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कॉम्प्रिहेंसिव टर्म लाइफ इंश्योरेंस के साथ अपने परिवार को आर्थिक रूप से सुरक्षित भविष्य का तौफा दें, जो आपको टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम के साथ बड़ा कवर, ज्यादा सुरक्षा और तेज़ी से सेटलमेंट करने की सुविधा देता है.
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टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस कवर के साथ, आप न केवल कॉम्प्रिहेंसिव लाइफ कवर प्रोटेक्शन का आनंद लेते हैं, बल्कि इसके लिए किफायती प्रीमियम का भुगतान भी करते हैं.
हमारे 1 करोड़ टर्म इंश्योरेंस प्लान आपके परिवार को आपकी गैर-मौजूदगी में वित्तीय अनिश्चितताओं और इमरजेंसी के खतरे से बचाने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं.
टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस प्लान के साथ, आपको अपने जीवन में महत्वपूर्ण पड़ाव पर लाइफ कवर के फायदों को बढ़ाने का विकल्प मिलता है, जैसे कि शादी करने के बाद, आपके बच्चे का जन्म और आपके जीवन की अन्य महत्वपूर्ण उपलब्धियां.
अगर आप जीवन में छोटी उम्र में टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी खरीदते हैं, तो आपको फिक्स्ड प्रीमियम का फायदा मिल सकता है, जो पॉलिसी अवधि के दौरान किफ़ायती रहते हैं.
आप तेज़ और सुविधाजनक ऑनलाइन प्रोसेस के जरिए टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस वेबसाइट से आसानी से एक करोड़ की टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी खरीद सकते हैं.
हालांकि टर्म इंश्योरेंस प्लान आम तौर पर एक खास अवधि के लिए लाइफ़ कवर सुरक्षा प्रदान करते हैं, आप हमारी 1 करोड़ की टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी के साथ व्होल लाइफ़ कवर यानी अपनी उम्र के 100 साल तक कवर का आनंद ले सकते हैं.
आपको इनकम टैक्स एक्ट की धारा 80C और 10 (10D) के तहत टैक्स बेनिफिट मिल सकते हैं और आप अपनी टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी के प्रीमियम और डेथ बेनिफिट्स पर टैक्स बेनिफिट पा सकते हैं.
हमारी एक्सप्रेस क्लेम सेवा के साथ, बेनिफिशियरी ऑनलाइन क्लेम प्रक्रिया शुरू कर सकते हैं और हमारे पास आवश्यक दस्तावेज जमा कर सकते हैं. हम क्लेम प्रक्रिया शुरू करेंगे और यह सुनिश्चित करेंगे कि आपको क्लेम राशि 4 घंटे1 के अंदर प्राप्त हो.
1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस प्लान, जैसा कि नाम से ही पता चलता है, एक टर्म इंश्योरेंस प्लान है जो 1 करोड़ के लाइफ कवर लाभ देता है. 1 करोड़ की टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी की एक खास बात यह है कि इसमें टर्म प्लान की कवरेज राशि ज्यादा होती है और प्रीमियम काफी किफायती होते हैं. साथ ही अगर आप कम उम्र में पॉलिसी खरीदते हैं तो प्रीमियम की रकम ज्यादा किफायती होती है.
अपने परिवार के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने के लिए ज़रूरी कवरेज का पता लगाने के लिए हमारे टर्म प्लान कैलकुलेटर का इस्तेमाल करें
नॉन-लिंक्ड नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान (UIN:110N160V03)
टर्म
कैलकुलेटर
1 करोड़ टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे काम करता है?
लाइफ इंश्योरेंस (जीवन बीमा) कराने से आपको मानसिक शांति मिलती है, यह जानकर कि जब आप आसपास नहीं होंगे तब आपका परिवार उनकी ज़रूरतों को पूरा करने के लिए सुरक्षित रहेगा. यह ख़ास तौर पर टर्म इंश्योरेंस के लिए सही है, जो प्योर लाइफ़ कवर के रूप में सुरक्षा प्रदान करता है. जब आप ज्यादा इंश्योरेंस राशि का विकल्प चुनते हैं, तो आप अपने प्रियजनों के लिए अधिक कवरेज सुनिश्चित कर सकते हैं.
1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे काम करता है, इस पर एक संक्षिप्त नज़र डालते हैं:
जब आप 1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदते हैं, तो आप एक ऐसा टर्म या अवधि चुन सकते हैं, जिसके लिए आप कवर होना चाहते हैं. इस अवधि के दौरान, अगर बीमित व्यक्ति की असामयिक मृत्यु हो जाती है, तो पॉलिसी में उल्लिखित नॉमिनी, पॉलिसी के नियमों और शर्तों के अनुसार, इंश्योरेंस प्रोवाइडर की ओर से सम एश्योर्ड (बीमा राशि) के रूप में डेथ बेनिफिट के लिए पात्र होगा .
आइए राहुल के उदाहरण पर एक नजर डालते हैं .
4 लोगों के अपने परिवार में अकेले कमाने वाले सदस्य राहुल ने 30 साल की उम्र में 20 साल की अवधि के लिए 1 करोड़ का बीमा कवर खरीदा. उनकी मां को टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी में नॉमिनी के तौर पर नामित किया गया था. पॉलिसीधारक और लाइफ एश्योर्ड राहुल ने 10 साल तक मासिक आधार पर समय पर प्रीमियम का भुगतान किया जब तक कि उन्हें एक घातक दुर्घटना का सामना नहीं करना पड़ा और, दुख की बात है, इस दुर्घटना में उन्होंने दम तोड़ दिया.
