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इस पॉलिसी में, निवेश पोर्टफोलियो में निवेश जोखिम पॉलिसीधारक द्वारा वहन किया जाता है. यूनिट लिंक्ड इंडिविजुअल लाइफ इंश्योरेंस सेविंग्स प्लान (UIN:110L112V04)


 

टाटा एआईए वेल्थ क्रिएशन प्लान्स

 


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टाटा एआईए वेल्थ क्रिएशन प्लान्स


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  • मल्टी कैप फंड के लिए 21.95% रिटर्न+ (बेंचमार्क: 11.94%)+

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    हम सभी भविष्य के लिए और अपने परिवार की ख़ुशी के लिए बढे प्लान्स बनाते हैं. ये प्लान्स शिक्षा, ट्रेवल, शौक, बिजनेस वेंचर और बहुत कुछ से संबंधित हो सकते हैं. अपने सभी लक्ष्यों और सपनों को पूरा कर पाने में सक्षम होने से आपको उपलब्धि का अहसास हो सकता है.

    हालाँकि, जब आपकी ज़रूरतों को पूरा करने की बात आती है, तो फाइनेंस की कमी एक बड़ी बाधा हो सकती है. आपके रिटायरमेंट के सालों में जब आपके पास इनकम का एक स्थिर सोर्स होना ज़रूरी हो, तब भी फ़ंड की कमी की समस्या हो सकती है. इस समस्या से निपटने के लिए, आपको असल में एक लंबी अवधि के लिए वेल्थ क्रिएशन प्लान की ज़रूरत है. आइए हम वेल्थ क्रिएशन प्लान्स के बारे में और जानें कि आपके फ़ायदे के लिए उनका इस्तेमाल कैसे किया जा सकता है.

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    वेल्थ क्रिएशन क्या है?
     

    बाज़ार कई वित्तीय प्रॉडक्ट्स से भरा हुआ है, जैसे यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स, सेविंग प्लान्स और बाज़ार से जुड़े अन्य इंस्ट्रूमेंट जो आपकी वेल्थ बनाने में आपकी मदद कर सकते हैं. जब आप वित्तीय योजना बनाने और अपने पैसों के लक्ष्यों और ज़रूरतों को पूरा करने के लिए इनमें से किसी भी प्रोडक्ट का चयन करते हैं, तो इस प्रोसेस को वेल्थ क्रिएशन के नाम से जाना जाता है.

    वेल्थ क्रिएशन जितनी जल्दी हो सके या जैसे ही आप निवेश शुरू करने या पैसे बचाने के लिए पर्याप्त पैसा कमाते हैं, वैसे ही शुरू हो सकता है और होना भी चाहिए. अपनी वेल्थ बनाने की प्लान के साथ बने रहना भी ज़रूरी है क्योंकि यह आपको नियमित रूप से निवेश करने में मदद करता है और आने वाली किसी भी इमरजेंसी के लिए आपको तैयार करता है.

    वेल्थ क्रिएशन सभी और हर किसी के लिए ज़रूरी है क्योंकि बड़े खर्चों को पूरा करने के लिए पारंपरिक सेविंग प्लान्स हमेशा पर्याप्त नहीं हो सकते हैं. इसके अलावा, जब आपके पास एक मज़बूत वेल्थ प्लान होता है, तो यह आपका रिटायरमेंट फ़ंड भी बन सकता है और आपकी और आपके परिवार की रोज की ज़रूरतों के लिए रेगुलर इनकम प्रदान कर सकता है.

     

    • वेल्थ क्रिएशन महत्वपूर्ण क्यों है?

      जब आप कमाई करना और अपने परिवार का भरण-पोषण करना शुरू करते हैं, तो यह ज़रूरी है कि आपके पास लंबी अवधि के लिए वेल्थ बनाने का प्लान हो. भविष्य हमेशा अनिश्चित होता है और बहुत सारे सरप्राइज ला सकता है. हालाँकि, इनके लिए फाइनेंशियल रूप से बैकअप लेना ज़रूरी है, जो कि अगर आपको मंथली सैलरी मिलती है तो यह संभव नहीं है.

       

      यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप अपना धन इकट्ठा कर सकें और उसे बढ़ा सकें, आपको हर महीने कुछ फ़ंड अलग रखने में सक्षम होना चाहिए, जो बिना किसी वित्तीय बाधा के अपने लक्ष्यों को पूरा करने में आपकी मदद करेगा.

       

      नीचे कुछ महत्वपूर्ण कारण दिए गए हैं, जो वेल्थ क्रिएशन को हमारे जीवन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बनाते हैं:

      भविष्य के लक्ष्य

      आपके बहुत सारे प्लान्स और लक्ष्य तुरंत पूरे नहीं किए जा सकते, क्योंकि कम समय में इतनी धनराशि इकट्ठा करना संभव नहीं है. लोन लेना संभव लग सकता है, ध्यान दें कि सिर्फ़ लोन पर निर्भर रहना फ़ायदेमंद नहीं हो सकता है. इसलिए, भविष्य के प्रमुख लक्ष्य जैसे कि आपके बच्चे की शिक्षा, आपका नया बिजनेस या परिवार के साथ बढ़े वेकेशन के लिए एक सॉलिड वेल्थ प्लान बनाने की ज़रूरत है.

      पर्याप्त फंड

      भले ही आपके पास कुछ इमरजेंसी फ़ंड मौजूद हों, लेकिन उनका इस्तेमाल सिर्फ़ मेडिकल एमरज़ेंसी के लिए किया जाना चाहिए. अपने इमरजेंसी फ़ंड को अपने लक्ष्यों के लिए ख़र्च करने से आपको बहुत कम वित्तीय बैकअप मिल सकता है. एक लंबी अवधि के लिए वेल्थ क्रिएशन प्लान आपकी वित्तीय योजना में एक बढ़िए एडिशन हो सकता है, ताकि जब आपके लक्ष्यों को पूरा करने की बात आए, तो आपको अपने फाइनेंस पर फिर से विचार न करना पड़े.

