टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस
ग्रुप एम्प्लॉई बेनिफिट प्लान

एक एम्प्लायर (नियोक्ता) के तौर पर, आप अपने कर्मचारियों की देखभाल करना चाहेंगे. आखिरकार, वे संगठन की जान हैं. उनकी सेहत और ख़ुशी की वजह से कंपनी आगे बढ़ पाएगी, और आप चाहते हैं कि वे जीवन की अनिश्चितताओं से सुरक्षित रहें.

अब आप टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस ग्रुप एम्प्लॉई बेनिफ़िट प्लान के ज़रिये उनके रोजगार से जुड़े लाभों का ध्यान रख सकते हैं और उनके भविष्य और उनके परिवारों के भविष्य को सक्रिय रूप से सुरक्षित कर सकते हैं. यह यूनिट लिंक्ड ग्रुप इंश्योरेंस प्लान आपको अपने कर्मचारी ग्रेच्युटी का प्रबंधन करने और नकदीकरण लाभ देने के साथ-साथ निवेश बढ़ाने के अवसर भी प्रदान करने में मदद करता है.

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मुख्य
फायदे

अधिक लचीलापन

अपनी निवेश ज़रूरतों के हिसाब से 5 अलग-अलग निवेश फ़ंड में से चुनने की सुविधा

लॉयल्टी एडिशन*

कर्मचारी ग्रुप इंश्योरेंस में रु.1 करोड़ से ऊपर के फ़ंड के लिए लॉयल्टी ऐडिशन पाएँ

कर लाभ^

लागू टैक्स कानूनों के मुताबिक टैक्स में लाभ उठाएं

टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस ग्रुप कर्मचारी बेनिफ़िट प्लान की मुख्य विशेषताएं

कर्मचारी बीमा में, आपके कर्मचारी के ग्रेच्युटी/ लीव एनकैशमेंट बेनिफिट्स के लिए अलग से फंड सेट करने के प्रावधान हैं

स्कीम के नियमों के अनुसार कर्मचारियों को उनके रिटायरमेंट/ रेजिग्नेशन/ टर्मिनेशन/ किसी भी अन्य एग्जिट की स्थिति में लाभ दिए जा सकते हैं

कर्मचारी समूह बीमा में नामांकित सभी सदस्यों के लिए लाइफ़ कवर उपलब्ध है

यह प्लान फंड स्विचिंग का विकल्प भी प्रदान करता है


ट्रेडिशनल ग्रुप एम्प्लॉई बेनिफ़िट प्लान के लिए ब्याज़ दर पर घोषणा

  • जेएफएम 2020 तिमाही के लिए ब्याज 1.0% प्रति वर्ष (गारंटीड एमएफआर) + 6.5% प्रति वर्ष (विवेकाधीन एआईआर) के रूप में घोषित किया गया है
  • एएमजे 2020 क्वार्टर के लिए ब्याज 1.0% प्रति वर्ष (गारंटीड एमएफआर) + 3.5% प्रति वर्ष (विवेकाधीन एआईआर) के रूप में घोषित किया गया है 
  • जेएएस 2020 तिमाही के लिए ब्याज 1.0% प्रति वर्ष (गारंटीड एमएफआर) + 3.5% प्रति वर्ष (विवेकाधीन एआईआर) के रूप में घोषित किया गया है
  • ओएनडी 2020 तिमाही के लिए ब्याज 1.0% प्रति वर्ष (गारंटीड एमएफआर) + 4.4% प्रति वर्ष (विवेकाधीन एआईआर) के रूप में घोषित किया गया है
  • जेएफएम 2021 तिमाही के लिए ब्याज 1.0% प्रति वर्ष (गारंटीड एमएफआर) + 4.25% प्रति वर्ष (विवेकाधीन एआईआर) के रूप में घोषित किया गया है
  • एएमजे 2021 तिमाही के लिए ब्याज 1.0% प्रति वर्ष (गारंटीड एमएफआर) + 4.45% प्रति वर्ष (विवेकाधीन एआईआर) के रूप में घोषित किया गया है
  • जेएएस 2021 तिमाही के लिए ब्याज 1.0% प्रति वर्ष (गारंटीड एमएफआर) + 4.40% प्रति वर्ष (विवेकाधीन एआईआर) के रूप में घोषित किया गया है
  • ओएनडी 2021 तिमाही के लिए ब्याज 1.0% प्रति वर्ष (गारंटीड एमएफआर) + 4.80% प्रति वर्ष (विवेकाधीन एआईआर) के रूप में घोषित किया गया है
  • जेएफएम 2022 तिमाही के लिए ब्याज 1.0% प्रति वर्ष (गारंटीड एमएफआर) + 5.00% प्रति वर्ष (विवेकाधीन एआईआर) के रूप में घोषित किया गया है