जबकि उनके माता-पिता अपने बेटे को खोने पर सबसे अधिक परेशान और सदमे में थे, राहुल ने जो 1 करोड़ का टर्म प्लान खरीदा था, उसने उन्हें बहुत सारी वित्तीय परेशानियों से बचाया था. जब वे अपने होम टाउन जाना चाहते थे तो टर्म इंश्योरेंस कवरेज ने न केवल परिवार का ख्याल रखा, बल्कि राहुल के छोटे भाई की शिक्षा का खर्च भी उठाया.
1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्लान के साथ, आप अपनी पॉलिसी के लिए जो प्रीमियम चुकाते हैं, वह पिछले कुछ सालों में नहीं बदलते हैं, और आप पॉलिसी की अवधि, प्रीमियम भुगतान अवधि और अपनी पसंद की आवृत्ति और प्लान की पात्रता भी चुन सकते हैं. बदले में, आप और आपका परिवार पॉलिसी अवधि के अंत तक लाइफ कवर सुरक्षा का आनंद लेते रहते हैं.
हालांकि टर्म इंश्योरेंस प्लान हर किसी के लिए ज़रूरी होता है, 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्लान पर ज़्यादा विचार करने और योजना बनाने की ज़रूरत होती है और यह इन कैटेगरी के लोगों के लिए उपयुक्त हो सकता है:
परिवार में अकेले कमाने वाले
परिवार में अकेले कमाने वाले
युवा माता-पिता
युवा माता-पिता
शादीशुदा जोड़े
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होम लोन वाले व्यक्ति
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एजुकेशन लोन वाले व्यक्ति
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बिजनेस वाले व्यक्ति
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भारत में नॉन-लिंक्ड नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल लाइफ इंश्योरेंस प्लान
नॉन-लिंक्ड नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल लाइफ इंश्योरेंस प्लान (UIN:110N160V03)
टाटा एआईए
इस तरह के कॉम्प्रिहेंसिव कवरेज की पेशकश के बावजूद, अगर आप एक उचित लंबी पॉलिसी अवधि चुनते हैं तो 1 करोड़ का टर्म प्लान प्रीमियम काफी किफायती हो सकता है. इसका मतलब है कि आप न केवल बेहतर कवरेज के साथ अपने परिवार की रक्षा कर सकते हैं बल्कि इस कवरेज का फायदा उठाने के लिए महंगे प्रीमियम के भुगतान से भी बच सकते हैं.
1 करोड़ की टर्म पॉलिसी बिना किसी सेविंग या निवेश के कॉम्पोनेन्ट के साथ एक साधारण लाइफ कवर प्रदान करती है. आपको बस एक उपयुक्त पॉलिसी का चयन करना है और अपने परिवार के लिए लाइफ़ कवर सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए समय पर प्रीमियम का भुगतान करना है, जिसे पॉलिसी अवधि के दौरान आपकी मृत्यु होने पर टर्म इंश्योरेंस राशि द्वारा सहायता दी जाएगी.
टर्म इंश्योरेंस प्लान आपके प्रियजनों को जीवन की अनिश्चितताओं से बचाने के लिए होते हैं और जीवन के हर पड़ाव के साथ यह जोखिम बदल जाता है. 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस कवर के साथ, आप अपने परिवार के सदस्यों के लिए बेहतर सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए विभिन्न जीवन पड़ावों में अपने टर्म इंश्योरेंस कवरेज को बढ़ा सकते हैं.
टर्म इंश्योरेंस प्लान के सरल लाइफ कवर को वैकल्पिक राइडर्स के साथ आसानी से बढ़ाया जा सकता है जो आपको गंभीर बीमारियों, प्रमुख और छोटी बीमारियों और चोटों, आकस्मिक मृत्यु और विकलांगता, अस्पताल में भर्ती, और कई अन्य जोखिमों से बचाता है. इन राइडर्स को अतिरिक्त नाममात्र प्रीमियम देकर आपकी टर्म प्लान में जोड़ा जा सकता है.
1 करोड़ की इंश्योरेंस पॉलिसी चुनते समय हमेशा इंश्योरेंस प्रोवाइडर के क्लेम सेटलमेंट रेश्यो चेक करें. यह देखना बहुत ज़रूरी है क्योंकि यह बताता है कि एक वित्तीय वर्ष के दौरान ग्राहकों द्वारा दर्ज किए गए क्लेम्स की संख्या की तुलना में इंश्योरर द्वारा कितने क्लेम सेटल किए गए हैं. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस ने लगातार हमारे सुरक्षा और समय पर क्लेम सेटलमेंट के अपने वादे को बरकरार रखा है. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस ने वित्त वर्ष 2022-23 के लिए व्यक्तिगत डेथ क्लेम सेटलमेंट रेश्यो2 99.01% रिपोर्ट किया.
अगर आपका इंश्योरेंस प्रोवाइडर आपके क्लेम सेटल करने में असमर्थ है, तो समस्या उनका सॉल्वेंसी रेश्यो हो सकती है, जो क्लेम्स का भुगतान करने की उनकी वित्तीय क्षमता के बारे में बताती है. एक हाई सॉल्वेंसी रेश्यो की तलाश करें क्योंकि यह कंपनी की वित्तीय ताकत और आपके क्लेम को पूरी तरह से सेटल करें की क्षमता को दिखाएगा. क्या वे क्लेम को सेटल करने में सक्षम हैं, यह भी चेक करने के लिए कंपनी की वित्तीय स्थिति पर रिसर्च करने की सलाह दी जाती है.
