करें. फिर, डीएससी (डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट) का चयन करें, यदि यह उपलब्ध है. फिर, 'सबमिट' बटन पर क्लिक करें.

जब सबमिशन पूरा हो जाएगा, तो एक्नॉलेजमेंट दिखाई जाएगी.

आप एक्नॉलेजमेंट देखने या प्रिंटआउट लेने के लिए लिंक देख सकते हैं.

अगर आप डीएससी का इस्तेमाल करते हैं, तो उसी ई-फाइलिंग एप्लिकेशन के लिए रजिस्टर करें. ई-फाइलिंग आईटी डिपार्टमेंट की वेबसाइट में लॉग इन करें और 'प्रोफ़ाइल सेटिंग्स' सेक्शन को अपडेट करें. यहां, 'डिजिटल सिग्नेचर रजिस्टर करें' सर्टिफिकेट चुनें और आईटीडी ई-फाइलिंग डीएससी मैनेजमेंट यूटिलिटी डाउनलोड करें.

आप अपना आईटीआर ऑनलाइन फाइल करने के लिए दूसरी वेबसाइटों का भी इस्तेमाल कर सकते हैं. ये वेबसाइट अपनी ओर से दी जाने वाली सेवाओं के अनुसार 250 से 300 रुपये शुल्क ले सकती हैं.

इनकम टैक्स रिटर्न ई-फाइलिंग के लिए आवश्यक दस्तावेज

अगर आप अपने इनकम टैक्स को ई-फाइल करना चाहते हैं तो हमेशा सभी जरूरी दस्तावेज अपने पास रखें. अपने रिटर्न की ई-फाइलिंग की तैयारी करने के लिए, नीचे दी गई चेकलिस्ट पर नज़र डालें:

  • सामान्य जानकारी

    • पैन डिटेल

    • फॉर्म 16

    • सैलरी/पे स्लिप्स

    • सेलरी से होने वाली इनकम की रिपोर्ट

    • मकान किराया भत्ता पर किराए की रसीदें

    • हाउस प्रॉपर्टी से होने वाली इनकम की रिपोर्ट

    • घर की प्रॉपर्टी का पता

    • सह-मालिकों का विवरण, प्रॉपर्टी में उनका हिस्सा और उनके पैन से जुड़ी जानकारी

    • बैंक अकाउंट से जुड़ी जानकारी

    • होम लोन ब्याज़ का सर्टिफिकेट

    • वह तारीख जब निर्माण पूरा हुआ था, अगर कोई निर्माणाधीन प्रॉपर्टी खरीदी गई थी

    • अगर यह किराए की प्रॉपर्टी है, तो किरायेदार का नाम और किराये से होने वाली इनकम

  • कैपिटल गेन की रिपोर्ट

    • ख़रीदारी के विवरण के साथ स्टॉक ट्रेडिंग स्टेटमेंट (कैपिटल गेन के मामले में)

    • बेचे गए घर या प्रॉपर्टी के मामले में, बिक्री मूल्य, खरीद मूल्य, रजिस्ट्रेशन के विवरण और कैपिटल गेन के विवरण के बारे में बताना चाहिए

    • इक्विटी फंड, डेट फंड, एसआईपी और ईएलएसएस की खरीद और बिक्री का विवरण और म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट

     

  • अन्य इनकम रिपोर्ट

    • ब्याज़ से होने वाली इनकम. अगर किसी सेविंग अकाउंट पर ब्याज़ मिलता है, तो बैंक अकाउंट स्टेटमेंट प्रस्तुत करें.

    • टैक्स बचाने वाले बॉन्ड और कॉर्पोरेट बॉन्ड से मिलने वाले ब्याज़ से होने वाली इनकम

    • पोस्ट ऑफिस डिपॉजिट पर हुई इनकम के बारे में जानकारी 

इनकम टैक्स ई-फाइलिंग की ड्यू डेट
 

एक टैक्सपेयर के तौर पर, एक व्यक्ति को उस कैटेगरी के अनुसार इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने की ड्यू डेट की जानकारी होनी चाहिए, जो इसके अंतर्गत आती है. यह ज़रूरी है क्योंकि ड्यू डेट आपके टैक्सपेयर की कैटेगरी पर निर्भर करेगी.

