वेल्थ क्रिएशन प्लान शुरू करने की शुरुआत आपकी भविष्य की ज़रूरतों और लक्ष्यों के साथ-साथ आपके परिवार की ज़रूरतों को पहचानने के साथ होती है. साथ ही, यह ज़रूर समझ लें कि आप पिछले कुछ सालों में नियमित रूप से कितना निवेश कर सकते हैं, ताकि निवेश का आप पर बोझ न पड़े. इसके बाद, आप एक सुविधाजनक निवेश प्लान चुन सकते हैं, जो आपके वेल्थ क्रिएशन के लक्ष्यों और अपेक्षाओं के अनुरूप हो.

हाँ, लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान्स के तहत, आप यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स चुन सकते हैं, जो लाइफ़ इंश्योरेंस कवर के साथ मार्केट से जुड़े निवेश प्लान्स हैं. आपके लक्ष्यों और जोखिम उठाने की क्षमता के आधार पर, आप अपने निवेश पर मार्केट से जुड़े रिटर्न का फायदा उठाने के लिए यूलिप चुन सकते हैं.

अगर आपके वेल्थ क्रिएटिव प्लान में लाइफ़ इंश्योरेंस का कोई भाग नहीं है, तो आपकी, अपने परिवार और अपने निवेशों की सुरक्षा के लिए आपके पास अलग लाइफ़ कवर होना चाहिए. हालाँकि, टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस यूनिट-लिंक्ड सभी इंश्योरेंस प्लान्स सुरक्षा लाइफ़ इंश्योरेंस कवर के साथ आते हैं.

हाँ, अगर आप अपने लंबी अवधि के निवेश लक्ष्यों को पूरा करना चाहते हैं, तो आप लंबी अवधि के वेल्थ क्रिएशन प्लान में निवेश करना चुन सकते हैं. एक लंबी अवधि के वेल्थ प्लान के ज़रिये, आप निवेश करने की एक नियमित और निरंतर आदत बना सकते हैं और पिछले कुछ वर्षों में लगातार एक वित्तीय कार्पस बना सकते हैं, जो आपके भविष्य के लक्ष्यों को पूरा करने में मदद कर सके.

लंबी अवधि में वेल्थ बनाने से आपको कई सालों में नियमित राशि बचाने और निवेश करने में मदद मिलती है. आप एक ऐसी राशि निवेश करना चुन सकते हैं, जिससे आपके दूसरे खर्चों पर दबाव न पड़े.

हाँ, आप यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स चुन सकते हैं, जिनमें शुरुआती लॉक-इन पीरियड होता है. हालाँकि, लॉक-इन फेज के बाद, आप अपने वित्तीय दायित्वों को पूरा करने के लिए पार्शियली विथड्रावल करना चुन सकते हैं.

हालांकि वेल्थ प्लान्स किसी भी उम्र में निवेश की सुविधा देते हैं, लेकिन सलाह दी जाती है कि अपने जीवन के शुरुआती फेज में ही वेल्थ प्लानिंग बनाना शुरू कर दें. इस तरह, आप शुरू में एक छोटे से निवेश के साथ शुरुआत कर सकते हैं और फिर बाद में इंतजार किए बिना पिछले कुछ सालों में निवेश बढ़ा सकते हैं. अपनी वेल्थ की प्लानिंग में देरी करने से आपका निवेश और आपके लक्ष्य प्रभावित हो सकते हैं क्योंकि पिछले कुछ सालों में आपकी जोखिम उठाने की क्षमता बदल सकती है.

हाँ, टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान्स के रूप में वेल्थ क्रिएशन के समाधान प्रदान करता है. इन प्लान्स से आप न केवल पॉलिसी की सुविधाजनक अवधि और प्रीमियम भुगतान विकल्पों में से चुन सकते हैं, बल्कि अपने फ़ायदे के लिए कई तरह के निवेश फंड भी ऑफ़र कर सकते हैं. इसके अलावा, आप पॉलिसी कवरेज बढ़ाने के लिए अपने टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस यूलिप में वैकल्पिक राइडर^ भी जोड़ सकते हैं.