एक अच्छे टर्म इंश्योरेंस प्लान को इनबिल्ट क्रिटिकल इलनेस कवर या क्रिटिकल इलनेस बेनिफिट विकल्प प्रदान करना चाहिए. इस तरह आप किसी क्रिटिकल इलनेस के मामले में बेस प्लान की इंश्योरेंस राशि को प्रभावित किए बिना अपने 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस का कवरेज बढ़ा सकते हैं. क्रिटिकल इलनेस कवर को क्रिटिकल इलनेस के डाइग्नोसिस पर कवर की लम्पसम राशि या प्रतिशत का भुगतान करना चाहिए.
किसी टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी के साथ ऑफ़र किए जाने वाले राइडर्स का विकल्प आपको अपने टर्म इंश्योरेंस को अपनी इंश्योरेंस ज़रूरतों और बजट के अनुसार चुनने और कस्टमाइज़ करने में मदद कर सकता है. वेवर ऑफ़ प्रीमियम बेनिफिट, एक्सीडेंटल डेथ और डिस्मेम्बर्मन्ट और हेल्थ राइडर कुछ महत्वपूर्ण राइडर फ़ायदों में से हैं, जिन्हें आप कवरेज और सुरक्षा बढ़ाने के लिए अपने टर्म इंश्योरेंस प्लान में जोड़ सकते हैं.
आपकी उम्र और इनकम आपको अपनी जरूरतों और बजट के अनुसार टर्म इंश्योरेंस कवरेज चुनने में मदद कर सकती है. उदाहरण के लिए, अगर आप युवा हैं और आपकी जिम्मेदारियां कम हैं, तो आप एक कवरेज राशि से शुरुआत कर सकते हैं जिसे आप अपने वित्तीय दायित्वों के बढ़ने पर बढ़ा सकते हैं. या आप कम उम्र में, लंबी अवधि के लिए बड़े कवर का विकल्प चुन सकते हैं, जिससे कम अवधि के इंश्योरेंस प्रीमियम का भुगतान लॉक हो जाता है.
टर्म लाइफ इंश्योरेंस कॉम्प्रिहेंसिव लाइफ कवर का फायदा देता है जिसका उपयोग अलग-अलग लोग अलग-अलग जरूरतों के लिए कर सकते हैं. जहां कोई अपने परिवार की भविष्य की वित्तीय स्थिरता को सुनिश्चित करना चाहता है, वहीं दूसरा अपने प्रियजनों को अनपेड लोन्स के वित्तीय प्रभाव से बचाना चाहता है. इसलिए, आपको और आपके परिवार को एक निश्चित राशि के कवरेज की आवश्यकता क्यों है, इसकी पहचान करने से आपको एक उपयुक्त टर्म इंश्योरेंस राशि की प्लान बनाने में मदद मिल सकती है.
सभी परिवारों की वित्तीय जरूरतें और जिम्मेदारियाँ एक जैसी नहीं होती हैं और इसलिए एक टर्म प्लान हर किसी के लिए एक ही मकसद पूरा नहीं कर सकता. टर्म इंश्योरेंस सुविधाजनक होता है और अलग-अलग जरूरतों वाले लोगों के लिए अनुकूल हो सकता है. अगर आपके परिवार के लिए विशिष्ट वित्तीय आवश्यकताएं हैं, तो टर्म इंश्योरेंस प्लान का चयन उसी के अनुसार किया जाना चाहिए. टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी लेने से पहले हमेशा अपने परिवार के सभी सदस्यों की जरूरतों पर विचार करें.
अगर आपके पास वित्तीय देयताएं हैं, जैसे कि चल रही ईएमआई और भुगतान न किए गए लोन्स, तो पर्याप्त कवरेज वाला टर्म इंश्योरेंस प्लान होने से आप अपनी गैर-मौजूदगी में अपने परिवार को इन दायित्वों के असर से सुरक्षित रख सकते हैं. इसके अलावा, ऐसी किसी भी हेल्थ कंडीशन को ध्यान में रखना याद रखें जो अस्पताल में भर्ती होने का कारण बन सकती है. आप अपनी टर्म इंश्योरेंस प्लान में हेल्थ राइडर्स को भी जोड़ सकते हैं और मेडिकल खर्चों को पूरा करने की जरुरत होने पर कवरेज को बढ़ा सकते हैं.
1 करोड़ के टर्म प्लान के लिए, आपको नियमित रूप से प्रीमियम का भुगतान करके प्लान को चालू रखने में सक्षम होना चाहिए. टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का इस्तेमाल करके, आप यह निर्धारित कर सकते हैं कि क्या आप 1 करोड़ टर्म इंश्योरेंस प्लान के लिए सभी प्रीमियम का भुगतान कर सकते हैं.
आपको उचित राइडर^ बेनिफिट जैसे क्रिटिकल इलनेस कवर या एक्सीडेंटल डेथ बेनिफिट कवर के साथ 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्लान के कवर को बढ़ाने में सक्षम होना चाहिए ताकि आप अपनी पॉलिसी चालू रखते हुए अतिरिक्त कवरेज प्राप्त कर सकें.
अगर इंश्योरर आपको 1 करोड़ का टर्म प्लान कवर प्रदान करते हैं तो आपके उनका क्लेम सेटलमेंट रेश्यो जानना ज़रूरी है. वित्त वर्ष 2021-222 के दौरान टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस का व्यक्तिगत डेथ क्लेम सेटलमेंट रेश्यो 98.53% था.
जब तक आपको अपने परिवार की सुरक्षा करने की आवश्यकता है, तब तक के लिए इंश्योरेंस पॉलिसी की अवधि चुनें. फिर सुनिश्चित करें कि प्लान आपको जरुरत पड़ने पर कवरेज प्रदान कर सकती है और आप आराम से समय पर सभी प्रीमियम का भुगतान कर सकते हैं.