उदाहरण के लिए, वित्त वर्ष 2021-22 के लिए, वेतनभोगी पेशेवरों के लिए रिटर्न फाइल करने की ड्यू डेट 31 जुलाई 2022 है. हालाँकि, कोई भी 31 दिसंबर तक अपने टैक्स रिटर्न देरी से फाइल कर सकता है, लेकिन जुर्माना लगाया जा सकता है.

अगर जरुरी परिस्थितियों या किसी इमरजेंसी के कारण सरकार द्वारा एक्सटेंशन दिया गया है, तो जुर्माना नहीं लगाया जाएगा.

टैक्सपेयर की केटेगरी

रिटर्न फाइल करने की ड्यू डेट - वित्त वर्ष 2021-22

इंडिविजुअल, हिंदू अविभाजित परिवार, व्यक्तियों का संघ, व्यक्तियों का समूह. (बुक्स ऑफ़ एकाउंट्स के लिए कोई ऑडिट नहीं)

31 जुलाई 2022

बिजनेस (ऑडिट के साथ)

31 अक्टूबर 2022

बिजनेस (टीपी रिपोर्ट के साथ)

30 नवंबर 2022

 

इनकम टैक्स ई-फाइलिंग स्टेटस कैसे चेक करें?

इनकम टैक्स डिपार्टमेंट के ऑफिशियल पोर्टल पर अपने इनकम टैक्स ई-फाइलिंग स्टेटस चेक करने के लिए स्टेप-बाय-स्टेप गाइड यहां दी गई है. अपने इनकम टैक्स ई-फाइलिंग स्टेटस को सुविधाजनक तरीके से ट्रैक करने के लिए, दोनों धारा को सही तरीके से फॉलो करें:

प्री-लॉगइन

  1. इनकम टैक्स डिपार्टमेंट की वेबसाइट के होमपेज पर मौजूद ई-फाइलिंग पेज पर जाएं.
  2. इनकम टैक्स रिटर्न (आईटीआर) स्टेटस पर क्लिक करें.
  3. अपना एक्नॉलेजमेंट नंबर और मोबाइल नंबर भरें और “जारी रखें” पर क्लिक करें.
  4. अपने मोबाइल नंबर पर मिले ओटीपी का उल्लेख करें और अपना आईटीआर स्टेटस देखने के लिए “सबमिट करें” पर क्लिक करें.

पोस्ट-लॉग इन

  1. अपने वैलिड यूज़र आईडी और पासवर्ड की मदद से, ई-फ़ाइलिंग पोर्टल में लॉग इन करें.
  2. “ई-फाइल” पर क्लिक करें, फिर “इनकम टैक्स रिटर्न” और फिर “फ़ील्ड रिटर्न देखें” पर क्लिक करें.
  3. यहां, आप उन सभी रिटर्न को देख सकते हैं जिन्हें आपने आज तक फाइल किया है.
  4. अब आप आईटीआर-वी एक्नॉलेजमेंट या अपलोड की गई JSON फाइल को डाउनलोड कर सकते हैं या पीडीएफ आईटीआर फॉर्म और इंटिमेशन ऑर्डर को पूरा कर सकते हैं.
  5. यह चेक करने के लिए कि क्या किसी रिटर्न का ई-वैरिफिकेशन पेंडिंग है, आप “विवरण देखें” पर क्लिक कर सकते हैं.

इन स्टेप्स को सही ढंग से फॉलो करने के अलावा, तीन प्रयासों के अंदर और इसे प्राप्त करने के 15 मिनट के भीतर सही ओटीपी डालना न भूलें. अगर ओटीपी एक्सपायर हो जाता है, तो आप नया ओटीपी जनरेट कर सकते हैं. इसके अलावा, आप “फ़िल्टर” पर क्लिक करके अपने फाइल किए गए रिटर्न को सॉर्ट कर सकते हैं या ज़रूरत पड़ने पर एक्सेल फॉर्मेट का डेटा भी सॉर्ट कर सकते हैं.