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

  • ग्रुप इंश्योरेंस प्लान क्या होते हैं?

    ग्रुप इंश्योरेंस प्लान ग्रुप के सदस्यों को इंश्योरेंस कवर प्रदान करते हैं. वे या तो एक विशिष्ट सोसायटी के सदस्य हो सकते हैं, किसी कंपनी के कर्मचारी हो सकते हैं, या लोन लेने वालों के समूह हो सकते हैं. टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस ग्रुप इंश्योरेंस प्लान से नियोक्ता-कर्मचारी समूहों (एम्प्लॉयर -एम्प्लॉई ग्रुप) और गैर-नियोक्ता-कर्मचारी समूहों (नॉन -एम्प्लॉयर -एम्प्लॉई ग्रुप) को बहुत सारे लाभ मिलते हैं. इन ग्रुप के सदस्यों को पूरी अवधि, सुपरएन्यूएशन, ग्रेच्युटी और लोन कवर मिल सकता है.

    उदाहरण के लिए, लोन देने वाली संस्थाएं क्रेडिट लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान खरीदकर उधार दिए जाने वाले पैसे की सुरक्षा कर सकती हैं, जो उधारकर्ताओं के परिवारों के कंधों पर उनके असामयिक निधन की स्थिति बकाया क़र्ज़ का बोझ हटा देता है. इसी तरह, नियोक्ता (एम्पलॉयर) ग्रुप टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदकर अपने कर्मचारियों के परिवारों की वित्तीय स्थिति को सुनिश्चित कर सकते हैं. यह ग्रुप इंश्योरेंस प्लान के ज़रिये क़ानूनी दायित्वों को पूरा करने के साथ-साथ नियोक्ताओं को अपने कर्मचारियों को काम में बनाए रखने में भी मदद करता है.

  • ग्रुप इंश्योरेंस प्लान के क्या फायदे हैं?

    ग्रुप इंश्योरेंस समाधान नियोक्ता-कर्मचारी समूह, गैर-कर्मचारी-कर्मचारी समूह, और एक सामान्य ऋणदाता से लोन लेने वालों के समूह जैसे विभिन्न समूहों को लाभान्वित करते हैं.

    नियोक्ता-कर्मचारी समूहों के लिए फ़ायदे:

    ग्रुप इंश्योरेंस खरीदकर, नियोक्ता अपने कर्मचारियों के परिवारों की वित्तीय सुरक्षा और भलाई सुनिश्चित कर सकते हैं. आम तौर पर इसे एक अच्छे अभ्यास के तौर पर देखा जाता है, जो कर्मचारियों को प्रेरित करता है और उनकी संतुष्टि बढ़ाता है. एम्प्लॉयर ग्रुप इंश्योरेंस खरीदकर अपने सांविधिक दायित्वों को भी पूरा कर सकते हैं, जबकि उनके द्वारा भुगतान किए गए प्रीमियम को बिजनेस के खर्च के रूप में माना जा सकता है. इससे एम्प्लॉयर (नियोक्ता) टैक्स कटौती का दावा कर सकता है.