कवरेज राशि के बारे में निर्णय लेने पर आपके परिवार को आपकी अनुपस्थिति में सभी वित्तीय जिम्मेदारियों और खर्चों पर विचार करना होगा. इस राशि से उन्हें इमरजेंसी के दौरान भी पर्याप्त वित्तीय मदद मिलनी चाहिए.
एक करोड़ का टर्म प्लान चुनते समय आप सुविधाजनक प्रीमियम भुगतान टर्म प्लान चुन सकते हैं, ताकि अगर आप जीवन में बाद में प्रीमियम का भुगतान नहीं करना चाहते हैं, तो आप सीमित भुगतान या सिंगल भुगतान का विकल्प चुन सकते हैं और बाद में ही कवरेज का फायदा ले सकते हैं.
ज्यादातर लोगों के लिए, मासिक प्रीमियम का भुगतान करना सुविधाजनक है क्योंकि वे अपने वित्त को माइक्रोमैनेज कर सकते हैं. लेकिन आप अपनी सुविधा और वित्तीय प्लान के अनुसार तिमाही, अर्धवार्षिक और वार्षिक प्रीमियम का भुगतान भी कर सकते हैं.
टर्म इंश्योरेंस कवरेज उतना ही विस्तृत और कॉम्प्रिहेंसिव हो सकता है जितना आप इसे चाहते हैं. लाइफ़ कवर ऐसा हो जो आपको और आपके परिवार को वित्तीय अनिश्चितताओं से सुरक्षित रख सके. इसलिए, टर्म इंश्योरेंस प्लान चुनते समय अलग-अलग फैक्टर को ध्यान में रखें, आपकी वर्तमान और भविष्य की इनकम सहित, आपके परिवार का मौजूदा खर्च, भविष्य में कोई भी दायित्व, देनदारियाँ, और मेडिकल इमरजेंसी भी जो आपके बचाये हुए धन का एक बड़ा हिस्सा खर्च कर सकती है.
हालांकि, जब आप 1 करोड़ की ज्यादा अवधि की इंश्योरेंस राशि चुनते हैं, तो आप अपने परिवार की जरूरतों के लिए बेहतर कवरेज सुनिश्चित कर सकते हैं. ये कुछ बेनिफिट्स हैं जो 1 करोड़ के टर्म प्लान कवर के साथ मिलते हैं:
हालांकि एक करोड़ की टर्म पॉलिसी काफी अधिक कवरेज प्रदान करती है, फिर भी आप उचित प्रीमियम पर इसका फायदा ले सकते हैं. इस तरह टर्म इंश्योरेंस प्लान काफी लागत प्रभावी माने जाते हैं, भले ही आपके द्वारा चुनी गई इंश्योरेंस राशि कुछ भी हो.
टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने के बाद पॉलिसी के लिए आपके द्वारा भुगतान किया जाने वाला प्रीमियम स्थिर और लॉक रहेगा. जीवन की शुरुआत में ही टर्म प्लान खरीदकर, आप अत्यधिक किफायती प्रीमियम को लॉक कर सकते हैं, भले ही कवरेज 1 करोड़ तक हो सकता है.
आपके परिवार की वित्तीय जरूरतें बदलती रहेंगी और यह सुनिश्चित करने के लिए कि उन्हें अपने सपनों और लक्ष्यों से समझौता नहीं करना पड़े, एक करोड़ का टर्म प्लान जरूरी है. जब आप नहीं होंगे तो इस तरह का ज्यादा कवरेज उन्हें परेशानी मुक्त और वित्तीय चिंताओं से मुक्त रख सकता है.
सेविंग्स
कैलकुलेटर
सेविंग प्लान कैलकुलेटर आपको अपने और अपने परिवार के लिए लाइफ इंश्योरेंस कवरेज का लाभ लेने के लिए भुगतान किए जाने वाले प्रीमियम को कैलकुलेट करने और साथ ही पॉलिसी अवधि के दौरान दीर्घकालिक सेविंग कॉर्पस बनाने में मदद करता है।
रिटायरमेंट
कैलकुलेटर
रिटायरमेंट प्लान कैलकुलेटर आपको यह समझने में मदद करता है कि आपके द्वारा चुनी गई पॉलिसी और उसके तहत बचाई गई राशि के आधार पर रिटायरमेंट के दिनों में आपकी रेगुलर इनकम या बेनिफिट कितना होगा।
यूलिप
कैलकुलेटर
यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान कैलकुलेटर आपको अपनी पॉलिसी पर मिलने वाले रिटर्न और लाइफ इंश्योरेंस कवर के साथ निवेश के लिए भुगतान की जाने वाली प्रीमियम राशि के बारे में जानने में मदद करता है।
एक करोड़ की टर्म इंश्योरेंस प्लान का क्या महत्व है?
एक करोड़ का टर्म प्लान कॉम्प्रिहेंसिव लाइफ़ कवर प्रदान करता है, जिससे पॉलिसीहोल्डर पॉलिसी अवधि के दौरान किफायती प्रीमियम का भुगतान करते हुए किसी दुर्भाग्यपूर्ण घटना की स्थिति में अपने परिवार के भविष्य की सुरक्षा कर सकता है.
क्या 1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस प्लान ऑनलाइन खरीदना संभव है?
जी हां, 1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस प्लान ऑनलाइन खरीदा जा सकता है. ऑनलाइन खरीदना आसान है और बहुत समय बचाता है क्योंकि आप अपने प्रीमियम को कैलकुलेट करने और प्लान्स की तुलना करने के लिए 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का भी इस्तेमाल कर सकते हैं.
कितना टर्म इंश्योरेंस कवरेज ज़रूरी है?