इनकम टैक्स रिटर्न ई-फाइलिंग के फायदे


इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने से किसी को क्या फायदा हो सकता है, यह हर टैक्सपेयर के लिए अलग-अलग होगा. यहाँ कुछ मुख्य फायदे दिए गए हैं, जिन्हें कोई भी इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करके प्राप्त कर सकता है, चाहे वे किसी भी टैक्सपेयर केटेगरी के अंतर्गत आते हों:

  • टैक्स रिफंड का क्लेम

    अगर आप एक सैलरी लेने वाले एम्प्लॉई हैं या सेल्फ-एम्प्लॉयड हैं, जिनकी इनकम ज्यादा है और हाई-इनकम वाले वर्ग में आते हैं, तो आईटीआर फाइल करना आपके लिए काफी फायदेमंद हो सकता है क्योंकि आप बड़ी टैक्स सेविंग का फायदा उठा सकते हैं. आईटीआर फाइल करके आप जिस टैक्स रिफंड का क्लेम करते हैं, उससे आपको अलग-अलग धारा के तहत अपने कटौतियों का ज़्यादा से ज़्यादा फ़ायदा उठाने में मदद मिल सकती है.

  • सुविधाजनक लोन प्रक्रिया

    जब आप लोन के लिए अप्लाई करते हैं, तो आपके फाइनेंशियल लेंडर को आपकी आईटीआर रिसीप्ट की ज़रूरत होगी, जो कि सही इनकम स्टेटमेंट के रूप में काम करती है. इसलिए, अगर आप अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते हैं, तो आईटीआर रिसीप्ट आसानी से लोन प्रोसेस करने में मदद कर सकती है, ताकि आपको अपने घर, कार वगैरह के लिए लोन लेने के लिए लंबा इंतजार न करना पड़े.

  • नुकसान के लिए मुआवजा

    किसी बिज़नेस के नुकसान की संभावना हमेशा रहती है और नुकसान की भरपाई करने में मदद करने के लिए, बिज़नेस को आईटीआर फाइल करना होगा. एक बार जब यह प्रक्रिया पूरी हो जाती है, तो टैक्स हानि को अगले साल तक बढ़ाया जा सकता है, बशर्ते निर्धारिती भविष्य में होने वाले नुकसान का क्लेम करने के लिए ड्यू डेट से पहले आईटीआर फाइल कर दे.

  • अनुमानित टैक्स स्कीम

    सेल्फ-एम्प्लॉयड व्यक्ति आईटीआर (फ़ॉर्म 4) फाइल कर सकते हैं और अपनी इनकम का 50% प्रॉफिट के रूप में घोषित कर सकते हैं. इसलिए, अगर आपकी इनकम ₹50 लाख से कम है, तो उन पर टैक्स लगेगा. यहाँ तक कि 2 करोड़ रु. से कम के सालाना राजस्व वाले बिज़नेस भी अपनी कमाई के 6% (डिजिटल ट्रांजेक्शन) और 8% (गैर-डिजिटल ट्रांजेक्शन) को प्रॉफिट के रूप में घोषित कर सकते हैं.

  • आसान वीज़ा प्रक्रिया

    आईटीआर रिसीप्ट इनकम के प्रूफ के रूप में काम करती है और यह टैक्स के कंप्लायंस का भी प्रूफ है, जिसकी कई एम्बेसी को वीज़ा जारी करते समय आवश्यकता होती है. यह किसी व्यक्ति की यात्रा और रहने के खर्चों को संभालने की वित्तीय क्षमता को वेरीफाई करने के लिए किया जाता है. इसलिए, सैलरी लेने वाले और सेल्फ-एम्प्लॉयड व्यक्ति आसानी से वीज़ा प्रोसेसिंग के लिए आईटीआर रिसीप्ट का इस्तेमाल कर सकते हैं.

  • ब्याज में कटौती

    अगर आप होम लोन के लिए अप्लाई करते हैं, तो आईटीआर फाइल करने से ब्याज में कटौती हो सकती है. एक अनिवासी भारतीय के तौर पर, अगर आपके पास भारत में किराए पर या खाली प्रॉपर्टी है, तो प्रॉपर्टी पर टैक्स लगेगा और आपको टैक्स रिटर्न फाइल करना होगा. रिटर्न फाइल करके, आपको प्रॉपर्टी पर टैक्स और होम लोन के ब्याज़ पर 30% की स्टैंडर्ड कटौती का फायदा मिल सकता है.