हाँ, कम जोखिम वाले निवेशकों के लिए यह संभव है कि वे यूलिप जैसे वेल्थ क्रिएशन सॉलूशन का चयन करें. हालांकि, यह समझना उचित होगा कि कम जोखिम वाले निवेशक के तौर पर, अपनी जोखिम प्रोफ़ाइल के अनुसार निवेश की राशि और फंड का चयन करना चाहिए, साथ ही समय-समय पर फंड को ध्यान से ट्रैक करना चाहिए. इसके अलावा, कम जोखिम वाले निवेशकों के लिए, जो कई सालों में थोड़ी सी राशि निवेश करना चाहते हैं, उनके लिए भी लंबी अवधि का वेल्थ क्रिएशन प्लान बढ़िया हो सकता है.

हर व्यक्ति के अपने निजी, पेशेवर और निवेश के लक्ष्य होते हैं, जिन्हें पूरा किया जा सकता है. जब आपके पास एक लंबी अवधि के लिए वेल्थ प्लान हो, तो आप उन सभी लक्ष्यों को लिस्ट कर सकते हैं जिन्हें आप इन वर्षों में पूरा करना चाहते हैं. किसी समय, आपके वेल्थ क्रिएशन के प्लान से आप इन ज़रूरतों को पूरा करने के लिए कुछ राशि निकाल सकते हैं. चाहे वह आपके बच्चे की आगे की शिक्षा हो, चैरिटी के लिए ट्रस्ट फंड स्थापित करना हो, अपने प्रियजनों के साथ शानदार छुट्टी पर जाना हो या अपना ख़ुद का बिजनेस शुरू करना हो, ऐसे कई लक्ष्य हैं जिन्हें एक लंबी अवधि के वेल्थ प्लान से हासिल करने में मदद मिल सकती है.