सभी प्रकार की इमरजेंसी के लिए तैयार रहने और अचानक से आने वाली वित्तीय बाधाओं के लिए अपने परिवार की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए, आप एक करोड़ का टर्म प्लान चुन सकते हैं. जबकि आपका परिवार टर्म प्लान के कॉम्प्रिहेंसिव कवरेज के तहत कवर किया जाता है, आप किफायती प्रीमियम का भुगतान करके फायदा ले सकते हैं.
आपके पास कितने टर्म प्लान होने चाहिए?
एक करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्लान से आप आसानी से कई टर्म इंश्योरेंस प्लान में निवेश किए बिना कॉम्प्रिहेंसिव कवरेज का फायदा ले सकते हैं और अपने परिवार को लाइफ कवर के साथ सुरक्षित कर सकते हैं. कई टर्म प्लान के साथ, आपको समय पर प्रीमियम भुगतान और रिन्यूअल के संबंध में समस्या का सामना करना पड़ सकता है.
टर्म इंश्योरेंस कवरेज की लागत क्या तय करती है?
आपकी टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी कवर अलग-अलग फैक्टर जैसे आपकी इनकम, आपके परिवार की वर्तमान और भविष्य की वित्तीय जरूरतें, आपकी वित्तीय जिम्मेदारियों और देनदारियों और मेडिकल इमरजेंसी जैसी किसी भी अन्य आकस्मिकताओं द्वारा निर्धारित किया जा सकता है.
क्या टर्म प्लान किसी भी रिटर्न की पेशकश करते हैं?
अगर आप एक प्योर टर्म प्लान खरीदते हैं, तो पॉलिसी अवधि के भीतर इंश्योर्ड व्यक्ति की समय से पहले मृत्यु होने की स्थिति में आप पर निरबह्र लोगों को केवल डेथ बेनिफिट दिया जाएगा. एक प्योर टर्म प्लान का कोई मैच्योरिटी बेनिफिट नहीं है.
हालांकि, रिटर्न ऑफ प्रीमियम प्लान के साथ, अगर आप पॉलिसी अवधि पूरी नहीं कर पाते हैं, तो कवरेज अवधि के आखिर में आपको पॉलिसी के लिए भुगतान किए गए कुल प्रीमियम मिल सकते हैं.
रिटर्न ऑफ़ प्रीमियम** टर्म प्लान क्या है?
प्रीमियम** रिटर्न वाले टर्म प्लान एक प्रकार का टर्म इंश्योरेंस है जो केवल डेथ बेनिफिट प्रदान करने की तुलना में एक प्योर टर्म प्लान के विपरीत मैच्योरिटी बेनिफिट प्रदान करता है. प्रीमियम रिटर्न टर्म प्लान के साथ, पॉलिसीहोल्डर पॉलिसी अवधि के दौरान भुगतान किए गए कुल पॉलिसी प्रीमियम प्राप्त कर सकता है.
1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस खरीदने के लिए पात्रता मानदंड क्या है?
टर्म इंश्योरेंस प्लान के लिए प्लान पात्रता मानदंड लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी पर निर्भर करेगा. आमतौर पर अधिकांश टर्म लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसियों में पॉलिसी लेने की न्यूनतम आयु 18 वर्ष और अधिकतम आयु 65 वर्ष होती है लेकिन प्रोडक्ट पात्रता मानदंडों के अनुसार यह अलग-अलग हो सकती है.
टर्म इंश्योरेंस खरीदने के लिए उपयुक्त उम्र क्या होती है?
आप जीवन के किसी भी पड़ाव में टर्म इंश्योरेंस खरीद सकते हैं, जब तक आप पालिसी लेने के अधिकतम आयु मानदंडों को पूरा करते हैं. हालाँकि, जब आप 20 की उम्र में हों, तब टर्म प्लान खरीदना उचित होता है, ताकि आपकी छोटी उम्र के कारण आपके जीवन पर पड़ने वाले स्वास्थ्य संबंधी कम जोखिम के आधार पर आपको कम प्रीमियम का फ़ायदा मिल सके.
विभिन्न प्रकार के टर्म इंश्योरेंस प्लान कौन से हैं?
नीचे विभिन्न प्रकार के टर्म इंश्योरेंस प्लान दिए गए हैंः
2022 में भारत में कौन सा टर्म प्लान सबसे अच्छा है?
सबसे अच्छा टर्म प्लान वह है जो आपकी सभी जरूरतों को पूरा करता है. एक उचित टर्म प्लान या 1 करोड़ के लिए टर्म प्लान के लिए सबसे अच्छे टर्म इंश्योरेंस प्लान चुनने के लिए, टर्म इंश्योरेंस पॉलिसियों की तुलना करें और चेक करें कि कौन से प्लान आपके लिए सबसे उपयुक्त बेनिफिट और सुविधाएँ प्रदान करते हैं .
ऐसी पॉलिसी की तलाश करें जो पॉलिसी की अवधि, प्रीमियम भुगतान की अवधि, कवरेज के साथ-साथ आपके लाइफ इंश्योरेंस प्रोवाइडर के क्लेम सेटलमेंट रेश्यो का एक सुविधाजनक विकल्प प्रदान करती है.
क्या मुझे एक एंडोमेंट प्लान खरीदना चाहिए या एक करोड़ टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदना चाहिए?
एंडोमेंट प्लान और एक करोड़ टर्म इंश्योरेंस प्लान दो अलग-अलग उद्देश्यों को पूरा करते हैं. जहां 1 करोड़ की पॉलिसी आपके बेनिफिशयरी के लिए डेथ बेनिफिट के साथ कॉम्प्रिहेंसिव लाइफ इंश्योरेंस कवरेज प्रदान करती है, एक सेविंग एंडोमेंट प्लान उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो लंबी अवधि में अपना पैसा बचाना चाहते हैं और मैच्योरिटी पर लम्पसम बेनिफिट प्राप्त करना चाहते हैं.