      अचानक बेरोजगारी

      महामारी के दौरान और उसके बाद, यह स्पष्ट रूप से देखा जा सकता है कि किस तरह बेरोज़गारी एक बड़ी समस्या बन सकती है. इसके अलावा, एक्सीडेंटल डिसएबिलिटी या गंभीर बीमारी आपको लंबे समय तक बेरोजगार बना सकती है. अगर आपके पास वेल्थ क्रिएशन का कोई प्लान है, तो न केवल आपके इलाज और स्वास्थ्य पर ध्यान दिया जाएगा, बल्कि आपका परिवार भी अपना भरण-पोषण जारी रख सकता है.

      ज़्यादा लिक्विडिटी

      सेविंग करने के कई पारंपरिक तरीके लंबे लॉक-इन पीरियड के साथ आते हैं, और जब आपको तुरंत फ़ंड की ज़रूरत होती है, तो पैसे को लिक्विडेट करना एक बहुत समय लेने वाली प्रक्रिया हो सकती है. आपकी वेल्थ बनाने की प्लानिंग यह सुनिश्चित करती है कि आप जब भी ज़रूरत हो और अपने हिसाब में पैसे निकाल पाएँ. 

      वित्तीय स्वतंत्रता

      भविष्य के लिए वेल्थ क्रिएशन प्लान का मतलब न केवल आपके लक्ष्यों और आपके परिवार की ज़रूरतों को पूरा करना है, बल्कि वित्तीय स्वतंत्रता का भी संकेत देता है. इस तरह के प्लान के साथ, आपको किसी पर निर्भर रहने की ज़रूरत नहीं है, ख़ासकर जब आपकी इनकम का मुख्य स्रोत मिसिंग हो. अगर आपके पास वेल्थ बनाने का ठोस प्लान है, तो लेंडर्स और लोन पर निर्भर हुए बिना बहुत सारे खर्चों का ख्याल रखा जा सकता है.

    हमारे सबसे ज़्यादा बिकने वाले वेल्थ क्रिएशन प्लान के बारे में ज़्यादा जानें — टाटा एआईए फ़ॉर्च्यून प्रो

    इस पॉलिसी में, निवेश पोर्टफोलियो में निवेश के जोखिम को पॉलिसीहोल्डर यूनिट लिंक्ड इंडिविजुअल लाइफ इंश्योरेंस सेविंग्स प्लान (UIN:110L112V04) द्वारा वहन किया जाता है

    टाटा एआईए

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    लंबी अवधि के लिए वेल्थ क्रिएशन के लिए टिप्स

     

    ये कुछ तरीके हैं जिनसे आप लंबी अवधि में अपना धन बना सकते हैं:

    • 01

      अपने लक्ष्य निर्धारित करें

      इससे पहले कि आप यह समझें कि वेल्थ क्रिएशन क्या है, आपको अपने सभी लक्ष्यों और दायित्वों पर विचार करना होगा जिन्हें पूरा करना ज़रूरी है. अपने लंबी अवधि के लक्ष्यों की प्लानिंग इस तरह से बनाइए कि आप सेविंग कर सकें और पिछले कुछ सालों में पर्याप्त फ़ंड निवेश कर सकें. आपकी ज़रूरतों के लिए वित्तीय कार्पस पर्याप्त होना चाहिए.
    • 02

      बचत जल्दी शुरू करें

      जब आप अभी भी प्लान बना रहे हों कि अपनी संपत्ति बनाने की योजना कैसे बनाई जाए, तब भी सेविंग की नियमित आदत बनाने के लिए हर महीने कुछ फ़ंड बचाना शुरू करें. जल्दी शुरू करके, आप अपना धन इकट्ठा करना सीख सकते हैं और बाद में, एक ठोस प्लान के साथ, आप उस पैसे को अलग-अलग तरीकों से निवेश कर सकते हैं.
    • 03

      इमरजेंसी के लिए प्लान

      कुछ दुर्घटनाओं या बीमारियों से बचना संभव नहीं है, लेकिन सबसे अच्छी बात यह है कि आप नतीजों के लिए खुद को आर्थिक रूप से तैयार कर लें. मेडिकल ट्रीटमेंट, अस्पताल में भर्ती होने और इलाज के बाद के फेज के लिए पर्याप्त वित्तीय सहायता की ज़रूरत होती है और इन खर्चों को पहले से ही प्लान कर लेना चाहिए.
    • 04

      उपयुक्त निवेश ढूँढें

      सभी तरह के निवेशकों के लिए सभी निवेश सही नहीं होते हैं. आपकी जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर, आपको निम्न, मध्यम या उच्च जोखिम वाले निवेश विकल्पों की तलाश करनी होगी. यहां तक कि यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स भी उस सुविधा की अनुमति देते हैं, ताकि आपको ऐसे निवेश में पैसा खोने का जोखिम न उठाना पड़े, जो आपके लक्ष्यों के अनुरूप नहीं है.
    • 05

      अपने रिटायरमेंट के लिए प्लान करें

      एक लंबी अवधि के लिए वेल्थ बनाने का प्लान आपके रिटायरमेंट के वर्षों के लिए एक बेहतरीन सपोर्ट सिस्टम हो सकता है. लगभग 10-20 साल पूरे होने के बाद, आप इस तरह का प्लान बनाना शुरू कर सकते हैं कि जब तक आपकी सैलरी आना बंद न हो, तब तक आप अपने सेव या निवेशित फंड का इस्तेमाल रेगुलर इनकम या आगे के निवेश के लिए कर पाएँ.
    • 06