  • हेल्थ इंश्योरेंस

    जब आप इनकम टैक्सरिटर्न फाइल करते हैं, तो आप एक वित्तीय वर्ष के लिए अपनी हेल्थ इंश्योरेंस पॉलिसी के लिए भुगतान किए गए प्रीमियम पर ₹50,000 तक का क्लेम कर सकते हैं. इनकम टैक्स एक्ट की धारा 80D के तहत यह प्रावधान सिर्फ़ आपके मेडिकल इंश्योरेंस पर ही नहीं, बल्कि कुछ हेल्थ राइडर्स$ पर भी लागू होता है, जिन्हें आपकी बेस पॉलिसी में जोड़ा जा सकता है.

इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के अन्य फायदे

अगर सालाना इनकम कम होने की वजह से आप किसी भी टैक्स स्लैब के दायरे में नहीं आते हैं, तब भी आप जीरो इनकम टैक्स रिटर्न फाइल कर सकते हैं. एनआईएल इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के ये फायदे हैं:

  • आईटीआर रिसीप्ट का इस्तेमाल एड्रेस के वैलिड प्रमाण के तौर पर किया जा सकता है, जब आपको वीज़ा प्रोसेसिंग, लोन प्रोसेसिंग वगैरह के लिए इस तरह के दस्तावेज़ पेश करने की ज़रूरत होती है.
  • आईटीआर रिसीप्ट से आपको बिना किसी परेशानी के क्रेडिट कार्ड लेने में मदद मिल सकती है क्योंकि इस दस्तावेज से आपकी इनकम के साथ-साथ लोन चुकाने की आपकी क्षमता की भी पुष्टि होती है.

अगर किसी वित्तीय वर्ष के दौरान आपकी मृत्यु हो जाता है, तो आपके कानूनी वारिस आपकी ओर से आईटीआर फाइल कर सकते हैं, जिसकी कैलकुलेशन आपकी मृत्यु की तारीख तक हुई इनकम पर की जाएगी. यह लाइफ इंश्योरेंस कंपनियों को इनकम के प्रूफ देने के लिए ज़रूरी है, ताकि आपके वारिस बिना किसी समस्या के इंश्योरेंस बेनिफिट्स का क्लेम कर सकें.


देर से इनकम टैक्स ई-फाइलिंग के लिए जुर्माना

चूंकि वित्त वर्ष 2021-22 के लिए रिटर्न दाखिल करने की ड्यू डेट 31 जुलाई 2022 है, इसलिए यह ज़रूरी है कि आप दी गई समय सीमा के अनुसार अपना रिटर्न फाइल करें. अगर आप ऐसा नहीं कर पा रहे हैं, तो रिटर्न देरी से फाइल करने का प्रावधान है, जो कि 31 दिसंबर 2022 है. लेकिन अगर आप 31 दिसंबर 2022 तक रिटर्न फाइल करते हैं, तो धारा 234F के तहत देरी से फाइल करने पर ₹5000 तक का जुर्माना लगेगा. अगर आप ऐसे टैक्सपेयर हैं, जिसकी इनकम ₹5 लाख प्रति वर्ष से कम है, तो देरी के लिए अधिकतम जुर्माना ₹1000 है.

अपना इनकम टैक्स रिटर्न ई-फाइल करने के बाद अगला स्टेप क्या है?

अपना इनकम टैक्स रिटर्न ई-फाइल करने के बाद आपको यह करना चाहिए:

  • अपने ईमेल के इनबॉक्स (आईटीआर फॉर्म में दी गई ईमेल) पर एक नज़र डालें. आपको ऐसा ईमेल मिला होगा, जो आपके इनकम टैक्स रिटर्न के साथ-साथ एक्नॉलेजमेंट (आईटीआर-वी) की सफल फाइलिंग को दर्शाता हो .
  • किसी भी तरह की ग़लतियों के लिए ईमेल और आईटीआर फ़ॉर्म के साथ-साथ आईटीआर-वी को देखें, ताकि आप उन्हें जल्द से जल्द ठीक कर सकें.
  • रिटर्न को वेरीफाई करें. इसके लिए, आपको दस्तावेज़ की एक फिजिकल कॉपी सीपीसी बेंगलुरु को भेजनी होगी. वैकल्पिक रूप से, आप इसे ई-वेरिफ़ाई कर सकते हैं. रिटर्न वेरिफ़ाई हो जाने के बाद, यह प्रोसेस खत्म हो जाता है.
  • अगर आपने अपने टैक्स का भुगतान ज़्यादा कर दिया है, तो अगले कुछ काम के दिनों में अपने बैंक अकाउंट में रिफ़ंड की उम्मीद करें. ऐसा इसलिए है, क्योंकि टैक्स के ज़्यादा भुगतान के लिए रिफ़ंड की कैलकुलेशन अपने-आप हो जाती है.

इनकम टैक्स रिटर्न ई-फाइल करते समय ध्यान में रखने योग्य बातें

ये उन महत्वपूर्ण पॉइंट्स की लिस्ट है, जिन पर टैक्सपेयर को अपने इनकम टैक्स रिटर्न ई-फाइल करते समय ध्यान देना चाहिए:

  • ड्यू डेट तक अपना रिटर्न फाइल करें. निर्धारित तिथि तक अपने इनकम टैक्स रिटर्न दाखिल करने से आखिरी समय में होने वाली बहुत सारी परेशानियों से और विशेष रूप से इनकम टैक्स अधिनियम की धारा 234F के अनुसार 5000 रुपये तक का जुर्माना बचा सकता है.
  • यह सुनिश्चित कर लें कि आईटीआर फ़ॉर्म पर सारी जानकारी - आपका नाम, मोबाइल नंबर और ईमेल पता सही हो और सही तरीके से भरी गई हो. ईमेल आईडी और फोन नंबर की एक लिमिट भी है जिसका आप फॉर्म भरते समय उल्लेख कर सकते हैं, इसलिए जानकारी को एक समान रखें.
  • अगर आप एक अनिवासी भारतीय (एनआरआई) हैं, जो अपना आईटीआर फाइल कर रहे हैं, तो अपना भारत का फोन नंबर अपने निवास स्थान के बारे में भी बताना न भूलें. यह बेहतर कनेक्टिविटी को सक्षम बनाता है और आपको अपने टैक्स रिटर्न के बारे में जानकारी के साथ अपडेट रहने में मदद कर सकता है.

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ई-फाइलिंग आयकर रिटर्न - अक्सर पूछे जाने वाले सवाल (एफएक्यू):

मेरा एप्लॉयर टीडीएस कलेक्ट करते हैं. क्या मुझे तुरंत अपना टैक्स रिटर्न फाइल करना चाहिए?

नहीं, अगर आपके एम्प्लायर आपकी सैलरी पर टीडीएस काटते हैं, तो उन्हें टैक्स कटौती किए जाने वाले वित्तीय वर्ष के बाद के वित्तीय वर्ष के 15 जून तक टीडीएस सर्टिफिकेट (फॉर्म 16 के फॉर्मेट में) जारी करना होगा. जब आपको टीडीएस सर्टिफिकेट मिल जाता है, तो वित्तीय वर्ष (2021-22) और निर्धारण वर्ष (2022-23) के लिए 31 जुलाई की ड्यू डेट तक अपना रिटर्न फाइल करना पूरा करें.

मैं गवर्नमेंट टैक्स का भुगतान कैसे कर सकता/सकती हूँ?

सरकार को अपने टैक्स का भुगतान करने के लिए, आप आईटी विभाग के ऑफिशियल पोर्टल पर जा सकते हैं और सभी स्टेप्स को फॉलो पालन करने के बाद, आप अपने यूजरनेम और पासवर्ड की मदद से अपने इंटरनेट बैंकिंग अकाउंट में लॉग इन करके और फिर भुगतान का विवरण दर्ज करके पेमेंट कर सकते हैं.

फॉर्म 16 वास्तव में क्या है?