मैच्योरिटी पर टर्म प्लान का क्या होता है?
एक प्योर टर्म प्लान में मैच्योरिटी बेनिफिट नहीं होता है. पॉलिसी अवधि के अंत में, एक प्योर टर्म प्लान समाप्त हो जाएगा. अगर पॉलिसी अवधि के दौरान पॉलिसीहोल्डर की मृत्यु हो जाती है, तो डेथ बेनिफिट उनके नॉमिनी को दिया जाएगा, और पॉलिसी समाप्त हो जाएगी. पॉलिसी समाप्त होने पर कोई अन्य टर्म प्लान बेनिफिट का पेआउट नहीं दिया जाएग .
कौन सा टर्म इंश्योरेंस मेरे लिए सबसे अच्छा है?
अगर आप सबसे अच्छे टर्म इंश्योरेंस प्लान की तलाश कर रहे हैं, तो इंश्योरेंस राशि या कवरेज राशि पर सावधानीपूर्वक निर्णय लेने के बाद विभिन्न टर्म प्लान की तुलना करना ज़रूरी है. 1 करोड़ के लिए सबसे अच्छा टर्म इंश्योरेंस प्लान ढूंढ़ने के लिए, आप एक सुविधाजनक पॉलिसी अवधि और प्रीमियम भुगतान अवधि चुनने के लिए दो या दो से अधिक समान प्लान की तुलना कर सकते हैं ताकि आप अपनी टर्म पॉलिसी प्रीमियम का समय पर भुगतान कर सकें. आपको कंपनी के क्लेम सेटलमेंट रेश्यो आदि जैसे अन्य महत्वपूर्ण कारकों पर भी विचार करना चाहिए
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस के लोकप्रिय टर्म इंश्योरेंस प्लान कौन से हैं?
आप हमारा सबसे ज्यादा बिकने वाला प्लान टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम और इंस्टाप्रोटेक्ट सॉल्यूशन देख सकते हैं. ऑनलाइन ख़रीदारी के आसान सफर के साथ, आप बिना किसी परेशानी के टर्म प्लान खरीद सकते हैं.
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान के तहत कौन से प्लान विकल्प चुने जा सकते हैं?
टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम में 4 प्लान विकल्प मिलते हैं, और आप अपनी इंश्योरेंस ज़रूरतों के आधार पर किसी एक को चुन सकते हैं. प्लान के विकल्प हैं - लाइफ ऑप्शन, लाइफ प्लस ऑप्शन, लाइफ इनकम ऑप्शन और क्रेडिट प्रोटेक्ट ऑप्शन.
क्या टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान फ्री लुक पीरियड प्रदान करती हैं?
ऑफलाइन खरीदे गए टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान पर 15 दिनों का फ्री लुक पीरियड होता है. अगर टर्म प्लान को ऑनलाइन खरीदा गया है तो फ्री लुक पीरियड 30 दिन का होता है.
1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस प्लान के लिए टैक्स बेनिफिट्स# क्या हैं?
क्या आपको एक करोड़ की टर्म प्लान पर प्रीमियम का रिटर्न मिल सकता है?
हाँ, कवरेज चाहे जो भी हो. टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम अगर पॉलिसी सरेंडर नहीं की गई है और तब तक लागू रहती है, तो लाइफ़ प्लस ऑप्शन, पॉलिसी अवधि के अंत में भुगतान किए गए कुल प्रीमियम पर 105% रिटर्न ऑफ़ प्रीमियम** ऑफर करता है.
टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए न्यूनतम आयु क्या है?
टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए न्यूनतम आयु 18 वर्ष है.
टर्म लाइफ इंश्योरेंस के 30 साल बीत जाने के बाद क्या होता है?
अगर आपने 30 साल की पॉलिसी टर्म के साथ कोई टर्म प्लान चुना है तो इस अवधि के अंत में आपकी पॉलिसी खत्म हो जाएगी. इन 30 वर्षों के दौरान, अगर आपकी समय से पहले मृत्यु हो जाती है, तो टर्म प्लान आपके नॉमिनी या परिवार को डेथ बेनिफिट के रूप में सम एश्योर्ड का भुगतान करेगा, जिसके बाद पॉलिसी समाप्त कर दी जाएगी.
अगर आप पॉलिसी की अवधि तक जीवित रहते हैं, तो सिर्फ़ डेथ बेनिफिट देने वाले प्योर टर्म प्लान की समय सीमा समाप्त हो जाएगी और कोई रिटर्न या बेनिफिट नहीं दिया जाएगा.
क्या 1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस प्लान व्होल लाइफ कवरेज की पेशकश कर सकता है?
हाँ, टाटा एआईए सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लान में व्होल लाइफ कवरेज के साथ 1 करोड़ का टर्म प्लान दिया जाता है^^.
मेरे टर्म इंश्योरेंस में कितना कवरेज होना चाहिए?
जब आप टर्म प्लान खरीदते हैं, तो हमेशा सुनिश्चित करें कि कवरेज आपके परिवार की भविष्य की जरूरतों के लिए पर्याप्त है. भविष्य की मेडिकल इमरजेंसी के मामले में उनकी बुनियादी जरूरतों के अलावा टर्म इंश्योरेंस ऐसी लागतों को कवर करने में सक्षम होना चाहिए.
यहां, पॉलिसी अवधि के दौरान आपकी मृत्यु होने के मामले में एक करोड़ की टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी से सुनिश्चित राशि आपके बेनिफिशियरी को पर्याप्त वित्तीय सहायता प्रदान कर सकती है.
मैं टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान में कौन से वैकल्पिक राइडर्स जोड़ सकता/सकती हूं?