• टाटा एआईए फ़ॉर्च्यून प्रो का पूरा नाम टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस फ़ॉर्च्यून प्रो (UIN: 110L112V04) है - यूनिट लिंक्ड इंडिविजुअल लाइफ इंश्योरेंस सेविंग प्लान.
• ⁺सितंबर 2022 को मल्टी कैप फंड के लिए 5 साल की कंप्यूटेड एनएवी टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस फॉर्च्यून प्रो में अन्य फंड भी उपलब्ध हैं.
• ^~बाज़ार से जुड़े रिटर्न बाज़ार के जोखिमों और प्रॉडक्ट की नियम शर्तों के अधीन होते हैं.& रिटर्न की अनुमानित दर या उदहारण में दिखाई गई राशि गारंटीड नहीं है और यह मार्केट के उतार-चढ़ाव पर निर्भर करती है.
• ^#मौजूदा इनकम टैक्स कानूनों के अनुसार, इनकम टैक्स बेनिफिट मिलेंगे, बशर्ते कि उसमें निर्धारित शर्तें पूरी की जाएं. इनकम टैक्स कानून बदलाव के अधीन हैं. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड इस दस्तावेज़ में कहीं भी बताए गए टैक्स संबंधी प्रभाव के लिए ज़िम्मेदारी नहीं लेती है. आपके लिए उपलब्ध टैक्स बेनिफिट के बारे में जानने के लिए कृपया अपने टैक्स सलाहकार से सलाह लें.
• ^{^}राइडर अनिवार्य नहीं है और यह मामूली अतिरिक्त लागत पर उपलब्ध है. राइडर के तहत मिलने वाले फायदे, प्रीमियम और एक्सक्लूज़न के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए, कृपया टाटा एआईए लाइफ के इंश्योरेंस सलाहकार / ब्रांच से संपर्क करें.
• ⁺⁺धारा 80C के तहत ₹46,800 तक के टैक्स बेनिफिट की कैलकुलेशन ₹1,50,000 के लाइफ इंश्योरेंस प्रीमियम पर 31.20% (सरचार्ज को छोड़कर सेस सहित) की उच्चतम टैक्स स्लैब दर पर की जाती है. पॉलिसी के तहत टैक्स बेनिफिट धारा 80C, 80D,10 (10D), 115BAC और इनकम टैक्स अधिनियम, 1961 के अन्य लागू प्रावधानों के तहत रखी गई शर्तों के अधीन हैं. अगर कोई गुड्स और सर्विस टैक्स और सेस है तो वर्तमान दरों के अनुसार अतिरिक्त शुल्क लिया जाएगा. टैक्स-फ्री इनकम सेक्शन 10 (10D) और इनकम टैक्स एक्ट, 1961 के अन्य लागू प्रावधानों के तहत अन्य लागू प्रावधानों के तहत निर्दिष्ट शर्तों के अधीन है. टैक्स कानून समय-समय पर किए गए संशोधनों के अधीन हैं. उपरोक्त पर कार्रवाई करने से पहले, पूरी जानकारी के लिए कृपया अपने कर सलाहकार से सलाह लें.
• ^%सितंबर 2022 के अनुसार 5 साल के आधार पर.
• ^~~©2020 मॉर्निंगस्टार. सभी अधिकार सुरक्षित. मॉर्निंगस्टार नाम भारत और अन्य क्षेत्राधिकारों में मॉर्निंगस्टार, इंक का एक रजिस्टर्ड ट्रेडमार्क है. यहां दी गई जानकारी : (1) इसमें मॉर्निंगस्टार इंक. और इसके सहयोगियों की मालिकाना जानकारी शामिल है, जिसमें बिना किसी सीमा के मॉर्निंगस्टार इंडिया प्राइवेट लिमिटेड (“मॉर्निंगस्टार) शामिल है; (2) को मॉर्निंगस्टार की पूर्व लिखित सहमति के बिना, पूरे या किसी पार्ट के रूप से, किसी भी तरह से कॉपी, फिर से डिस्ट्रीब्यूट या इस्तेमाल नहीं किया जा सकता है; (3) पूर्ण, सटीक या समय पर होने की गारंटी नहीं है; और (4) को विभिन्न तारीखों में प्रकाशित डेटा से लिया जा सकता है और इसे विभिन्न स्रोतों से खरीदा जा सकता है और (5) इसे किसी सुरक्षा या अन्य निवेश साधन को ख़रीदने या बेचने के ऑफ़र के तौर पर नहीं माना जाएगा. न तो मॉर्निंगस्टार, इंक. न ही इसका कोई सहयोगी (जिसमें, बिना किसी सीमा के, मॉर्निंगस्टार शामिल है) और न ही उनके कोई भी अधिकारी, निदेशक, एम्प्लॉई, सहयोगी या एजेंट जानकारी से प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से होने वाले किसी भी ट्रेडिंग निर्णय, हानि या अन्य नुकसान के लिए ज़िम्मेदार या उत्तरदायी होंगे.
• ^**पॉलिसी के तहत देय प्रीमियम में लागू टैक्स, शुल्क, सरचार्ज, सेस या लेवी शामिल नहीं हैं.