      अक्सर इसका आकलन करें

      अपनी वेल्थ बनाने के प्लान पर नज़र रखना और समय-समय पर अपने सभी विकल्पों की समीक्षा करना ज़रूरी है. यह सुनिश्चित करने के लिए किया जाना चाहिए कि आपके वेल्थ प्लान से आपकी अपेक्षाओं के मुताबिक रिटर्न मिल रहा हो. अगर नहीं, तो आप हमेशा दूसरे विकल्पों पर विचार कर सकते हैं, जो आपके वेल्थ प्लान को बेहतर रिटर्न देने में मदद करते हैं.
    • 07

      अपने डेब्ट्स को समय पर चुकाएं

      किसी समय आपको अतिरिक्त वित्तीय सहायता के लिए लोन लेना पड़ सकता है. हालांकि, यह सुनिश्चित करें कि आप डेब्ट्स में न जाएं. अपने लोन का भुगतान करें और अपने डेब्ट्स को समय पर चुकाएं, ताकि जब कोई इमरजेंसी हो, तो आपके वेल्थ प्लान को आपके डेब्ट्स और भुगतान न किए गए लोन को हैंडल ना करना पड़े.
    • 08

      वेल्थ को मैनेज करना सीखें

      किसी भी तरह की सेविंग मनी मैनेजमेंट के लिए अच्छी हो सकती है. लेकिन इसका मतलब यह भी है कि आपको अपने सभी खर्चों पर नजर रखनी चाहिए. अपनी इनकम को इस तरह विभाजित करें कि आप अपनी सेविंग, निवेश और खर्चों को मैनेज करने में सक्षम हों. लंबी अवधि में, यह आपकी संपत्ति बचाने और उसे बढ़ने में मदद कर सकता है.
    • 09

      लगातार निवेश करें

      वेल्थ क्रिएशन प्लान में निवेश करना एक लगातार और रेगुलर आदत होनी चाहिए. यही कारण है कि आपको एक वेल्थ प्लान चुनना चाहिए जो आपको हर महीने या तिमाही या वार्षिक आधार पर कुछ फंड बचाने देता है. जब तक आप रेगुलर निवेश करते हैं, तब तक सॉलिड वेल्थ प्लान बनाने की संभावना बेहतर होती है.

    वेल्थ क्रिएशन प्लान चुनते समय ध्यान देने योग्य बातें

    • वित्तीय लक्ष्य

      आपको उन्हें हासिल करने के लिए कितनी सेविंग करनी होगी, इसकी स्पष्ट समझ पाने के लिए अपने वित्तीय लक्ष्यों का मैप तैयार करें. आप अपनी जरुरत के हिसाब से पैसे बचा सकते हैं. इससे आपको यह पता लगाने में मदद मिलेगी कि किस तरह का वेल्थ क्रिएशन प्लान आपकी ज़रूरतों के लिए सबसे उपयुक्त है.

    • मौजूदा खर्चे

      वेल्थ क्रिएशन प्लान चुनते समय अपने मौजूदा खर्चों को ध्यान में रखें. इसमें आपके मासिक बिल, लोन पेमेंट और अन्य फिक्स्ड खर्च शामिल हैं. इसमें कोई भी छोटा सा खर्च भी शामिल हो सकता है, जिसे महीने भर में रुक-रुक कर पूरा करना पड़ सकता है.

    • योजनाबद्ध खर्चे

      भविष्य में अपने किसी भी योजनाबद्ध खर्च के बारे में विचार करें, जैसे कि घर ख़रीदना या परिवार शुरू करना. लंबी अवधि के लिए वेल्थ क्रिएशन प्लान चुनते समय इन खर्चों पर विचार किया जाना चाहिए, जो आपके वित्तीय लक्ष्यों को हासिल करने में आपकी मदद करेगा.

    • वित्तीय निर्भरता

      अगर आप पर कोई वित्तीय रूप से निर्भर हैं, जैसे कि बच्चे या बुजुर्ग माता-पिता, तो लंबी अवधि के लिए वेल्थ क्रिएशन प्लान चुनते समय उनकी वित्तीय ज़रूरतों पर विचार करें. इस तरह का प्लान आपकी असमय मृत्यु या किसी अन्य मेडिकल इमरजेंसी की स्थिति में उनकी जरूरतों को पूरा कर सकता है.

    अपने जीवन के लक्ष्यों को हासिल करने के लिए आपको कितना निवेश करना होगा, यह जानने के लिए हमारे मुफ़्त ऑनलाइन कैलकुलेटर का इस्तेमाल करें

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    वेल्थ क्रिएशन सॉल्यूशन में कौन निवेश कर सकता है?
     

    वेल्थ क्रिएशन सॉल्यूशन काफी सुविधाजनक होते हैं और विभिन्न जोखिम उठाने की क्षमता और निवेश लक्ष्यों के साथ निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं. अपने लक्ष्यों, निवेश अवधि और अपनी अपेक्षाओं के बारे में जानने के बाद, आप आसानी से वेल्थ क्रिएशन सॉल्यूशन शुरू कर सकते हैं. अगर आप नीचे दी गई किसी भी केटेगरी के निवेशक से संबंधित हैं, तो आप वेल्थ क्रिएशन के लिए निवेश शुरू कर सकते हैं:

    • लंबी अवधि के लक्ष्यों के साथ निवेशक

      अगर आप एक निवेशक हैं, जो 5-8 वर्षों की अवधि में अपने लंबी अवधि के लक्ष्यों को पूरा करना चाहते हैं, जैसे कि नया घर खरीदना, बिजनेस या चैरिटी ट्रस्ट स्थापित करना या रेगुलर इनकम अर्जित करना चाहते हैं, तो आपके लिए यह ज़रूरी है कि आप अपने सभी दायित्वों को पूरा करने के लिए वेल्थ क्रिएशन में लंबी अवधि के निवेश की शुरुआत करें.