आप अपनी 1 करोड़ की टर्म पॉलिसी को एक या एक से अधिक राइडर्स++ के साथ बढ़ा सकते हैंः
क्या 1 करोड़ टर्म पॉलिसी के राइडर्स^ मुफ्त है?
नहीं, अगर आप अपने एक करोड़ टर्म प्लान में वैकल्पिक राइडर जोड़ते हैं, तो प्रत्येक राइडर के लिए अतिरिक्त प्रीमियम का भुगतान करना होगा. यह प्रीमियम बेस पॉलिसी के लिए भुगतान किए गए प्रीमियम से ज्यादा होगा.
मैं अपने एक करोड़ टर्म इंश्योरेंस पर कौन से राइडर्स बेनिफिट का फायदा ले सकता/सकती हूं?
आप अलग-अलग वैकल्पिक राइडर्स की रेंज में से अपने एक करोड़ टर्म इंश्योरेंस को चुन सकते हैं. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस अलग-अलग राइडर्स^ प्रदान करता है जो क्रिटिकल इलनेस, टर्मिनल इलनेस, मेजर और माइनर कंडीशन और चोट लगना, अस्पताल में भर्ती, आकस्मिक मृत्यु और अन्य को कवर करता है.
आप किन जोखिमों से बचाना चाहते हैं, इस पर निर्भर करते हुए, आप मामूली प्रीमियम पर एक या ज़्यादा राइडर चुन सकते हैं.
टर्म प्लान कवरेज कैसे बढ़ाएं?
आप लाइफ स्टेज ऑप्शन के साथ अपने टर्म प्लान कवरेज को बढ़ा सकते हैं और^^ अपने जीवन के हर महत्वपूर्ण पड़ावों पर अपना कवर बढ़ा सकते हैं जिसमे अधिक इंश्योरेंस सुरक्षा की जरुरत है.
किस उम्र में ज्यादा टर्म इंश्योरेंस कवरेज का फायदा ले सकते हैं?
जब तक आप 18-60 वर्ष की आयु के योग्यता मानदंडों को पूरा करते हैं, तब तक आप किसी भी उम्र में एक करोड़ का टर्म प्लान खरीद सकते हैं. आप ज़्यादा टर्म इंश्योरेंस कवरेज का विकल्प चुन सकते हैं, एक करोड़ का टर्म प्लान सबसे अच्छा है क्योंकि इससे आप किफ़ायती और कम प्रीमियम रख सकते हैं, जो कि कम उम्र में ऐसी पॉलिसी ख़रीदने पर भी संभव है.
आप 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस के प्रीमियम को कैसे कैलकुलेट कर सकते हैं?
अपने 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम को कैलकुलेट करने के लिए, आप बस हमारे 1 करोड़ की टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का इस्तेमाल कर सकते हैं. यह ऑनलाइन टूल मुफ्त में और हमारी वेबसाइट पर उपलब्ध है.
कम उम्र में टर्म इंश्योरेंस खरीदने से किस तरह से फायदा हो सकता है?
कम उम्र में टर्म इंश्योरेंस खरीदना आपकी टर्म प्लान पर कम प्रीमियम का फायदा उठाने में आपकी मदद कर सकता है. इसकी वजह यह है कि कम उम्र में स्वास्थ्य जोखिम कम होते हैं; इसलिए, प्रीमियम भी कम होगा. इस तरह, आप कम प्रीमियम वाला प्लान ले सकते हैं भले ही आपकी बीमा राशि (सम एश्योर्ड) अधिक हो.
मुझे किस उम्र में 1 करोड़ के लिए सबसे अच्छा टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदना चाहिए?
जब भी आपको लाइफ इंश्योरेंस कवरेज की आवश्यकता हो तो आप 1 करोड़ के सबसे अच्छे टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीद सकते हैं. एक करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्लान जैसे ज़्यादा कवरेज वाले टर्म प्लान के मामले में, आपको टर्म इंश्योरेंस प्लान तभी खरीदना चाहिए, जब आप अपनी सालाना इनकम से आप प्रीमियम का भुगतान कर सकें. इससे यह सुनिश्चित हो जाएगा कि आपके परिवार के लिए लाइफ़ इंश्योरेंस कवरेज बिना रुकावट के मिले और प्रीमियम का भुगतान न होने की वजह से आपकी पॉलिसी ख़त्म न हो.
मैं अपनी सेलरी के अनुसार टर्म इंश्योरेंस कवरेज को कैसे कैलकुलेट करूँ?
आपका टर्म इंश्योरेंस कवरेज आपकी सालाना इनकम का 10 गुना होना चाहिए. इस तरह, आप किफायती प्रीमियम का भुगतान और अपने परिवार की जरूरतों के लिए पर्याप्त कवरेज का फायदा उठा सकेंगे. अगर आप अपने टर्म प्लान में ज़्यादा कवरेज लेने की प्लानिंग बना रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप अपनी सालाना इनकम से आप सभी प्रीमियमों का समय पर भुगतान कर सकें.
मैं 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का इस्तेमाल कैसे करूं?
1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का इस्तेमाल करने के लिए, आधिकारिक टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस वेबसाइट पर जाएं और कैलकुलेटर पर बताई गई कुछ आवश्यक जानकरी दें. जानकारी देने के बाद आप 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कोटेशन पर एक नज़र डाल सकते हैं और एक उपयुक्त प्लान चुनने के लिए आगे बढ़ सकते हैं.
1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्लान के लिए प्रीमियम भुगतान की फ़्रीक्वेंसी क्या हैं?
1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस प्लान, टाटा एआईए लाइफ़ इंश्योरेंस के लिए प्रीमियम भुगतान की फ़्रीक्वेंसी वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक, मासिक और सिंगल भुगतान हैं.