    कर्मचारी भुगतान किए गए प्रीमियम पर टैक्स लाभ भी ले सकते हैं, जबकि वे जिस फंड में निवेश करते हैं, उसका प्रबंधन विशेषज्ञों द्वारा किया जाता है.

    गैर-नियोक्ता-कर्मचारी समूहों के लिए फायदे:

    ग्रुप इंश्योरेंस खरीदकर, ऐसे ग्रुप के सदस्य लाइफ़ कवर का लाभ उठा सकते हैं, जबकि क्रेडिट लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान उधारकर्ताओं को बकाया क़र्ज़ के लिए कवर प्रदान करते हैं.

  • ये ग्रुप इंश्योरेंस प्लान कैसे काम करते हैं?

    ग्रुप इंश्योरेंस पॉलिसियों को या तो नियोक्ता-कर्मचारी समूहों, या गैर नियोक्ता-कर्मचारी समूहों द्वारा खरीदा जा सकता है, ताकि सदस्यों के परिवारों की वित्तीय भलाई सुनिश्चित हो सके.

    गैर-नियोक्ता-कर्मचारी समूह में किसी खास सोसायटी के सदस्य शामिल हो सकते हैं या इनमें किसी सामान्य लेंडर के उधारकर्ता भी शामिल हो सकते हैं. इसलिए, ऐसे समूहों के अस्तित्व का एक उद्देश्य होना चाहिए. ग्रुप इंश्योरेंस प्लान में एक मास्टर पॉलिसीधारक भी होगा, जो सेंट्रल एडमिनिस्ट्रेटर के तौर पर काम करेगा और ग्रुप के सदस्यों की ओर से काम करेगा.

  • क्या अकेला व्यक्ति ग्रुप इंश्योरेंस प्लान खरीद सकता है?

    अकेला व्यक्ति ग्रुप इंश्योरेंस प्लान नहीं खरीद सकता है (UIN: 110L151V02). ग्रुप इंश्योरेंस पॉलिसी का लाभ उठाने के लिए, किसी खास ग्रुप का हिस्सा होना ज़रूरी है

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  • अस्वीकरण

    • *लॉयल्टी ऐडिशन, जिसे फंड वैल्यू के % के रूप में दिखाया गया है, पॉलिसी शुरू होने की तारीख के बाद हर कैलेंडर महीने के अंत में जोड़े जाएंगे. लॉयल्टी ऐडिशन फंड साइज और फंड के प्रकार के हिसाब से अलग-अलग होते हैं, और इन्हें अतिरिक्त यूनिट के रूप में जोड़ा जाएगा.

    • ^मौजूदा इनकम टैक्स कानूनों के अनुसार, इनकम टैक्स के लाभ मिलेंगे, बशर्ते कि उसमें निर्धारित शर्तों को पूरा किया जाए. इनकम टैक्स कानून बदलाव के अधीन हैं. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड इस दस्तावेज़ में कहीं भी बताए गए टैक्स संबंधी प्रभाव के लिए ज़िम्मेदारी नहीं लेती है. आपके लिए उपलब्ध टैक्स बेनिफिट के बारे में जानने के लिए कृपया अपने टैक्स सलाहकार से सलाह लें.

    • निवेश बाजार जोखिम के अधीन हैं.

    • कृपया अपने इंश्योरेंस एजेंट या इंश्योरेंस कंपनी द्वारा जारी इंटरमीडियरी या पॉलिसी दस्तावेज से संबंधित जोखिम और लागू शुल्क के बारे में जानें.

    • टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड सिर्फ़ बीमा कंपनी का नाम है और टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस ग्रुप एम्प्लॉई बेनिफिट प्लान सिर्फ़ यूनिट लिंक्ड लाइफ़ इंश्योरेंस कॉन्ट्रैक्ट का नाम है और यह किसी भी तरह से कॉन्ट्रैक्ट की क्वालिटी, भविष्य की संभावनाओं या रिटर्न को नहीं दर्शाता है.