      लंबी अवधि के लक्ष्यों के साथ निवेशक

      अगर आप एक निवेशक हैं, जो 5-8 वर्षों की अवधि में अपने लंबी अवधि के लक्ष्यों को पूरा करना चाहते हैं, जैसे कि नया घर खरीदना, बिजनेस या चैरिटी ट्रस्ट स्थापित करना या रेगुलर इनकम अर्जित करना चाहते हैं, तो आपके लिए यह ज़रूरी है कि आप अपने सभी दायित्वों को पूरा करने के लिए वेल्थ क्रिएशन में लंबी अवधि के निवेश की शुरुआत करें.
    • शार्ट टर्म लक्ष्यों वाले निवेशक

      वे निवेशक जो 3-5 साल से कम की अवधि में अपने लक्ष्यों को पूरा करना चाहते हैं, वे शार्ट-टर्म निवेशक हैं. इसलिए, उनके लिए एक शार्ट-टर्म वेल्थ क्रिएशन प्लान, उनकी तात्कालिक निवेश ज़रूरतों या लक्ष्यों, जैसे कि शानदार वेकेशन पर जाना, उनके बच्चे की शिक्षा, या नई कार ख़रीदने जैसे लक्ष्यों को पूरा करने का काम करेगा.

      शार्ट टर्म लक्ष्यों वाले निवेशक

      वे निवेशक जो 3-5 साल से कम की अवधि में अपने लक्ष्यों को पूरा करना चाहते हैं, वे शार्ट-टर्म निवेशक हैं. इसलिए, उनके लिए एक शार्ट-टर्म वेल्थ क्रिएशन प्लान, उनकी तात्कालिक निवेश ज़रूरतों या लक्ष्यों, जैसे कि शानदार वेकेशन पर जाना, उनके बच्चे की शिक्षा, या नई कार ख़रीदने जैसे लक्ष्यों को पूरा करने का काम करेगा.
    • वो लोग जो रिटायरमेंट की प्लानिंग करते हैं

      वेल्थ क्रिएशन सॉल्यूशंस का इस्तेमाल अक्सर रिटायरमेंट प्लान्स के तौर पर किया जाता है क्योंकि वे रिटायरमेंट से पहले के सालों में निवेश करने के लिए अच्छे होते हैं. और एक बार रिटायर होने के बाद, आप अपनी ज़रूरी ज़रूरतों को पूरा करने के साथ-साथ किसी भी बड़े ख़र्चे को पूरा करने के लिए अपनी सुविधानुसार ज़रूरी धनराशि निकाल सकते हैं और लिक्विडेट कर सकते हैं.

      वो लोग जो रिटायरमेंट की प्लानिंग करते हैं

      वेल्थ क्रिएशन सॉल्यूशंस का इस्तेमाल अक्सर रिटायरमेंट प्लान्स के तौर पर किया जाता है क्योंकि वे रिटायरमेंट से पहले के सालों में निवेश करने के लिए अच्छे होते हैं. और एक बार रिटायर होने के बाद, आप अपनी ज़रूरी ज़रूरतों को पूरा करने के साथ-साथ किसी भी बड़े ख़र्चे को पूरा करने के लिए अपनी सुविधानुसार ज़रूरी धनराशि निकाल सकते हैं और लिक्विडेट कर सकते हैं.
    • वो लोग जो एक इमरजेंसी फंड बना रहे हैं

      लोग अपने भविष्य के लिए इमरजेंसी फंड बनाने के लिए जीवन भर पैसे बचाते हैं. यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान जैसे सावधानी से चुने गए वेल्थ क्रिएशन निवेश के साथ, बाज़ार से जुड़े अच्छे रिटर्न का फायदा उठाना संभव है, जिसे आप अपनी इमरजेंसी ज़रूरतों के लिए एक वित्तीय कार्पस बनाने के लिए कुछ वर्षों में इकट्ठा कर सकते हैं.

      वो लोग जो एक इमरजेंसी फंड बना रहे हैं

      लोग अपने भविष्य के लिए इमरजेंसी फंड बनाने के लिए जीवन भर पैसे बचाते हैं. यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान जैसे सावधानी से चुने गए वेल्थ क्रिएशन निवेश के साथ, बाज़ार से जुड़े अच्छे रिटर्न का फायदा उठाना संभव है, जिसे आप अपनी इमरजेंसी ज़रूरतों के लिए एक वित्तीय कार्पस बनाने के लिए कुछ वर्षों में इकट्ठा कर सकते हैं.

    टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस के साथ वेल्थ क्रिएशन का फायदा

    जब आप टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस से वेल्थ क्रिएशन इन्वेस्टमेंट प्लान चुनते हैं, तो आप अपनी ज़रूरतों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए प्लान्स में से चुनने की सुविधा का फ़ायदा उठा सकते हैं. यह न केवल वेल्थ क्रिएशन के अपने सभी लक्ष्यों को पूरा करने में आपकी मदद करता है, बल्कि आपके लिए निवेश के नए रास्ते भी खोलता है, जहाँ आप मार्केट से जुड़े रिटर्न के ज़रिये अपनी संपत्ति बना सकते हैं~. हमारे यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स चुनने के कुछ फायदे इस प्रकार हैं:

    • सुविधाजनक प्लान्स

      आप यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (यूलिप) चुन सकते हैं जिसमें आप अपने लक्ष्यों के अनुसार पॉलिसी अवधि चुन सकते हैं, साथ ही आप सिंगल भुगतान के तौर पर या सीमित अवधि के लिए प्रीमियम का भुगतान करना चुन सकते हैं. आपके लिए प्रीमियम पेमेंट फ़्रीक्वेंसी के कई विकल्प भी उपलब्ध हैं, ताकि आप अपनी पसंद के अनुसार निवेश कर सकें.