क्या महिला पॉलिसीहोल्डर 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्लान के लिए कम प्रीमियम का भुगतान करती हैं?
हां, जो महिला पॉलिसीहोल्डर टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस से 1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदती हैं, वे किफायती टर्म प्लान प्रीमियम दरों का फायदा उठा सकती हैं.
क्या मैं अपने 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस प्लान की प्रीमियम भुगतान अवधि चुन सकता/सकती हूं?
हाँ, टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस में, आप ऐसा टर्म प्लान चुन सकते हैं, जिसमें लिमिटेड भुगतान, रेगुलर भुगतान या सिंगल भुगतान के तौर पर अपने प्रीमियम का भुगतान करने की सुविधा मिलती हो.
अगर आप अपने प्रीमियम का भुगतान करना रोक देते हैं तो क्या होगा?
अगर आप अपने प्रीमियम का भुगतान रोक देते हैं और एक्सपायरी तारीख पार कर देते हैं, तो टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस 15 दिनों (मंथली फ़्रीक्वेंसी के लिए) 30 दिन (सालाना और छमाही फ़्रीक्वेंसी के लिए) का ग्रेस पीरियड देता है. अगर आप इस अवधि में भुगतान नहीं कर पाते हैं, तो पॉलिसी समाप्त हो जाएगी और आपको और आपके परिवार को प्लान का कोई फ़ायदा नहीं मिल पाएगा.
1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस के लिए मुझे कितना प्रीमियम देना होगा?
1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस के लिए आप जिस प्रीमियम का भुगतान करते हैं, वह आपकी पॉलिसी अवधि और आपके प्रीमियम भुगतान अवधि पर निर्भर करेगा. अगर आपकी पॉलिसी अवधि लगभग 10-15 वर्ष जितनी कम है, जहाँ प्रीमियम भुगतान अवधि पॉलिसी अवधि के बराबर या उससे कम है, तो आपके प्रीमियम ज़्यादा होंगे.
लगभग 25-35 वर्षों की लंबी पॉलिसी अवधि और इसी प्रीमियम भुगतान अवधि के साथ, आपके प्रीमियम कम हो सकते हैं.इंश्योरर का क्लेम सेटलमेंट रेश्यो जानना ज़रूरी क्यों है?
टर्म इंश्योरेंस प्रोवाइडर का क्लेम सेटलमेंट रेश्यो आपको यह समझने में मदद करता है कि क्या वे आपके क्लेम को प्रभावी ढंग से और समय पर सेटल कर पाएंगे. ज़्यादा क्लेम सेटलमेंट रेश्यो बताता है कि टर्म प्लान प्रोवाइडर ने एक वित्तीय वर्ष में उन्हें मिले सभी क्लेम में से अधिकतम क्लेम सेटलमेंट कर दिए हैं. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस का वित्त वर्ष 2020 - 21 के लिए क्लेम सेटलमेंट रेश्यो 98.02% है2.
एक करोड़ टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी के लिए टर्म इंश्योरेंस क्लेम फाइल करते समय किन दस्तावेजों की आवश्यकता होती है?
अगर आप 1 करोड़ के इंश्योरेंस कवर के क्लेम सूचना और सेटलमेंट प्रक्रिया के लिए ज़रूरी दस्तावेज़ों के बारे में जानना चाहते हैं, तो कृपया हमारे क्लेम सेटलमेंट पेज पर जाएं.
एक करोड़ टर्म प्लान के लिए क्लेम फाइल करने की प्रक्रिया क्या है?
अगर आप हमारे साथ एक करोड़ के टर्म प्लान के लिए क्लेम फाइल करना चाहते हैं, तो आप नीचे दिए गए विकल्पों में से कोई भी विकल्प चुन सकते हैं –
हमें यहां ईमेल भेजें: customercare@tataaia.com
हमारे हेल्पलाइन नंबर पर कॉल करें - 1860-266-9966 (लोकल शुल्क लागू)
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के हमारे किसी भी ब्रांच ऑफिस में जाएं
हमें नीचे दिए गए पते पर लिखें:
क्लेम डिपार्टमेंट,
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड
बी- विंग, 9वीं मंज़िल,
आई-थिंक टेक्नो कैंपस,
टीसीएस के पीछे, पोखरण रोड नं.2,
स्टर्न एक्सप्रेस हाईवे के नजदीक,
ठाणे (वेस्ट) 400 607.
आईआरडीए रेजिस्ट्रशन नंबर 110
वे कौन से अलग-अलग टर्म प्लान के क्लेम हैं जिन्हें फाइल किया जा सकता है?
आप टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस के साथ 1 करोड़ के टर्म इंश्योरेंस के लिए निम्नलिखित क्लेम फाइल कर सकते हैं -
डेथ क्लेम,
हॉस्पिटलाइजेशन (अस्पताल में भर्ती) और डिसमेम्बरमेंट क्लेम,
प्राकृतिक आपदा क्लेम,
पेअर की डेथ क्लेम ,
क्रिटिकल इलनेस और डिसेबिलिटी क्लेम,
कैशलेस और रिइम्बर्समेंट क्लेम
क्या कोई नॉमिनी पॉलिसीहोल्डर की प्राकृतिक मृत्यु (नेचुरल डेथ) के लिए क्लेम फाइल कर सकता है?
अगर आप टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस 1 करोड़ का टर्म इंश्योरेंस खरीदते हैं तो सभी तरह की डेथ्स को कवर किया जा सकता है. हालांकि, इंश्योरेंस फॉर्म भरते समय और क्लेम फाइल करते समय भी सभी सही जानकारी देना ज़रूरी है, ऐसा ना करने पर क्लेम प्रॉसेस में लंबा समय लग सकता है.
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