• ^{^^}लॉयल्टी अडिशन तभी क्रेडिट किए जाएंगे, जब पॉलिसी लागू हो और सभी देय प्रीमियमों का भुगतान कर दिया गया हो. रेगुलर भुगतान के लिए& लिमिटिड भुगतान के लिए, रेगुलर प्रीमियम अकाउंट के तहत आने वाले प्रत्येक फंड में 0.20% यूनिट की अतिरिक्त यूनिट (लागू शुल्कों की कटौती के बाद) पॉलिसी की ग्यारहवीं (11वीं) वर्षगांठ से शुरू होकर पॉलिसी अवधि के अंत तक हर पॉलिसी वर्षगांठ से शुरू होकर पॉलिसी अवधि के अंत तक संबंधित फंड में क्रेडिट की जाएगी. सिंगल भुगतान के लिए, सिंगल प्रीमियम अकाउंट के तहत हर फंड में 0.35% यूनिट की अतिरिक्त यूनिट (लागू शुल्कों की कटौती के बाद) पॉलिसी की छठी (6वीं) वर्षगांठ से शुरू होकर पॉलिसी अवधि के अंत तक हर पॉलिसी वर्षगांठ से शुरू होकर पॉलिसी अवधि के अंत तक संबंधित फंड में क्रेडिट की जाएगी. टॉप-अप प्रीमियम अकाउंट पर लॉयल्टी एडिशन देय नहीं हैं.
• लिंक्ड इंश्योरेंस प्रॉडक्ट्स कॉन्ट्रैक्ट के पहले पांच सालों के दौरान कोई लिक्विडिटी ऑफर नहीं करते हैं. पॉलिसीहोल्डर लिंक्ड इंश्योरेंस प्रॉडक्ट्स में निवेश किए गए पैसे को पूरी तरह या पार्शियली रूप से पाँचवे साल के अंत तक सरेंडर नहीं कर पाएँगे या निकाल नहीं पाएँगे.
• टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड केवल इंश्योरेंस कंपनी का नाम है & टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस फॉर्च्यून प्रो केवल यूनिट लिंक्ड लाइफ इंश्योरेंस कॉन्ट्रैक्ट का नाम है और यह किसी भी तरह से कॉन्ट्रैक्ट की क्वालिटी, इसकी भविष्य की संभावनाओं या रिटर्न के बारे में नहीं बताता है.
• फंड को टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड द्वारा मैनेज किया जाता है.
• जोखिम वाले कारकों, नियमों और शर्तों के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए कृपया खरीदने से पहले सेल्स ब्रोशर को ध्यान से पढ़ें. इस प्लान के सटीक नियम और शर्तें पॉलिसी कॉन्ट्रैक्ट में बताई गई हैं.
• पिछली परफॉर्मेंस भविष्य की परफॉर्मेंस का संकेत नहीं देती है. रिटर्न की कैलकुलेशन निरपेक्ष आधार पर एक वर्ष से कम (या इसके बराबर) की अवधि के लिए की जाती है, जिसमें डिविडेंड (यदि कोई हो) को फिर से इन्वेस्ट किया जाता है.
• निवेश बाज़ार के जोखिमों के अधीन हैं. कंपनी किसी भी सुनिश्चित रिटर्न की गारंटी नहीं देती है. बाज़ार को प्रभावित करने वाले कई कारकों के आधार पर निवेश से होने वाली इनकम और कीमत कम होने के साथ-साथ बढ़ भी सकती है.
• अपने वित्तीय या अन्य पेशेवर सलाहकार से परामर्श करने के बाद कृपया अपना निर्णय खुद लें.
• यूनिट लिंक्ड लाइफ इंश्योरेंस प्रोडक्ट ट्रेडिशनल इंश्योरेंस प्रोडक्ट से अलग हैं और जोखिम कारकों के अधीन हैं. कृपया अपने इंश्योरेंस एजेंट या इंटरमीडियरी या इंश्योरेंस कंपनी द्वारा जारी किए गए पॉलिसी दस्तावेज़ से संबंधित जोखिमों और लागू शुल्कों के बारे में जानें.
• इस कॉन्ट्रैक्ट के तहत दिए जाने वाले विभिन्न फंड, फंड के नाम हैं और ये किसी भी तरह से इन प्लान्स की क्वालिटी, उनके भविष्य की संभावनाओं और रिटर्न को नहीं दर्शाते हैं. अंडरलाइंग फंड का एनएवी ब्याज दरों और अंडरलाइंग स्टॉक्स की परफॉर्मेंस से प्रभावित होगा.
• मैनेज किए गए पोर्टफोलियो और फंड की परफॉर्मेंस की गारंटी नहीं है, और मैनेज किए गए पोर्टफ़ोलियो और फ़ंड के भविष्य के अनुभव के हिसाब से वैल्यू कम या ज्यादा हो सकती है.
• यूनिट लिंक्ड लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी में भुगतान किया गया प्रीमियम कैपिटल मार्किट से जुड़े निवेश जोखिमों के अधीन है और यूनिटों का एनएवी फंड के प्रदर्शन और कैपिटल मार्किट को प्रभावित करने वाले कारकों के आधार पर ऊपर या नीचे जा सकता है और पॉलिसीहोल्डर अपने निर्णयों के लिए खुद जिम्मेदार है.
• कृपया अपने इंश्योरेंस एजेंट या इंटरमीडियरी या इंश्योरेंस कंपनी द्वारा जारी पॉलिसी दस्तावेज़ से संबंधित जोखिमों और लागू शुल्कों के बारे में जानकारी लें.
• इस प्रॉडक्ट के तहत इंश्योरेंस कवर उपलब्ध है.
• इन प्रोडक्ट्स को टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड द्वारा अंडरराइट किया गया है.
• ये प्लान्स गारंटीड जारी किये गए प्लान्स नहीं हैं और ये कंपनी की अंडरराइटिंग और स्वीकृति के अधीन होंगे.
• जोखिम वाले कारकों, नियमों और शर्तों के बारे में ज़्यादा जानकारी के लिए कृपया खरीदने से पहले सेल्स ब्रोशर को ध्यान से पढ़ें. इस प्लान के सटीक नियम और शर्तें पॉलिसी कॉन्ट्रैक्ट में बताई गई हैं
• L&C/Advt/2023/May/1571