    • लाइफ कवर

      सभी यूलिप लाइफ इंश्योरेंस कवर के साथ आते हैं, जिससे आप अपने परिवार के लिए वित्तीय सुरक्षा का एक अतिरिक्त स्तर प्रदान कर सकते हैं. पॉलिसी की पूरी अवधि के दौरान आपके परिवार को लाइफ़ कवर के ज़रिये सुरक्षित रखा जा सकता है, और अगर आपकी असमय मृत्यु हो जाती है, तो वे डेथ बेनिफ़िट बीमा राशि (सम अश्योर्ड) के जरिए अपनी आजीविका चला सकते हैं.

    • फ़ंड का चुनाव

      चुनने के लिए कई निवेश फ़ंड विकल्पों के साथ, आप तय कर सकते हैं कि आपके निवेश के लिए कौन से फ़ंड सबसे उपयुक्त होंगे. और अगर आपको लगता है कि कुछ फ़ंड आपकी उम्मीदों पर खरे नहीं उतरते हैं, तो आप अपने निवेश लक्ष्यों को पूरा करने के लिए मौजूदा फ़ंड से दूसरे फ़ंड में स्विच कर सकते हैं.

    • टैक्स बेनिफिट

      एक यूलिप निवेशक के तौर पर, आप प्रीमियम के साथ-साथ प्लान के डेथ और मैच्योरिटी से होने वाली इनकम पर लागू टैक्स #कानूनों का फायदा उठा सकते हैं. इनकम टैक्स एक्ट की धारा 80C के तहत प्लान में देय प्रीमियम पर टैक्स में कटौती का फायदा उठाएं और सेक्शन 10 (10D) के तहत मैच्योरिटी बेनिफ़िट पर टैक्स छूट का फायदा उठाएं.

    • अतिरिक्त बेनिफिट्स

      अगर आप लगातार निवेश करने वाले निवेशक हैं, तो हमारे यूलिप से आप अपने निवेश में नियमित रूप से लॉयल्टी एडिशन का आनंद ले सकते हैं^^ यह सुविधा आपके निवेश कार्पस को बढ़ाने में मदद करती है. इसके अलावा, आप कॉर्पस को और बढ़ाने के लिए टॉप-अप सुविधा भी चुन सकते हैं.

    • वैकल्पिक राइडर्स

      अलग-अलग इमरजेंसी जैसे कि गंभीर बीमारियों, अस्पताल में भर्ती होने, चोटों आदि से सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए, या दुर्घटना स्थायी चोट या विकलांगता की स्थिति में भविष्य के प्रीमियम के भुगतान को माफ करने के लिए, अतिरिक्त प्रीमियम के लिए कई राइडर^ विकल्पों में से चुनें.

    कैसे सुनिश्चित करें कि आप अपने भविष्य के लक्ष्यों को पूरा करने के लिए पर्याप्त धन बढ़ाएं और बचाएं?

    इमरजेंसी बिना बताये आती हैं, और इसके कारण वित्तीय मदद के तौर पर एक ठोस वेल्थ प्लान लेना हमारे लिए ज़रूरी हो जाता है. हालाँकि, यह कहना संभव नहीं है कि आपके लक्ष्यों को पूरा करने या इमरजेंसी को पूरा करने के लिए कितनी संपत्ति पर्याप्त है. यही कारण है कि, आपको कुछ मूलभूत मापदंडों पर भरोसा करना चाहिए, ताकि यह समझ सकें कि आपकी ज़रूरतों के लिए वेल्थ क्रिएशन कितना ज़रूरी है:

    • भविष्य की जरूरतों की पहचान करें

      यदि आप पहले से ही अपनी वर्तमान जरूरतों के बारे में जानते हैं, तो अपनी भविष्य की जरूरतों के लिए एक प्लान बनाना शुरू करें. आज से सालों बाद न केवल आपकी और आपके परिवार के सदस्यों की जरूरतें बदल जाएंगी, बल्कि महंगाई दर भी बदल जाएगी. इन कारकों को ध्यान में रखते हुए, एक वेल्थ प्लान चुनें जो आपको एक मजबूत फंड बनाने की अनुमति देता है.

    • जितनी जल्दी हो सके उतनी जल्दी शुरू करें

      अपनी वेल्थ क्रिएशन के निवेश प्लान्स को बाद के लिए बंद करने के बजाय, अपने जीवन के शुरुआती चरणों में निवेश करना शुरू करें, भले ही निवेश छोटा ही क्यों न हो. यह आपके निवेश को और अधिक सुसंगत बनाने में मदद करता है और आप बाद में निवेश बढ़ाने का विकल्प चुन सकते हैं. इसके अलावा, जल्दी शुरुआत का मतलब है निवेश की लम्बी सीमा.

    • पर्याप्त इंश्योरेंस कराएं

      आपका निवेश प्लान, जैसे कि यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान, आपके परिवार और निवेश को अनिश्चित घटनाओं से बचाने के लिए उपयुक्त लाइफ़ कवर विकल्प प्रदान कर सकता है. ऐसा इंश्योरेंस कवर चुनें, जिससे आपका परिवार आराम से रह सके, भले ही आप किसी समय उन्हें उपलब्ध न करा पाएँ.

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    वेल्थ क्रिएशन के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

    कोई व्यक्ति वेल्थ क्रिएशन इन्वेस्टमेंट प्लान कैसे बनाता है?

    वेल्थ क्रिएशन प्लान शुरू करने की शुरुआत आपकी भविष्य की ज़रूरतों और लक्ष्यों के साथ-साथ आपके परिवार की ज़रूरतों को पहचानने के साथ होती है. साथ ही, यह ज़रूर समझ लें कि आप पिछले कुछ सालों में नियमित रूप से कितना निवेश कर सकते हैं, ताकि निवेश का आप पर बोझ न पड़े. इसके बाद, आप एक सुविधाजनक निवेश प्लान चुन सकते हैं, जो आपके वेल्थ क्रिएशन के लक्ष्यों और अपेक्षाओं के अनुरूप हो.

    क्या लाइफ इंश्योरेंस से वेल्थ क्रिएटिव के सॉलूशन मिलते हैं?