फ़ॉर्म 16/16A, जिसे सोर्स पर टैक्स की कटौती के रूप में भी जाना जाता है, एम्प्लॉई को उनके एम्प्लायर द्वारा सोर्स पर टैक्स की कटौती करने पर जारी किया जाता है. इन सर्टिफिकेट पर अलग अलग ट्रांजेक्शन के लिए टीडीएस/टीसीएस का विवरण मौजूद है और यह टैक्सपेयर को जारी किया जाना चाहिए क्योंकि वे कटौतीकर्ता और कटौती करने वाले के बीच लेनदेन दिखाते हैं.

मुझे सैलरी मिलती है, इसलिए मेरे पास फॉर्म 16 नहीं है. मेरा टैक्स रिटर्न कैसे फाइल किया जाना चाहिए?

अगर आपके पास फ़ॉर्म 16 नहीं है, तो आप अपना इनकम टैक्स रिटर्न (आईटीआर) फाइल करने के लिए सेलरी स्लिप, फॉर्म 26A या एआईएस / टीआईएस जैसे दस्तावेज भी दे सकते हैं. इसलिए, यदि आपका एम्प्लायर फॉर्म 16 जारी नहीं करता है, तो भी इन दस्तावेजों का उपयोग इसके बजाय किया जा सकता है.

क्या मैं एग्रीकल्चरल इनकम के साथ आईटीआर-1 सबमिट कर सकता हूँ, जिसमें छूट है?

हाँ, एग्रीकल्चरल इनकम कॉलम के तहत आईटीआर-1 में एग्रीकल्चरल इनकम को दिखाया गया है. हालांकि एग्रीकल्चरल इनकम 5,000 रुपये तक होने पर आप आईटीआर-1 का ही इस्तेमाल कर सकते हैं. वरना अगर इनकम इस लिमिट से ऊपर है तो आपको आईटीआर-2 फॉर्म के साथ रिटर्न भरना होगा.

यदि मैं टैक्स का अधिक भुगतान करता हूं तो मुझे अपना पैसा वापस कैसे मिलेगा?

अगर लागू होने वाला आईटीआर फॉर्म भरने के बाद आपने अपने टैक्स का भुगतान ज्यादा कर दिया है, तो इनकम टैक्स रिफंड की कैलकुलेशन ऑनलाइन तरीके या JSON सुविधा के जरिए अपने-आप हो जाएगी. जब आप आईटीआर फॉर्म के टैक्स पेड सेक्शन की जांच करते हैं, तो आप रिफंड की जांच कर सकते हैं.

अगर मेरी कोई पॉजिटिव इनकम नहीं होती है, तब भी क्या मुझे रिटर्न ऑफ इनकम फाइल करना होगा?

भले ही आपकी कोई टैक्स योग्य इनकम और टीडीएस न हो, फिर भी अगर आपने पिछले वर्ष या वित्त वर्ष 2021-22 के दौरान किसी बैंक करंट अकाउंट और/या किसी सहकारी बैंक में ₹1 करोड़ से अधिक की राशि डिपॉजिट की है, तब भी आपको अपना रिटर्न फाइल करना होगा

क्या मैं इनकम टैक्स ई-फाइलिंग वेबसाइट पर अकाउंट के बिना इलेक्ट्रॉनिक तरीके से आईटीआर फाइल कर सकता/सकती हूँ?

हां, आपको अपने रिटर्न को ई-फाइल करने के लिए अकाउंट की जरूरत नहीं है. अगर आप अपना इनकम टैक्स रिटर्न इलेक्ट्रॉनिक रूप से फाइल करना चाहते हैं तो आपको अपना प्री-लॉगिन और पोस्ट-लॉगिन सीधे ऑफिशियल इनकम टैक्स ई-फाइलिंग वेबसाइट पर वेरीफाई करना होगा.

क्या मेरे सभी टैक्स भुगतान खत्म करने से पहले अपना रिटर्न ई-फाइल करना संभव है?

नहीं, आप अपने सभी टैक्स भुगतानों को पूरा करने से पहले अपने इनकम टैक्स रिटर्न को ई-फाइल नहीं कर सकते. लेकिन अगर आपको रिटर्न फाइल करते समय टैक्स लगता है, तो इसे सेल्फ-असेसमेंट टैक्स कहा जाता है, जिसका भुगतान आप ई-फाइलिंग की सुचारू प्रोसेसिंग से ऑनलाइन कर सकते हैं.