    • यूनिट लिंक्ड लाइफ़ इंश्योरेंस प्रॉडक्ट ट्रेडिशनल बीमा प्रॉडक्ट्स से अलग होते हैं और जोखिम कारकों के अधीन होते हैं.

    • यूनिट लिंक्ड लाइफ़ इंश्योरेंस पॉलिसी में भुगतान किए गए प्रीमियम के लिए कैपिटल मार्किट से जुड़े निवेश जोखिमों के अधीन है और फंड की परफॉर्मेंस और कैपिटल मार्किट को प्रभावित करने वाले कारकों के आधार पर यूनिट की एनएवी ऊपर या नीचे जा सकती है और पॉलिसीहोल्डर अपने फैसलों के लिए खुद ज़िम्मेदार होता है.

    • इस कॉन्ट्रैक्ट के तहत दिए जाने वाले अलग-अलग फ़ंड, फ़ंड के नाम हैं और किसी भी तरह से इन प्लान की क्वालिटी, उनके भविष्य की संभावनाओं और रिटर्न को नहीं दर्शाते हैं. बुनियादी फंड के एनएवी पर ब्याज़ दरों और बुनियादी स्टॉक्स की परफॉर्मेंस पर असर पड़ेगा.

    • मैनेज किए गए पोर्टफ़ोलियो और फ़ंड की परफॉर्मेंस की कोई गारंटी नहीं है और मैनेज किए गए पोर्टफ़ोलियो और फ़ंड के भविष्य के अनुभव के हिसाब से वैल्यू कम या ज्यादा हो सकती है. पिछली परफोर्मेंस भविष्य की परफोर्मेंस का संकेत नहीं देती है.

    • कंपनी द्वारा किए गए सभी निवेश मार्किट रिस्क के अधीन होते हैं. कंपनी किसी भी सुनिश्चित रिटर्न की गारंटी नहीं देती है. बाज़ार को प्रभावित करने वाले कई कारकों के आधार पर निवेश से होने वाली इनकम और कीमत कम होने के साथ-साथ बढ़ भी सकती है.

    • कृपया अपने इंश्योरेंस एजेंट या इंश्योरेंस कंपनी द्वारा जारी इंटरमीडियरी या पॉलिसी दस्तावेज से संबंधित जोखिम और लागू शुल्क के बारे में जानें.

    • अपने वित्तीय या अन्य पेशेवर सलाहकार से सलाह लेने के बाद कृपया अपना निर्णय लें.

    • इस प्रॉडक्ट के तहत इंश्योरेंस कवर उपलब्ध है.

    • इस प्रोडक्ट को टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड ने अंडरराइट किया है. यह प्लान एक गारंटीड जारी किया गया प्लान नहीं हैं और यह कंपनी की अंडरराइटिंग और स्वीकृति के अधीन होगा. इस प्रॉडक्ट के तहत इंश्योरेंस कवर उपलब्ध है.

    • ग्राहकों की भागीदारी स्वैच्छिक आधार पर होगी.

    • सभी अंशदान लागू टैक्स, लेवी, ड्यूटी, सेस के अधीन हैं, जो पूरी तरह से मास्टर पॉलिसीहोल्डर द्वारा वहन किए जाएंगे और इसका भुगतान हमेशा अंशदान के भुगतान के साथ मास्टर पॉलिसीहोल्डर द्वारा किया जाएगा. अगर पॉलिसी के तहत किसी भी क़ानूनी या प्रशासनिक निकाय द्वारा कोई आरोपण (टैक्स या अन्यथा) लगाया जाता है, तो इंश्योरर मास्टर पॉलिसीहोल्डर से इसका क्लेम करने का अधिकाररखता है. वैकल्पिक रूप से, इंश्योरर को पॉलिसी के तहत मिलने वाले लाभों में से राशि काटने का भी अधिकार होगा.

    • जोखिम कारकों, नियमों और शर्तों के बारे में अधिक जानकारी के लिए कृपया सेल ब्रोशर ध्यान से पढ़ें.

    • L&C/Advt/2023/Mar/1086
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