    हाँ, लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान्स के तहत, आप यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स चुन सकते हैं, जो लाइफ़ इंश्योरेंस कवर के साथ मार्केट से जुड़े निवेश प्लान्स हैं. आपके लक्ष्यों और जोखिम उठाने की क्षमता के आधार पर, आप अपने निवेश पर मार्केट से जुड़े रिटर्न का फायदा उठाने के लिए यूलिप चुन सकते हैं.

    क्या मैं अपने वेल्थ प्लान के साथ लाइफ़ इंश्योरेंस कवर का विकल्प भी चुन सकता/सकती हूँ?

    अगर आपके वेल्थ क्रिएटिव प्लान में लाइफ़ इंश्योरेंस का कोई भाग नहीं है, तो आपकी, अपने परिवार और अपने निवेशों की सुरक्षा के लिए आपके पास अलग लाइफ़ कवर होना चाहिए. हालाँकि, टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस यूनिट-लिंक्ड सभी इंश्योरेंस प्लान्स सुरक्षा लाइफ़ इंश्योरेंस कवर के साथ आते हैं.

    क्या मैं लंबी अवधि के वेल्थ क्रिएशन प्लान में निवेश कर सकता/सकती हूँ?

    हाँ, अगर आप अपने लंबी अवधि के निवेश लक्ष्यों को पूरा करना चाहते हैं, तो आप लंबी अवधि के वेल्थ क्रिएशन प्लान में निवेश करना चुन सकते हैं. एक लंबी अवधि के वेल्थ प्लान के ज़रिये, आप निवेश करने की एक नियमित और निरंतर आदत बना सकते हैं और पिछले कुछ वर्षों में लगातार एक वित्तीय कार्पस बना सकते हैं, जो आपके भविष्य के लक्ष्यों को पूरा करने में मदद कर सके.

    लंबी अवधि में वल्थ क्रिएशन क्यों महत्वपूर्ण है?

    लंबी अवधि में वेल्थ बनाने से आपको कई सालों में नियमित राशि बचाने और निवेश करने में मदद मिलती है. आप एक ऐसी राशि निवेश करना चुन सकते हैं, जिससे आपके दूसरे खर्चों पर दबाव न पड़े.

    क्या वेल्थ क्रिएशन प्लान्स में लिक्विडिटी मिलती है?

    हाँ, आप यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स चुन सकते हैं, जिनमें शुरुआती लॉक-इन पीरियड होता है. हालाँकि, लॉक-इन फेज के बाद, आप अपने वित्तीय दायित्वों को पूरा करने के लिए पार्शियली विथड्रावल करना चुन सकते हैं.

    वेल्थ प्लानिंग शुरू करने की सही उम्र क्या है?

    हालांकि वेल्थ प्लान्स किसी भी उम्र में निवेश की सुविधा देते हैं, लेकिन सलाह दी जाती है कि अपने जीवन के शुरुआती फेज में ही वेल्थ प्लानिंग बनाना शुरू कर दें. इस तरह, आप शुरू में एक छोटे से निवेश के साथ शुरुआत कर सकते हैं और फिर बाद में इंतजार किए बिना पिछले कुछ सालों में निवेश बढ़ा सकते हैं. अपनी वेल्थ की प्लानिंग में देरी करने से आपका निवेश और आपके लक्ष्य प्रभावित हो सकते हैं क्योंकि पिछले कुछ सालों में आपकी जोखिम उठाने की क्षमता बदल सकती है.

    क्या टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस वेल्थ क्रिएशन के समाधान पेश करता है?

    हाँ, टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स के रूप में वेल्थ क्रिएशन के समाधान प्रदान करता है. इन प्लान्स से आप न केवल पॉलिसी की सुविधाजनक अवधि और प्रीमियम भुगतान विकल्पों में से चुन सकते हैं, बल्कि अपने फ़ायदे के लिए कई तरह के निवेश फंड भी ऑफ़र कर सकते हैं. इसके अलावा, आप पॉलिसी कवरेज बढ़ाने के लिए अपने टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस यूलिप में वैकल्पिक राइडर^ भी जोड़ सकते हैं.

    अगर मैं कम जोखिम वाला निवेशक हूँ, तो क्या मैं वेल्थ क्रिएश सॉलूशन चुन सकता/सकती हूँ?

    हाँ, कम जोखिम वाले निवेशकों के लिए यह संभव है कि वे यूलिप जैसे वेल्थ क्रिएशन सॉलूशन का चयन करें. हालांकि, यह समझना उचित होगा कि कम जोखिम वाले निवेशक के तौर पर, अपनी जोखिम प्रोफ़ाइल के अनुसार निवेश की राशि और फंड का चयन करना चाहिए, साथ ही समय-समय पर फंड को ध्यान से ट्रैक करना चाहिए. इसके अलावा, कम जोखिम वाले निवेशकों के लिए, जो कई सालों में थोड़ी सी राशि निवेश करना चाहते हैं, उनके लिए भी लंबी अवधि का वेल्थ क्रिएशन प्लान बढ़िया हो सकता है.

    लंबी अवधि के वेल्थ प्लान के ज़रिये मैं कौन से लक्ष्य पूरे कर सकता/सकती हूँ?

    हर व्यक्ति के अपने निजी, पेशेवर और निवेश के लक्ष्य होते हैं, जिन्हें पूरा किया जा सकता है. जब आपके पास एक लंबी अवधि के लिए वेल्थ प्लान हो, तो आप उन सभी लक्ष्यों को लिस्ट कर सकते हैं जिन्हें आप इन वर्षों में पूरा करना चाहते हैं. किसी समय, आपके वेल्थ क्रिएशन के प्लान से आप इन ज़रूरतों को पूरा करने के लिए कुछ राशि निकाल सकते हैं. चाहे वह आपके बच्चे की आगे की शिक्षा हो, चैरिटी के लिए ट्रस्ट फंड स्थापित करना हो, अपने प्रियजनों के साथ शानदार छुट्टी पर जाना हो या अपना ख़ुद का बिजनेस शुरू करना हो, ऐसे कई लक्ष्य हैं जिन्हें एक लंबी अवधि के वेल्थ प्लान से हासिल करने में मदद मिल सकती है.