मुझे इलेक्ट्रॉनिक रूप से फाइल किया गया इनकम टैक्स रिटर्न कब तक चेक करना होगा?

एक बार जब आप इलेक्ट्रॉनिक रूप से अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल कर देते हैं, तो रिटर्न फाइल करने के 120 दिनों के अंदर इसे वेरीफाई करवा लें. इससे पता चल जाएगा कि आपका रिटर्न सफलतापूर्वक फाइल कर दिया गया है और आपको कोई अतिरिक्त टैक्स नहीं देना पड़ेगा.

क्या मैं अपनी ई-फाइलिंग किसी और को सौंप सकता हूं, या क्या मुझे इसे स्वयं करना होगा?

आप अपने रिटर्न में चार्टर्ड अकाउंटेंट (सीए) ई-फाइल करवा सकते हैं. इसके लिए, आपको आईटी डिपार्टमेंट की ऑफिशियल वेबसाइट पर माय सीए सर्विस के जरिए ई-फाइलिंग पोर्टल पर सीए को जोड़ना होगा और असाइन करना होगा. आप इस पोर्टल के ज़रिये ऐसे सीए को हटा सकते हैं, जिसे पहले ही जोड़ा जा चुका है या निर्धारित सीए को वापस ले सकते हैं.

क्या मैं अपना खुद का आईटीआर फाइल कर सकता हूँ?

हाँ, आप इनकम टैक्स रिटर्न की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाकर और ई-रिटर्न फाइल करने की प्रक्रिया पूरी करने के लिए आवश्यक सभी स्टेप्स को फॉलो करके अपना खुद का इनकम टैक्स रिटर्न फाइल कर सकते हैं.

मैं अपने इनकम टैक्स रिटर्न में ऑनलाइन बदलाव कैसे कर सकता/सकती हूँ?

  • https://www.incometax.gov.in/iec/foportal/ पर जाएं और लॉग इन करें
  • इसके बाद, “ई-फाइल” मेन्यू में जाएं और ड्रॉप-डाउन लिस्ट में 'रेक्टिफिकेशन' लिंक पर क्लिक करें,
  • “आदेश/सूचना में सुधार करने के लिए” और “आकलन वर्ष” विकल्प चुनें.
  • 'जारी रखें' पर क्लिक करें और 'अनुरोध प्रकार' का एक विकल्प चुनें.
  • अगर आप रेक्टिफिकेशन के अनुरोध को देखना चाहते हैं, तो कृपया इन स्टेप्स को फॉलो करें

    • https://www.incometax.gov.in/iec/foportal/ पर लॉग ऑन करें
    • पृष्ठ के ऊपरी-बाईं ओर 'माई अकाउंट' पर जाएं और 'ई-फाइल रिटर्न/फॉर्म देखें' पर क्लिक करें।
    • ड्रॉप-डाउन लिस्ट में, 'रेक्टिफिकेशन स्टेटस' चुनें और 'सबमिट करें' पर क्लिक करें.

क्या इंडिविजुअल के लिए ई-फाइलिंग अनिवार्य है?

अगर आपकी ग्रॉस इनकम मूल छूट कट-ऑफ से कम है या भले ही किसी वित्तीय वर्ष में टैक्स कटौती वास्तविक टैक्स देयता से ऊपर हो, तो अपने टैक्स रिटर्न को ई-फाइल करना अनिवार्य है. आपके मामले के लिए कौनसा सिनेरियो लागू है, यह उस टैक्स व्यवस्था पर निर्भर करेगा जिसे आपने चुना है?

क्या आईटीआर ई-फाइल करने के लिए पैन अनिवार्य है?

मौजूदा टैक्स कानूनों के तहत, अगर आप अपना आईटीआर ई-फाइल करना चाहते हैं, तो पैन की सही जानकारी होना अनिवार्य है. और यह उन लोगों के लिए भी लागू है, जो अपना टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए पेपर-आधारित या ऑफलाइन मोड चुनते हैं.

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  • सोर्स : https://incometaxindia.gov.in/Insurance
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