    अस्वीकरण

    • टाटा एआईए फ़ॉर्च्यून प्रो का पूरा नाम टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस फ़ॉर्च्यून प्रो (UIN: 110L112V04) है - यूनिट लिंक्ड इंडिविजुअल लाइफ इंश्योरेंस सेविंग प्लान.
    • +सितंबर 2022 को मल्टी कैप फंड के लिए 5 साल की कंप्यूटेड एनएवी टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस फॉर्च्यून प्रो में अन्य फंड भी उपलब्ध हैं.
    • ~बाज़ार से जुड़े रिटर्न बाज़ार के जोखिमों और प्रॉडक्ट की नियम शर्तों के अधीन होते हैं.& रिटर्न की अनुमानित दर या उदहारण में दिखाई गई राशि गारंटीड नहीं है और यह मार्केट के उतार-चढ़ाव पर निर्भर करती है.
    • #मौजूदा इनकम टैक्स कानूनों के अनुसार, इनकम टैक्स बेनिफिट मिलेंगे, बशर्ते कि उसमें निर्धारित शर्तें पूरी की जाएं. इनकम टैक्स कानून बदलाव के अधीन हैं. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड इस दस्तावेज़ में कहीं भी बताए गए टैक्स संबंधी प्रभाव के लिए ज़िम्मेदारी नहीं लेती है. आपके लिए उपलब्ध टैक्स बेनिफिट के बारे में जानने के लिए कृपया अपने टैक्स सलाहकार से सलाह लें.
    • ^राइडर अनिवार्य नहीं है और यह मामूली अतिरिक्त लागत पर उपलब्ध है. राइडर के तहत मिलने वाले फायदे, प्रीमियम और एक्सक्लूज़न के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए, कृपया टाटा एआईए लाइफ के इंश्योरेंस सलाहकार / ब्रांच से संपर्क करें.
    • ++धारा 80C के तहत ₹46,800 तक के टैक्स बेनिफिट की कैलकुलेशन ₹1,50,000 के लाइफ इंश्योरेंस प्रीमियम पर 31.20% (सरचार्ज को छोड़कर सेस सहित) की उच्चतम टैक्स स्लैब दर पर की जाती है. पॉलिसी के तहत टैक्स बेनिफिट धारा 80C, 80D,10 (10D), 115BAC और इनकम टैक्स अधिनियम, 1961 के अन्य लागू प्रावधानों के तहत रखी गई शर्तों के अधीन हैं. अगर कोई गुड्स और सर्विस टैक्स और सेस है तो वर्तमान दरों के अनुसार अतिरिक्त शुल्क लिया जाएगा. टैक्स-फ्री इनकम सेक्शन 10 (10D) और इनकम टैक्स एक्ट, 1961 के अन्य लागू प्रावधानों के तहत अन्य लागू प्रावधानों के तहत निर्दिष्ट शर्तों के अधीन है. टैक्स कानून समय-समय पर किए गए संशोधनों के अधीन हैं. उपरोक्त पर कार्रवाई करने से पहले, पूरी जानकारी के लिए कृपया अपने कर सलाहकार से सलाह लें.
    • %सितंबर 2022 के अनुसार 5 साल के आधार पर.
    • ~~©2020 मॉर्निंगस्टार. सभी अधिकार सुरक्षित. मॉर्निंगस्टार नाम भारत और अन्य क्षेत्राधिकारों में मॉर्निंगस्टार, इंक का एक रजिस्टर्ड ट्रेडमार्क है. यहां दी गई जानकारी : (1) इसमें मॉर्निंगस्टार इंक. और इसके सहयोगियों की मालिकाना जानकारी शामिल है, जिसमें बिना किसी सीमा के मॉर्निंगस्टार इंडिया प्राइवेट लिमिटेड (“मॉर्निंगस्टार) शामिल है; (2) को मॉर्निंगस्टार की पूर्व लिखित सहमति के बिना, पूरे या किसी पार्ट के रूप से, किसी भी तरह से कॉपी, फिर से डिस्ट्रीब्यूट या इस्तेमाल नहीं किया जा सकता है; (3) पूर्ण, सटीक या समय पर होने की गारंटी नहीं है; और (4) को विभिन्न तारीखों में प्रकाशित डेटा से लिया जा सकता है और इसे विभिन्न स्रोतों से खरीदा जा सकता है और (5) इसे किसी सुरक्षा या अन्य निवेश साधन को ख़रीदने या बेचने के ऑफ़र के तौर पर नहीं माना जाएगा. न तो मॉर्निंगस्टार, इंक. न ही इसका कोई सहयोगी (जिसमें, बिना किसी सीमा के, मॉर्निंगस्टार शामिल है) और न ही उनके कोई भी अधिकारी, निदेशक, एम्प्लॉई, सहयोगी या एजेंट जानकारी से प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से होने वाले किसी भी ट्रेडिंग निर्णय, हानि या अन्य नुकसान के लिए ज़िम्मेदार या उत्तरदायी होंगे.
    • **पॉलिसी के तहत देय प्रीमियम में लागू टैक्स, शुल्क, सरचार्ज, सेस या लेवी शामिल नहीं हैं.
    • ^^लॉयल्टी अडिशन तभी क्रेडिट किए जाएंगे, जब पॉलिसी लागू हो और सभी देय प्रीमियमों का भुगतान कर दिया गया हो. रेगुलर भुगतान के लिए& लिमिटिड भुगतान के लिए, रेगुलर प्रीमियम अकाउंट के तहत आने वाले प्रत्येक फंड में 0.20% यूनिट की अतिरिक्त यूनिट (लागू शुल्कों की कटौती के बाद) पॉलिसी की ग्यारहवीं (11वीं) वर्षगांठ से शुरू होकर पॉलिसी अवधि के अंत तक हर पॉलिसी वर्षगांठ से शुरू होकर पॉलिसी अवधि के अंत तक संबंधित फंड में क्रेडिट की जाएगी. सिंगल भुगतान के लिए, सिंगल प्रीमियम अकाउंट के तहत हर फंड में 0.35% यूनिट की अतिरिक्त यूनिट (लागू शुल्कों की कटौती के बाद) पॉलिसी की छठी (6वीं) वर्षगांठ से शुरू होकर पॉलिसी अवधि के अंत तक हर पॉलिसी वर्षगांठ से शुरू होकर पॉलिसी अवधि के अंत तक संबंधित फंड में क्रेडिट की जाएगी. टॉप-अप प्रीमियम अकाउंट पर लॉयल्टी एडिशन देय नहीं हैं.
    • लिंक्ड इंश्योरेंस प्रॉडक्ट्स कॉन्ट्रैक्ट के पहले पांच सालों के दौरान कोई लिक्विडिटी ऑफर नहीं करते हैं. पॉलिसीहोल्डर लिंक्ड इंश्योरेंस प्रॉडक्ट्स में निवेश किए गए पैसे को पूरी तरह या पार्शियली रूप से पाँचवे साल के अंत तक सरेंडर नहीं कर पाएँगे या निकाल नहीं पाएँगे.
    • टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड केवल इंश्योरेंस कंपनी का नाम है & टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस फॉर्च्यून प्रो केवल यूनिट लिंक्ड लाइफ इंश्योरेंस कॉन्ट्रैक्ट का नाम है और यह किसी भी तरह से कॉन्ट्रैक्ट की क्वालिटी, इसकी भविष्य की संभावनाओं या रिटर्न के बारे में नहीं बताता है.
    • फंड को टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड द्वारा मैनेज किया जाता है.
    • जोखिम वाले कारकों, नियमों और शर्तों के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए कृपया खरीदने से पहले सेल्स ब्रोशर को ध्यान से पढ़ें. इस प्लान के सटीक नियम और शर्तें पॉलिसी कॉन्ट्रैक्ट में बताई गई हैं.
    • पिछली परफॉर्मेंस भविष्य की परफॉर्मेंस का संकेत नहीं देती है. रिटर्न की कैलकुलेशन निरपेक्ष आधार पर एक वर्ष से कम (या इसके बराबर) की अवधि के लिए की जाती है, जिसमें डिविडेंड (यदि कोई हो) को फिर से इन्वेस्ट किया जाता है.
    • निवेश बाज़ार के जोखिमों के अधीन हैं. कंपनी किसी भी सुनिश्चित रिटर्न की गारंटी नहीं देती है. बाज़ार को प्रभावित करने वाले कई कारकों के आधार पर निवेश से होने वाली इनकम और कीमत कम होने के साथ-साथ बढ़ भी सकती है.
    • अपने वित्तीय या अन्य पेशेवर सलाहकार से परामर्श करने के बाद कृपया अपना निर्णय खुद लें.
    • यूनिट लिंक्ड लाइफ इंश्योरेंस प्रोडक्ट ट्रेडिशनल इंश्योरेंस प्रोडक्ट से अलग हैं और जोखिम कारकों के अधीन हैं. कृपया अपने इंश्योरेंस एजेंट या इंटरमीडियरी या इंश्योरेंस कंपनी द्वारा जारी किए गए पॉलिसी दस्तावेज़ से संबंधित जोखिमों और लागू शुल्कों के बारे में जानें.
    • इस कॉन्ट्रैक्ट के तहत दिए जाने वाले विभिन्न फंड, फंड के नाम हैं और ये किसी भी तरह से इन प्लान्स की क्वालिटी, उनके भविष्य की संभावनाओं और रिटर्न को नहीं दर्शाते हैं. अंडरलाइंग फंड का एनएवी ब्याज दरों और अंडरलाइंग स्टॉक्स की परफॉर्मेंस से प्रभावित होगा.
    • मैनेज किए गए पोर्टफोलियो और फंड की परफॉर्मेंस की गारंटी नहीं है, और मैनेज किए गए पोर्टफ़ोलियो और फ़ंड के भविष्य के अनुभव के हिसाब से वैल्यू कम या ज्यादा हो सकती है.
    • यूनिट लिंक्ड लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी में भुगतान किया गया प्रीमियम कैपिटल मार्किट से जुड़े निवेश जोखिमों के अधीन है और यूनिटों का एनएवी फंड के प्रदर्शन और कैपिटल मार्किट को प्रभावित करने वाले कारकों के आधार पर ऊपर या नीचे जा सकता है और पॉलिसीहोल्डर अपने निर्णयों के लिए खुद जिम्मेदार है.
    • कृपया अपने इंश्योरेंस एजेंट या इंटरमीडियरी या इंश्योरेंस कंपनी द्वारा जारी पॉलिसी दस्तावेज़ से संबंधित जोखिमों और लागू शुल्कों के बारे में जानकारी लें.
    • इस प्रॉडक्ट के तहत इंश्योरेंस कवर उपलब्ध है.
    • इन प्रोडक्ट्स को टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड द्वारा अंडरराइट किया गया है.
    • ये प्लान्स गारंटीड जारी किये गए प्लान्स नहीं हैं और ये कंपनी की अंडरराइटिंग और स्वीकृति के अधीन होंगे.
    • जोखिम वाले कारकों, नियमों और शर्तों के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए कृपया खरीदने से पहले सेल्स ब्रोशर को ध्यान से पढ़ें. इस प्लान के सटीक नियम और शर्तें पॉलिसी कॉन्ट्रैक्ट में बताई गई हैं
    • L&C/Advt/2023/May/1571
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